ก:

กองทุนเป้าหมายที่มีการลงทุนในตราสารทุนมักจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับนโยบายการกระจายเงินของวันที่เป้าหมายอาจมีการจ่ายเงินปันผลเป็นรายไตรมาสหรือทุกครึ่งปี บางกองทุนเป้าหมายช่วยให้นักลงทุนสามารถรีไฟแนนซ์การจ่ายเงินปันผลเป็นหุ้นทุนแทนการได้รับเงินปันผลจากเงินสดจริง

กองทุนเป้าหมายวันที่

กองทุนเป้าหมายช่วยให้นักลงทุนสร้างและรักษาผลงานเกษียณอายุที่มีอายุแก่ผู้สูงอายุ การเลือกกองทุนเป้าหมายจะแตกต่างกันไปตามอายุที่ระบุของนักลงทุนเนื่องจากกองทุนสามารถปรับการจัดสรรสินทรัพย์ตามระยะเวลาใกล้วันที่เป้าหมายได้ นักลงทุนที่อยู่ไกลออกไปนับจากวันที่กำหนดเป้าหมายการจัดสรรกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบกำหนดเป้าหมายที่ก้าวร้าวและมีความเสี่ยงสูงขึ้นโดยมีการลงทุนในหุ้นทุนในประเทศและระหว่างประเทศคิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 80% ของพอร์ตการลงทุนโดยรวม อย่างไรก็ตามเนื่องจากวันที่เป้าหมายใกล้เข้ามามากขึ้นกองทุนจะจัดสรรการถือครองหลักทรัพย์ของตนให้กลายเป็นหลักทรัพย์ที่มีรายได้คงที่มากขึ้นเพื่อลดความเสี่ยงในการลงทุน

Target-Date กองทุนและเงินปันผล

เป็นเรื่องปกติที่กองทุนเป้าหมายจะลงทุนในหุ้นจำนวนมากของ บริษัท ที่จ่ายเงินปันผล ตัวอย่างเช่นกองทุน Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") เป็นกองทุนที่อนุญาตให้นักลงทุนลงทุนในวันที่เกษียณอายุได้ประมาณปีพ. ศ. 2573 เมื่อวันที่กันยายน 2015 FFFEX ได้จัดสรรสินทรัพย์ 84% ของสินทรัพย์ดังกล่าวให้แก่กองทุนรวม Fidelity ต่างๆ และ 16% ของสินทรัพย์เข้ากองทุนรวมตราสารหนี้ของ Fidelity เนื่องจากหุ้น Fidelity Capital ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่มีการจ่ายเงินปันผล FFFEX จะได้รับเงินปันผลและแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นเป็นรายปักษ์ต่อปี การจ่ายเงินปันผลครั้งสุดท้ายที่ FFFEX ทำในเดือนธันวาคม 2014 และพฤษภาคม 2015 อัตราผลตอบแทน 12 เดือนของ FFFEX เท่ากับ 1. 78%