การลงทุนในตลาดใด ๆ อาจมีความผันผวน การลดความเสี่ยงในขณะที่การรักษาศักยภาพด้านการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญยิ่งสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่นั่นคือเหตุผลที่ทำให้นักลงทุนและนักลงทุนหันมาลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศเพิ่มมากขึ้น สกุลเงินต่างกันได้รับประโยชน์จากสิ่งเดียวกันบางอย่างที่อาจทำร้ายดัชนีหุ้นพันธบัตรหรือสินค้าโภคภัณฑ์และอาจเป็นวิธีที่ดีในการกระจายพอร์ตการลงทุน อย่างไรก็ตามการขุดเป็นสกุลเงินในฐานะนักลงทุนหรือผู้ลงทุนอาจเป็นเรื่องที่น่ากลัว

บทแนะนำ: The Ultimate Forex Guide

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินใหม่ (ETFs) ช่วยให้เข้าใจตลาด forex (ตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก) และใช้งานได้ เพื่อกระจายความเสี่ยง

ตอนนี้คุณสามารถใช้ General Electric (NYSE: GE) และปอนด์อังกฤษในพอร์ตโฟลิโอของคุณได้โดยใช้บัญชี CurrencyShares Pound ETF (PSE: FXB) ในบัญชีเดียวกัน มี IRA หรือไม่? โรยยูโรในที่นั่นโดยการถือครอง CurrencyShares Euro ETF (PSE: FXE) และชดเชยความเสี่ยงด้าน Downside ของ S & P 500 ของคุณ อ่านต่อเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการที่ไม่ซ้ำกันนี้ในการใช้สกุลเงินเพื่อกระจายการถือครองของคุณ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ETFs โปรดดูที่ บทนำสู่กองทุนที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยน และ ข้อดีของกองทุนที่มีการแลกเปลี่ยนทางการค้า .)

ความเสี่ยงจากความเสี่ยง

นักลงทุนทุกคนมีความเสี่ยงสองประเภทคือความเสี่ยงเฉพาะด้านและความเสี่ยงที่เป็นระบบ ความเสี่ยงเฉพาะคือความเสี่ยงที่ราคาของหุ้นแต่ละรายจะลดลงทำให้คุณต้องสะสมขาดทุนจำนวนมากในหุ้นนั้น การขจัดความเสี่ยงชนิดนี้ออกจากผลงานของคุณค่อนข้างง่าย สิ่งที่คุณต้องทำก็คือการกระจายบัญชีของคุณไปทั่วหุ้นหรือหุ้น ETF ที่ลงทุนในหุ้นซึ่งช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นใด ๆ (อ่านเพิ่มเติม ความสำคัญของการกระจายการลงทุน และ คุณเข้าใจความเสี่ยงด้านการลงทุนหรือไม่? )

อย่างไรก็ตามการกระจายความเสี่ยงในหุ้นที่มีอยู่อย่างหลากหลายจะครอบคลุมความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจงเท่านั้น คุณยังคงต้องเผชิญกับความเสี่ยงที่เป็นระบบของบัญชีของคุณ

ความเสี่ยงของระบบคือความเสี่ยงที่คุณต้องเผชิญกับตลาดหุ้นทั้งหมดซึ่งทำให้คุณสะสมผลขาดทุนจากผลงานที่หลากหลายทั้งหมด การลดความเสี่ยงจากการลงทุนในตลาดหมีเป็นเรื่องยาก คุณต้องเปิดบัญชีฟิวเจอร์สหรือบัญชี forex และพยายามจัดการทั้งบัญชีและบัญชีสต๊อกของคุณพร้อมกัน ในขณะที่เปิดบัญชีอัตราแลกเปลี่ยนและการซื้อขายก็อาจมีผลกำไรมากถ้าคุณใช้ตัวเองนักลงทุนจำนวนมากไม่พร้อมที่จะใช้ขั้นตอนที่ แต่พวกเขาตัดสินใจที่จะทิ้งไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าตลาดและหวังว่าวัวจะชนะ อย่าปล่อยให้เป็นคุณ (ต้องการให้สกุลเงินยิง? อ่าน

ลุยเข้าสู่ตลาดสกุลเงิน .) ETFs สกุลเงินกำลังเปิดประตูสำหรับนักลงทุนในการกระจาย ขณะนี้คุณสามารถลดความเสี่ยงที่เป็นระบบในบัญชีของคุณได้อย่างง่ายดายและใช้ประโยชน์จากแนวโน้มเศรษฐกิจมหภาคทั่วโลกโดยการใส่เงินของคุณไม่เพียง แต่เข้าสู่ตลาดหุ้น แต่ยังอยู่ในตลาดอัตราแลกเปลี่ยนผ่านกองทุนเหล่านี้(อ่านเพิ่มเติม

คู่มือเริ่มต้นใช้งานเพื่อป้องกันความเสี่ยง .) ETFs ทำงานอย่างไร ETFs

บริษัท จัดการกองทุน ETF ซื้อและถือสกุลเงินในกองทุน จากนั้นพวกเขาจะขายหุ้นของกองทุนให้ประชาชน คุณสามารถซื้อและขายหุ้น ETF ได้เหมือนกับที่คุณซื้อและขายหุ้น นักลงทุนให้ความสำคัญกับหุ้นของอีทีเอฟในอัตราแลกเปลี่ยน 100 เท่าของสกุลเงินปัจจุบัน ตัวอย่างเช่นสมมุติว่า CurrencyShares Euro Trust (PSE: FXE) มีราคาอยู่ที่ 136 ดอลลาร์ 80 บาทต่อหุ้นเนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนของยูโรเมื่อเทียบกับสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ (EUR / USD) คือ 1. 3680 (1. 3680 × 100 = 136 USD 80) คุณสามารถใช้ ETFs เพื่อทำกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนของเงินดอลลาร์เมื่อเทียบกับเงินยูโรปอนด์อังกฤษเงินดอลลาร์แคนาดาเยนญี่ปุ่นฟรังก์สวิสดอลลาร์ออสเตรเลียและสกุลเงินหลักอื่น ๆ อีกสองสามสกุล (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตลาดนี้ดู

คำถามทั่วไปเกี่ยวกับการซื้อขายสกุลเงิน .) สิ่งที่ทำให้สกุลเงินเคลื่อนย้ายได้?

ไม่เหมือนตลาดหุ้นที่มีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้นในระยะยาวสกุลเงินมักจะเป็นช่องทางในระยะยาว หุ้นมีสาเหตุมาจากการเติบโตทางเศรษฐกิจและธุรกิจและมีแนวโน้มที่จะมีแนวโน้ม ในทางตรงกันข้ามปัญหาเงินเฟ้อและประเด็นเกี่ยวกับนโยบายการเงินอาจทำให้สกุลเงินไม่สามารถเติบโตได้อย่างไม่มีกำหนด คู่สกุลเงินอาจมีแนวโน้มเช่นกันและมีปัจจัยง่ายๆที่มีอิทธิพลต่อค่านิยมและการเคลื่อนไหวของพวกเขา ปัจจัยเหล่านี้ ได้แก่ อัตราดอกเบี้ยอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจและนโยบายของรัฐบาล ส่วนใหญ่สามารถคาดการณ์และใช้เพื่อเป็นแนวทางในการเทรดเดอร์ขณะที่พวกเขาสามารถป้องกันความเสี่ยงในส่วนที่เหลือของตลาดและทำกำไรในอัตราแลกเปลี่ยน

ปัจจัยทางเศรษฐกิจและแนวโน้มเงิน

ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างสองประการของปัจจัยทางเศรษฐกิจและแนวโน้มสกุลเงินที่พวกเขาสร้างแรงบันดาลใจ น้ำมันและเงินดอลลาร์แคนาดา

แต่ละสกุลเงินหมายถึงเศรษฐกิจแต่ละประเภท หากเศรษฐกิจเป็นผู้ผลิตสินค้าและผู้ส่งออกราคาสินค้าโภคภัณฑ์จะผลักดันค่าสกุลเงิน สกุลเงินหลักสามสกุลเรียกว่าสกุลเงิน "commodity" ซึ่งมีความสัมพันธ์กันอย่างมากกับน้ำมันทองคำและวัตถุดิบอื่น ๆ ดอลลาร์แคนาดา (CAD) เป็นหนึ่งในเหล่านี้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการนี้โปรดอ่าน ราคาสินค้าและการเคลื่อนไหวของสกุลเงิน .) หนึ่ง ETF ที่สามารถซื้อขายได้เพื่อหากำไรจากการเคลื่อนไหวในคู่สกุล CAD / USD คือ CurrencyShares Canadian (PSE: FXC) . เนื่องจากดอลลาร์แคนาดาอยู่ในบริเวณฐานของคู่สกุลเงินนี้จะทำให้ ETF ขึ้นเมื่อราคาน้ำมันปรับตัวสูงขึ้นและจะลดลงเมื่อราคาน้ำมันลดลง แน่นอนว่ามีปัจจัยอื่น ๆ ในการเล่นในมูลค่าของสกุลเงินนั้น แต่ราคาพลังงานมีอิทธิพลอย่างมากและอาจคาดการณ์แนวโน้มได้อย่างน่าประหลาดใจ

นี่เป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับผู้ค้าหุ้นเนื่องจากราคาพลังงานที่สูงขึ้นอาจมีค่าสต๊อกได้ นอกจากนี้ยังเป็นอีกแนวทางหนึ่งสำหรับผู้ค้าหุ้นที่คาดการณ์ราคาสินค้าโภคภัณฑ์ที่เพิ่มขึ้นโดยไม่ต้องลงทุนในตลาดฟิวเจอร์ส (สำหรับในหัวข้อนี้ให้ดูที่

การเคลื่อนย้ายสกุลเงินเน้นโอกาสในตราสารทุน .) ในรูปที่ 1 และ 2 คุณสามารถดูราคาของแคนาดาได้ถึง 18 เดือนเมื่อเทียบกับราคาน้ำมันในช่วงเวลาเดียวกัน

รูปที่ 1: น้ำมันดิบ (ต่อเนื่อง)

ที่มา: MetaStock Pro FX

รูปที่ 2: เงินดอลลาร์แคนาดา

ที่มา: MetaStock Pro FX

ที่คุณเห็นมีความสัมพันธ์ทางบวกที่ดีระหว่าง ทั้งสองตลาด นี้จะเป็นประโยชน์เป็นป้องกันความเสี่ยงต่อการผันผวนของสต็อกเช่นเดียวกับค่าใช้จ่ายวันต่อวันที่แท้จริงของราคาพลังงานที่สูงขึ้น

ผู้ค้าระยะสั้นอาจมองหาการฝ่าฝืนราคาน้ำมันที่ไม่สะท้อนมูลค่าของดอลลาร์แคนาดาในทันที เมื่อความไม่สมดุลเหล่านี้เกิดขึ้นมีโอกาสที่จะใช้ประโยชน์จากการย้ายตลาดจะทำตามที่ "catches up" กับน้ำมัน

ผู้ค้าระยะยาวสามารถใช้วิธีนี้เพื่อกระจายการถือครองและคาดการณ์ราคาพลังงานที่เพิ่มขึ้น นอกจากนี้ยังสามารถย่อ ETF เพื่อใช้ประโยชน์จากราคาน้ำมันที่ลดลง

อัตราดอกเบี้ยและฟรังก์สวิส

มีอัตราแลกเปลี่ยนหลายประการที่ได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ย แต่มีความสัมพันธ์อย่างมากระหว่างอัตราผลตอบแทนของพันธบัตรกับฟรังก์สวิส หนึ่ง ETF ที่สามารถใช้ในการได้รับผลกำไรจากฟรังก์สวิสหรือ "Swissie" คือ CurrencyShares Swiss Franc Trust (PSE: FXF) คู่สกุลเงินเป็นสกุลเงิน CHF / USD เมื่อ Swissie มีมูลค่าเพิ่มขึ้น ETF ก็เพิ่มขึ้นด้วยเนื่องจากค่าใช้จ่ายของเหรียญสหรัฐฯในการซื้อฟรังก์สวิสมากขึ้น ความสัมพันธ์ที่อธิบายไว้ในที่นี้เกี่ยวข้องกับอัตราพันธบัตรอายุ 10 ปี คุณจะสังเกตเห็นในรูปที่ 3 และ 4 ว่าเมื่อผลตอบแทนพันธบัตรเพิ่มขึ้น Swissie ตกและในทางกลับกัน ขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยค่าของ Swissie มักจะเพิ่มขึ้นและลดลงด้วยอัตราผลตอบแทนพันธบัตร

รูปที่ 3: อัตราผลตอบแทนพันธบัตรอายุ 10 ปี (TNX)

ที่มา: MetaStock Pro FX

รูปที่ 4: ฟรังก์สวิส

ที่มา: MetaStock Pro FX

ความสัมพันธ์นี้เป็นประโยชน์ไม่เพียง เพื่อหาโอกาสในการซื้อขายใหม่ ๆ แต่เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากราคาหุ้นที่ลดลง ตลาดหุ้นมีความสัมพันธ์เชิงบวกกับอัตราผลตอบแทนของพันธบัตร ดังนั้นหากผลตอบแทนลดลงตลาดหุ้นควรจะลดลงเช่นกัน นักลงทุนที่มีความรู้ความสามารถมานาน Swissie ETF สามารถชดเชยการสูญเสียดังกล่าวได้

บทสรุป

ETFs ของสกุลเงินได้เปิดตลาด forex ให้กับนักลงทุนที่มุ่งเน้นหุ้น พวกเขาเพิ่มความหลากหลายของการกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติมและยังสามารถใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยผู้ค้าระยะสั้นสำหรับผลกำไรอย่างรวดเร็ว แม้มีตัวเลือกสำหรับ ETFs เหล่านี้มากที่สุด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมให้ดูที่ Forex Walkthrough ของเราตั้งแต่เริ่มต้นจนถึงขั้นสูง)