พนักงานบริการลูกค้ามักจะเป็นกาวที่มีธุรกิจที่ปรึกษาด้วยกัน ผู้ช่วยที่มีคุณค่าเหล่านี้มักชำนาญในการปฏิบัติงานมากมายที่จะนำนายหน้าและที่ปรึกษาที่เป็นนายหน้าจ้างงานเป็นจำนวนมากอย่างน้อยสองครั้งเพื่อให้บรรลุผลสำเร็จ

ต้องใช้อะไรบ้างสำหรับตำแหน่งนี้? เส้นทางที่จะกลายเป็นผู้ให้บริการลูกค้าที่ลงทะเบียนเป็นกลุ่มที่ค่อนข้างตรงไปตรงมาในหลาย ๆ ด้าน แต่ผู้ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในตำแหน่งนี้มักได้รับการฝึกอบรมและการรับรองที่ทำให้พวกเขามีคุณค่าล้ำค่าไปยังทีมงานหรือสำนักงานใด ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: กฎระเบียบว่าด้วยการว่าจ้างธุรกิจขนาดเล็กจำเป็นต้องรู้ )

ประวัติความเป็นมาและวิวัฒนาการ

ตำแหน่งงานบริการลูกค้าสัมพันธ์มีวิวัฒนาการไปเรื่อย ๆ จนถึงจุดที่หลายคนที่ปฏิบัติงานในหน้าที่ดังกล่าวสามารถทำงานได้ไกลเกินกว่ารุ่นก่อน ๆ ในอดีตนายหน้าที่ประสบความสำเร็จจะจ้างเลขานุการที่อาจได้รับใบอนุญาตเป็นหลักทรัพย์ของพวกเขาในบางจุดเพื่อให้พวกเขาสามารถทำคำสั่งง่ายๆได้หากเจ้านายของตนไม่สามารถทำได้ นอกจากนี้ยังมีงานด้านการดูแลระบบประจำเช่นการพิมพ์การจัดเก็บและการส่งเมล์ ตำแหน่งนี้ค่อยๆเปลี่ยนไปเป็นตำแหน่งผู้ช่วยขายที่ลงทะเบียนซึ่งบุคลากรธุรการที่ได้รับใบอนุญาตอาจมีบทบาทในธุรกิจนายหน้ามากขึ้นและสามารถช่วยให้งานต่างๆเช่นแคมเปญการตลาดและการจัดการด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

แต่ปัจจุบันผู้ให้บริการลูกค้าสามารถทำเกือบทุกอย่างที่โบรกเกอร์และนักวางแผนสามารถทำรวมถึงการนำธุรกิจใหม่ ๆ การรักษาเว็บไซต์ของ บริษัท และการปรากฏตัวของโซเชียลมีเดียการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบและมีปฏิสัมพันธ์กับระดับลึกขึ้น ลูกค้า และแน่นอนส่วนใหญ่ยังคงปฏิบัติหน้าที่ตามปกติเป็นประจำในการตั้งค่าบัญชีลูกค้าใหม่การประมวลผลเอกสารการแคชเชียร์และการจัดการหลักทรัพย์การจัดเก็บและการวางแผนงานสำนักงาน การโพสต์งานล่าสุดสำหรับตำแหน่งนี้มีรายการหน้าที่ต่อไปนี้ที่คาดว่าจากผู้สมัคร:

ให้บริการกับลูกค้าอย่างมืออาชีพและตอบสนองต่อข้อซักถามทั่วไป

แสดงลูกค้าที่มีข้อมูลที่เรียกว่าเช่นราคาหุ้นยอดคงเหลือในบัญชีและรายละเอียดเกี่ยวกับบัญชีที่แตกต่างกัน

• ดูแลให้ที่ปรึกษาด้านการเงินทราบถึงรายละเอียดและกิจกรรมต่างๆที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมและบัญชีของลูกค้าที่ลงทะเบียน
• สนับสนุนที่ปรึกษาทางการเงินที่เกี่ยวข้องในการจัดการและดำเนินการแคมเปญอีเมลโดยตรง
• ปฏิบัติตามกฎระเบียบและนโยบายของ บริษัท
• ถ่ายทอดความเป็นไปได้ในทันทีที่มีการจัดการสาขาหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
• แก้ไขข้อร้องเรียนและการสอบถามของลูกค้าในเชิงรุก
• ระบุประเด็นที่ต้องการการยกระดับทันทีที่ที่ปรึกษาทางการเงินหรือสมาชิกทีมผู้บริหารสาขา
• ให้ความเห็นว่าระดับบนสุดของดุลยพินิจที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าสาขาผู้ให้คำปรึกษาด้านการเงินและรายละเอียดของ บริษัท
• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้รับและอัปเดตเอกสารบัญชีที่เหมาะสมและจำเป็นทั้งหมดแล้ว
• ให้การสนับสนุนอย่างมืออาชีพทางโทรศัพท์สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่เกี่ยวข้อง
• ช่วยลูกค้าในการโอนเงินและหลักทรัพย์พร้อมกับการออกเช็คตามที่ร้องขอ
• ถ่ายทอดเรื่องเอกสารและเอกสารที่ขาดไปพร้อมกับเงินที่ยังไม่ได้ชำระให้กับลูกค้า
• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับนโยบายและมาตรฐานของ บริษัท และสาขา
• ใช้ระบบคอมพิวเตอร์ของ บริษัท เพื่อให้บริการแก่ลูกค้ารวมทั้ง FCs ที่ได้รับมอบหมาย ( 4 คำถามทั่วไปเกี่ยวกับการว่าจ้างพนักงาน
• )
• เส้นทางสู่ ในแง่ของเกณฑ์ที่มีตัวตนข้อกำหนดในการเป็นลูกค้าบริการสัมพันธ์มักจะค่อนข้างตรงไปตรงมา . คำว่า "จดทะเบียน" มักหมายถึงใบอนุญาตที่ได้รับอนุญาตและจดทะเบียนกับ FINRA และ / หรือสำนักงาน ก.ล.ต. ดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีสัญญาอนุญาตแบบ 6 หรือ 7 และ 66 ผู้ที่ทำธุรกรรมกับฟิวเจอร์สหรือบัญชีประกันภัยจะต้องได้รับใบอนุญาตที่เหมาะสมด้วยเช่นกัน ทักษะการบริหารและการพิมพ์ขั้นพื้นฐานจะต้องพร้อมกับความใส่ใจในรายละเอียดและความสามารถในการจัดการกับลูกค้า ด้วยเหตุนี้ผู้สมัครที่มีประสบการณ์ในการให้บริการลูกค้ามักได้รับการสนับสนุนสำหรับตำแหน่งเหล่านี้ ผู้ที่ต้องการบรรลุตำแหน่งนี้จะเริ่มต้นด้วยการทำงานเป็นตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าของ บริษัท กองทุนหรือธนาคารซึ่งสามารถเรียนรู้ทักษะพื้นฐานเช่นการติดต่อกับลูกค้าที่ไม่มีความสุขการจัดการเอกสารและการทำงานหลายอย่าง การได้รับการรับรองบางอย่างเช่น paraplanner ทางการเงินที่เสนอโดยคณะกรรมการ CFP หรือทำงานเป็น paralegal อาจเป็นความคิดที่ดี

ประสบการณ์แบบนี้ดูดีในประวัติส่วนตัวและช่วยเตรียมความพร้อมสำหรับความรุนแรงในชีวิตประจำวันของงานนี้ ผู้ให้บริการลูกค้าสัมพันธ์ในวันนี้มักจะคาดหวังว่าจะได้ดำเนินการตามหน้าที่ปกติในกิจวัตรประจำวันของตนเพื่อช่วยในการส่งเสริมธุรกิจและตอบสนองความต้องการของลูกค้า อาจมีบางครั้งที่พวกเขาคาดว่าจะใช้วันหยุดสุดสัปดาห์หรือวันหยุดพักผ่อนที่เข้าร่วมกิจกรรมขององค์กรหรือทำภารกิจที่จำเป็นซึ่งอยู่นอกรายละเอียดงานแรก สำหรับการสอบ CFP

)

ค่าตอบแทนและสวัสดิการ

พนักงานบริการลูกค้าส่วนใหญ่จะได้รับเงินเดือนไม่น้อยกว่าหรือเป็นค่าจ้างรายชั่วโมง ผู้ที่มีหลักทรัพย์หรือใบอนุญาตประกันอาจได้รับค่าคอมมิชชั่นในการทำธุรกรรมใด ๆ ที่พวกเขาได้ทำและยังได้รับโบนัสหรือสิ่งจูงใจเพิ่มเติมอื่น ๆ สำหรับความสำเร็จของพวกเขา ประตูแก้ว. com แสดงให้เห็นว่าการชดเชยเฉลี่ยสำหรับ บริษัท ร่วมที่ลงทะเบียนคือ 47, 845 ช่วงสำหรับงานนี้อาจทำงานที่ใดที่หนึ่งจาก 30,000 เหรียญที่ระดับต่ำจนถึง 80,000 เหรียญสหรัฐฯสำหรับผู้ช่วยซูเปอร์สตาร์ที่สามารถปฏิบัติหน้าที่ระดับสูงได้ บรรดาผู้ที่ทำงานให้กับโบรกเกอร์ที่ บริษัท ใหญ่ ๆ มักมีสิทธิประโยชน์เช่นประกันชีวิตและสุขภาพและแผนการเกษียณอายุผลประโยชน์ที่เสนอให้ บริษัท ร่วมใน บริษัท ค้าปลีกขนาดเล็กอาจแตกต่างกันไปมากจาก บริษัท อื่น แต่คนที่ทำงานให้กับ บริษัท ที่ทำกำไรได้มากอาจได้รับ smorgasbord of perks ที่ไม่ได้เสนอให้ผู้ช่วยผู้ดูแลระบบในอุตสาหกรรมใด ๆ ผู้ที่ต้องการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินหรือนักวางแผนในบางประเด็นก็ควรพิจารณาเริ่มจากการเป็นผู้ให้บริการลูกค้าสัมพันธ์ นี้สามารถช่วยให้พวกเขาได้รับเท้าของพวกเขาในประตูและได้รับประสบการณ์ที่มีคุณค่าในขณะที่พวกเขาใช้หลักสูตรการวางแผนทางการเงินหรือใช้ใบอนุญาตของพวกเขาที่จะสะสมหนังสือของตัวเองของธุรกิจ

สายด้านล่าง

ผู้ให้บริการลูกค้าสัมพันธ์มีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมการเงินสำหรับทั้งลูกค้าและ บริษัท และที่ปรึกษาที่เป็นผู้จ้างงาน เพื่อนร่วมงานหลายคนเหล่านี้เป็นสมาชิกที่ขาดไม่ได้ของทีมที่ใกล้ชิดซึ่งทำหน้าที่ในระดับสูงในชีวิตประจำวัน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อให้ได้รับการว่าจ้างเป็นผู้ให้บริการลูกค้าสัมพันธ์โปรดไปที่เว็บไซต์ของ Financial Planning Association ที่ www fpanet org (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

งานการเงินที่ดีที่สุดสำหรับผู้หญิง

)