หากต้องการทราบคำตอบของคำถามในหัวข้อนี้คุณจะต้องดูสถิติเดียวจาก American Express Open Forum: 30% ของเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กไม่ได้คำนวณจำนวนเงินที่จะใช้ ต้องเกษียณอายุ

คุณอาจจะคิดว่า: ถ้า 70% ของเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กคำนวณจำนวนเงินที่ต้องการเพื่อเกษียณอายุ อย่างไรก็ตามพิจารณาสถิติอื่นที่จัดทำโดยฟอรัมเปิดเสรีของ American Express: น้อยกว่า 25% มีแผนอย่างเป็นทางการสำหรับการโอนธุรกิจไปยังเจ้าของรายใหม่เมื่อใกล้ถึงวัยเกษียณ

มีเพียง 40% ของเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กเท่านั้นที่ได้ปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงิน จากสถิติข้างต้นนี่เป็นเปอร์เซ็นต์ที่ต่ำ แม้ว่าเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจะมีแผนการที่จำเป็นสำหรับอนาคต แต่จะเป็นเรื่องยากสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่จะลงทุนอย่างมีกลยุทธ์ในอนาคตอันใกล้เมื่อเขาหรือเธอต้องจัดการกับการตัดสินใจของบุคลากรการจัดสรรทุนการเติบโตของยอดขายอย่างไร เพื่อลดค่าใช้จ่ายและดับเพลิงตลอดเวลา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

401 (k) แผนสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก .) เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่ต้องการธุรกิจอนาคตและอนาคตของบุตรหลานของตนในการควบคุม นี้เป็นที่เข้าใจได้ แต่ถ้าทุกเวลาและพลังงานที่มีการใส่ลงไปในธุรกิจแล้วใครจะเก็บตาคมการเงินส่วนบุคคล? เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจะไม่มีเวลาพอที่จะดูว่าเงินดอลลาร์สหรัฐกำลังแข็งค่าหรืออ่อนค่าลงหรือไม่และอาจส่งผลกระทบต่อ Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 81 + 0% 32%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) เงินลงทุนในไตรมาสปัจจุบัน นอกจากนี้เขายังไม่มีเวลาที่จะเจาะลึกเข้าไปใน 10-Qs และ 10-Ks ตามการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยอ่านแถลงการณ์ของ Federal Reserve และติดตามการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ธุรกิจขนาดเล็ก: เกี่ยวกับความสัมพันธ์ .) ในระยะสั้นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กเข้าใจเข้าใจว่าการมอบสิทธิ์ให้กับฝ่ายที่ถูกต้องช่วยประหยัดเวลาและเป็นรางวัลที่คุ้มค่าทางการเงิน ดังนั้นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจะพิจารณาจ้างที่ปรึกษาทางการเงินอย่างมาก อย่างไรก็ตามนี่เป็นเพียงขั้นตอนแรก ตอนนี้เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจำเป็นต้องค้นหาที่ปรึกษาด้านการเงินในการจ้าง Securian Financial Group ได้ดำเนินการศึกษาเกี่ยวกับสิ่งที่ผู้คนรู้สึกว่าเป็นปัจจัยสำคัญที่สุดในการเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน (Financial Advisors) .

ในคำปัจจัยที่สำคัญที่สุดคือความสัมพันธ์ ให้ความสำคัญกับความสำคัญ:

รู้ความต้องการของฉัน: 27% เคารพ / รู้ยี่ห้อ / บริษัท ที่ทำงาน: 26% พูดคุยกับ: 26% > เพื่อนร่วมงานคำแนะนำ: 23%

เพื่อน / ครอบครัวคำแนะนำ: 23%

ความสัมพันธ์ส่วนตัวที่มีอยู่: 22%

• ลองดูที่ส่วนอื่น ๆ ของรายการแล้วสังเกตว่าไม่มีปัจจัยใดที่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์: << ความเชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมเฉพาะ: 12%
• สามารถระบุด้วย SBO: 12%
• การเสนอขายผลิตภัณฑ์เฉพาะ: 9%
• ต้นทุนในการให้บริการ: 21%
• สถานที่ที่สะดวก: 7%
• คำถามที่ถาม

การรู้ว่าความสัมพันธ์ที่ดีเป็นปัจจัยสำคัญที่สุดสำหรับความสำเร็จในระยะยาวเป็นสิ่งสำคัญ แต่ก็ไม่ได้ทำให้กระบวนการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินง่ายขึ้นในการดำเนินการนี้ให้ถามคำถามต่อไปนี้:

• 1. คุณคิดค่าคอมมิชชั่นจากค่าธรรมเนียมหรือไม่? (999) การจ่ายที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ - ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น
• )
• คุณกำลังมองหาค่าธรรมเนียมแบบจ่ายค่าธรรมเนียมซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาทางการเงินจะเรียกเก็บเงินจากเวลาและคำแนะนำตามที่กำหนดไว้ จำนวนหรือร้อยละของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การจัดการเป็นรายไตรมาส เหตุผลที่ค่าธรรมเนียมมักเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าคือความโปร่งใสเต็มรูปแบบ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำจากนายหน้าจะทำเงินจากผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ขายให้กับคุณซึ่งจะนำไปสู่ความสัมพันธ์ที่ไม่มีตัวตนมากขึ้น
• 2 คุณเชี่ยวชาญในการทำงานกับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กหรือไม่?
• 3 คุณเป็น CFP หรือไม่?
• CFP ต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านการศึกษาการตรวจสอบประสบการณ์และจริยธรรม

4 คุณช่วยฉันหน่อยได้อย่างไร?

5 คุณใช้เทคโนโลยีขั้นสูงอะไรเพื่อให้ทันกับอุตสาหกรรมที่เหลือ?

6 คุณจะให้บริการเฉพาะตัวได้อย่างไร? 7 คุณสามารถช่วยในการกำหนดแผนการสืบทอดธุรกิจรวมถึงการวางแผนภาษีกฎหมายและการประกันภัยได้หรือไม่? 8 คุณมีการแนะนำผลิตภัณฑ์หรือไม่?

หลังจากที่คุณมีคำตอบทั้งหมดแล้วตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้สมัครอยู่ในสถานะที่ดีโดยการตรวจสอบคณะกรรมการ CFP

บรรทัดด้านล่าง

ใช่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กต้องการที่ปรึกษาทางการเงิน โดยทำตามคำแนะนำด้านบนคุณควรเพิ่มโอกาสในการหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสำหรับคุณ ทำไมธนาคารเพื่อการลงทุนจึงต้องการที่ปรึกษาทางการเงิน

และ

ทำไมผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ให้คำแนะนำแก่ลูกค้าที่ดี

)