ที่ปรึกษาทางการเงินกำลังเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรงขึ้นจากทั้งที่ปรึกษาโรโบที่ทำให้กระบวนการลงทุนโดยอัตโนมัติเริ่มคิดเช่นซอฟต์แวร์ Wealthfront และ Betterment และซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลที่มีการวางแผนทางการเงินอื่น ๆ เช่น Mint หรือ SigFig แทนที่จะพยายามต่อสู้กับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ที่ปรึกษาทางการเงินควรใช้เทคโนโลยีใหม่เพื่อปรับปรุงการปฏิบัติและสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ลูกค้า

ต่อไปนี้คือข้อมูลเกี่ยวกับเทคโนโลยีการรวบรวมข้อมูลที่สามารถใช้โดยที่ปรึกษาทางการเงินในการปรับปรุงธุรกิจของตนเองได้อย่างไร (999) ข้อมูลทางการเงินรวม ซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลมีการเติบโตอย่างรวดเร็วในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ตั้งแต่ Intuit (INTU INTUIntuit Inc152 53-0 72%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

) ได้รับการติดตามการเงินส่วนบุคคล Mint มูลค่า 170 ล้านดอลลาร์ในปี 2009 บริการนี้ได้ลงนามเกินกว่า 15 ล้านคนที่พึ่งพาซอฟต์แวร์สำหรับการตรวจสอบการเงินของพวกเขา ทุนส่วนตัวเป็นรูปแบบการลงทุนของ Mint ที่ให้มุมมองเชิงลึกเกี่ยวกับการลงทุนต่างๆในสถาบันการเงินที่แตกต่างกันเช่นบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และบัญชีนายจ้าง

เทคโนโลยีการรวมบัญชีเช่นข้อมูลเหล่านี้รวบรวมข้อมูลทางการเงินจากสถาบันต่างๆโดยการขูดข้อมูลจากเว็บไซต์โดยใช้ข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบที่ผู้ใช้กำหนด การนำข้อมูลทั้งหมดเข้าสู่แดชบอร์ดเดียวช่วยขจัดความจำเป็นในการพิมพ์ข้อมูลจากงบกระดาษลงในซอฟต์แวร์แบบเดิมโดยอัตโนมัติและช่วยให้มั่นใจได้ว่าข้อมูลดังกล่าวทันสมัยอยู่เสมอเพื่อที่จะสามารถตัดสินใจได้ดีที่สุด การเพิ่มขึ้นของ Mint, SigFig, Capital ส่วนบุคคลและบริการรวบรวมข้อมูลด้านผู้บริโภคอื่น ๆ ได้แสดงให้เห็นถึงความกระหายอย่างมากต่อมุมมองแบบองค์รวมของการเงินของครอบครัว กับ บริษัท เหล่านี้ที่เสนอบริการให้คำปรึกษาทางการเงินเกินไปที่ปรึกษาทางการเงินควรหาวิธีที่จะยอมรับเทคโนโลยีใหม่ ๆ เพื่อเป็นแนวทางในการแข่งขันและคงความเกี่ยวข้องในอุตสาหกรรมต่อไป ลูกค้าอาจคาดหวังว่าบริการเหล่านี้จะได้รับในอนาคตอันใกล้เนื่องจากมีการขยายตัว (

ซอฟต์แวร์ที่จำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

)

ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถใช้ประโยชน์จากการรวบรวมข้อมูลเพื่อลดต้นทุนและประหยัดเวลาในการปฏิบัติของตนเอง ในอดีตที่ผ่านมาที่ปรึกษาจะต้องของบธนาคารงบการเงินหรือข้อมูลอื่น ๆ จากนั้นป้อนข้อมูลลงในระบบด้วยตนเอง ผู้ให้บริการรวบรวมข้อมูลจะทำให้กระบวนการนี้เป็นไปโดยอัตโนมัติเพื่อให้ข้อมูลมีความสดใหม่เพื่อช่วยให้คุณและลูกค้าตัดสินใจได้ดียิ่งขึ้นและเพื่อให้ที่ปรึกษาสามารถมุ่งเน้นงานที่สำคัญยิ่งขึ้นในมือ

การเลือกซอฟท์แวร์ขวา

มีโซลูชันซอฟต์แวร์จำนวนมากที่ออกแบบมาสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อรวบรวมข้อมูลลูกค้าในขณะที่โซลูชันที่มีอยู่จำนวนมากมีฟังก์ชันการรวบรวมข้อมูล ตัวอย่างเช่น Advent's Custodial Data (ACD) มีการเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการภายนอกมากกว่า 800 รายซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาที่ใช้แพลตฟอร์มนี้อยู่แล้วอาจตัดสินใจใช้บริการดังกล่าวเพียงอย่างเดียว ที่ปรึกษาทางการเงินควรตรวจสอบกับผู้ดูแลเพื่อดูว่ามีตัวเลือกเหล่านี้อยู่หรือไม่ เมื่อพิจารณาผู้ให้บริการรายอื่นห้าสิ่งที่สำคัญที่สุดในการค้นหา ได้แก่ Accurate Data ซอฟต์แวร์รวบรวมข้อมูลส่วนใหญ่จะคัดลอกข้อมูลจากสถาบันการเงินซึ่งอยู่ห่างไกลจากวิทยาศาสตร์ที่แน่นอน ผลลัพธ์อาจแตกต่างกันไป

หลายสถาบัน ซอฟต์แวร์รวบรวมข้อมูลควรให้การเข้าถึงอย่างน้อย 10, 000 สถาบันและผู้ดูแลที่สำคัญและเก็บรักษารายการดังกล่าวที่เติบโตไปตามช่วงเวลา

ราคาที่เป็นกันเอง ซอฟต์แวร์รวบรวมข้อมูลควรมีราคาที่จุดที่ที่ปรึกษาสามารถให้บริการดังกล่าวเป็นบริการพื้นฐานแก่ลูกค้าทุกราย

พอร์ทัลลูกค้า ซอฟต์แวร์การรวบรวมข้อมูลควรช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถให้บริการลูกค้าได้โดยการเข้าถึงข้อมูลพร้อมกับความสามารถในการจัดการข้อมูลรับรองของตนเอง

การปฏิบัติตาม ลูกค้าควรสามารถป้อนข้อมูลประจำตัวของตนโดยตรงลงในแพลตฟอร์มดังนั้นที่ปรึกษาจะไม่ได้รับความเสี่ยง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

• 7 เคล็ดลับการรักษาความปลอดภัยระบบรักษาความปลอดภัยแบบ Cybersecurity สำหรับที่ปรึกษา
• )
• ผู้ให้บริการบุคคลที่สามที่ได้รับความนิยมสูงสุด ได้แก่
• eMoney แพลตฟอร์มของ eMoney ช่วยให้ลูกค้ามีมุมมองรวมของบัญชีเพื่อให้ได้ภาพที่สมบูรณ์แบบในแบบเรียลไทม์
• WealthAccess WealthAccess รวบรวมข้อมูลลูกค้าข้ามพัน ๆ สถาบันเพื่อให้สามารถมองเห็นมุมมองทางการเงินที่ปรับแต่งได้จากสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา BlueLeaf BlueLeaf เป็นซอฟต์แวร์การจัดการความสัมพันธ์ทางการเงินที่มีการรวบรวมข้อมูลจากกว่า 21,000 สถาบันที่แตกต่างกัน Aqumlate Aqumulate รวบรวมข้อมูลจากสถาบันต่างๆมากกว่า 10,000 แห่งที่ทำงานร่วมกับ CRM ของบุคคลที่สามเช่น Redtail CRM หรือ MoneyGuidePro

Yodlee Yodlee เป็น บริษัท ที่รวบรวมข้อมูลซึ่งเชื่อมต่อกับ CRMs ที่ปรึกษาการเงินยอดนิยมอย่าง MoneyGuidePro เพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์

• สิทธิในการรับข้อมูล
• ที่ปรึกษาทางการเงินควรมั่นใจว่าจะให้อำนาจแก่ลูกค้าในการใส่ข้อมูลรับรองของตนเองเมื่อใช้โปรแกรมซอฟต์แวร์เหล่านี้เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเรื่องการปฏิบัติตามข้อกำหนด หากลูกค้ามอบข้อมูลประจำตัวของตนให้กับที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาอาจเข้าถึงธุรกิจในบัญชีเหล่านี้และแนะนำข้อกังวลด้านกฎระเบียบ แม้ว่าผู้ให้คำปรึกษาจะไม่รับผิดชอบ แต่ก็อาจสร้างปัญหาให้กับความสัมพันธ์กับลูกค้า ผู้ให้บริการรวบรวมข้อมูลจำนวนมากช่วยให้ลูกค้าป้อนข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบได้โดยตรงโดยไม่ต้องแชร์ข้อมูลกับที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญในการ ดูเมื่อเลือกซอฟต์แวร์ที่เหมาะสมและใช้โซลูชัน
• ด้านล่าง
• เทคโนโลยีการรวบรวมข้อมูลมีการเติบโตอย่างมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมาโดยมีการเพิ่มขึ้นของ Mint, Capital ส่วนตัวและพอร์ทัลออนไลน์อื่น ๆ เมื่อผู้บริโภคเริ่มคุ้นเคยกับความสามารถดังกล่าวแล้วที่ปรึกษาทางการเงินควรใช้เทคโนโลยีที่คล้ายคลึงกันกับลูกค้าเพื่อให้สามารถแข่งขันได้ มีหลายแพลตฟอร์มที่เป็นที่นิยมให้เลือก แต่ที่ปรึกษาควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเลือกที่ถูกต้องกว้างราคาและสอดคล้องกับพอร์ทัลของลูกค้า (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:
• ที่ปรึกษาสามารถหลีกเลี่ยงความผิดพลาดด้านเทคโนโลยีขั้นสูงได้

)