อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นอาจรู้สึกเหมือนดาบสองคม

เป็นเวลาหลายปีแล้วที่นักลงทุนได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในพันธบัตรเนื่องจาก Federal Reserve คงอัตราดอกเบี้ยระยะสั้นอยู่เกือบเป็นศูนย์

ตอนนี้คุณอาจเคยได้ยินเรื่องพูดคุยเกี่ยวกับอัตราที่อาจเพิ่มขึ้น แต่โปรดจำไว้ว่าเมื่อพวกเขาทำขึ้นไปในที่สุดผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินบางคนเชื่อว่าการปีนกลับช้าๆจะกลับมาเป็น "ปกติ" มากกว่าการเพิ่มขึ้นอย่างมาก

ดังนั้นหากคุณกำลังมองหารายได้ในพอร์ตการลงทุนของคุณพันธบัตรอาจยังไม่ให้ผลผลิตที่คุณต้องการ ในขณะเดียวกันความเสี่ยงที่ราคาของพันธบัตรของคุณจะลดลง (ผลตอบแทนพันธบัตรและราคาเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้าม) - ทำให้เกิดความเจ็บปวดทั้งสองด้าน

นักลงทุนที่แสวงหาผลกำไรอาจต้องการเปลี่ยนเป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เพื่อแสวงหารายได้และการเติบโต

ETFs ที่จ่ายเงินปันผลส่วนใหญ่จะติดตามดัชนีที่มีน้ำหนักต่อ บริษัท ที่มีการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ และกลุ่มนี้มีตัวเลือกเพื่อให้คุณสามารถกำหนดเป้าหมายมุมมองตลาดและเป้าหมายของคุณต่อไปได้:

• อีทีเอฟที่ให้ผลตอบแทนสูงมักประกอบด้วย บริษัท ที่มีการจ่ายเงินปันผลเป็นจำนวนมาก
• การเติบโตของเงินปันผลอีทีเอฟมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง
• กองทุน ETFs ประเภทพิเศษที่เน้นการลงทุนในตลาดเฉพาะต่าง ๆ เช่นตลาดต่างประเทศหรือหุ้นที่ต้องการ (แทนที่จะเป็นหุ้นสามัญ) ซึ่งอาจทำให้รายได้เพิ่มขึ้น

ถ้าคุณกำลังพิจารณาการจ่ายเงินปันผลแบบอีเอฟเอฟในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นให้คำนึงถึงเหตุผลที่เฟดกำลังเลี้ยงดูพวกเขาขึ้น: เศรษฐกิจของสหรัฐฯกำลังทำผลงานได้ดีทีเดียว

นั่นอาจหมายถึงโอกาสมากขึ้นสำหรับ บริษัท ในสิ่งที่เรียกว่า "วัฏจักร" ภาคซึ่งอาจจะดีกว่าตำแหน่งที่จะเติบโตไปพร้อมกับเศรษฐกิจและมีความสำคัญน้อยกว่าการเพิ่มขึ้นของอัตรา ตัวอย่างเช่น บริษัท เทคโนโลยีที่เป็นผู้ใหญ่ บริษัท ทางการเงินและโรงงานอุตสาหกรรม คุณมีแนวโน้มที่จะหา บริษัท เหล่านี้ในการเติบโตของเงินปันผล ETFs

ในทางตรงกันข้าม ETFs ที่จ่ายเงินปันผลสูงจำนวนมากมีแนวโน้มที่จะไปสู่ภาครับเช่นภาคโทรคมนาคมและระบบสาธารณูปโภคซึ่งอาจได้รับแรงกดดันจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น นั่นเป็นเพราะ บริษัท ในภาคธุรกิจเหล่านี้มักใช้หนี้จากการดำเนินงานเนื่องจากพวกเขายังคงจ่ายเงินปันผลเป็นจำนวนมาก และราคาหุ้นของพวกเขาได้รับการเรียกใช้โดยนักลงทุนค้นหาผลตอบแทนในช่วงฟื้นตัวที่ซบเซา

แน่นอนว่า บริษัท ประเภทอื่น ๆ อีกหลายแห่งจ่ายเงินปันผลด้วยเช่นกันและการจ่ายเงินปันผลแบบอีทีเอฟอาจมีทั้ง บริษัท ที่มีการป้องกันและรอบคอบ แต่ในสภาพแวดล้อมที่อัตราการเพิ่มขึ้นคุณอาจต้องการหาเงินที่มีการถ่วงน้ำหนักไปสู่หุ้นที่มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นจากเงินปันผลซึ่งอาจมีแนวโน้มที่จะทำกำไรได้ดี

บรรทัดล่าง

ผู้ชนะและผู้แพ้มือในตลาดที่มีความผันผวนนี้อาจเป็นสิ่งที่ท้าทาย นั่นเป็นเหตุผลที่การลงทุนในเงินปันผล ETFs ซึ่งถือหลาย บริษัท อาจเป็นวิธีที่ง่ายกว่าในการหารายได้ พวกเขายังมักจะมีต้นทุนต่ำภาษีที่มีประสิทธิภาพและง่ายต่อการซื้อ

คุณสามารถดูได้ว่าหุ้นของ บริษัท ใดอยู่ใน ETF ในแต่ละวันดังนั้นคุณจะสามารถยืนยันได้ว่ากองทุนที่คุณเลือกมีการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายของคุณมากที่สุด

ไม่มีเหตุผลที่จะล้มดาบของคุณเมื่ออัตราขึ้นไป คุณอาจสามารถตระหนักถึงผลประโยชน์แบบสองจิตสองใจซึ่ง ได้แก่ โอกาสในการสร้างรายได้และการเติบโตด้วยการจ่ายเงินปันผลแบบอีทีเอฟ

Heather Pelant เป็นหัวหน้าฝ่ายการลงทุนส่วนตัวของ BlackRock เธอเริ่มต้นอาชีพของเธอในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินโดยใช้เวลาหลายปีในการช่วยนักลงทุนวางแผนสำหรับอนาคตของพวกเขา

เพิ่มเติมจาก BlackRock:

หารายได้ด้วยเงินปันผล ETFs

3 ขั้นตอนในการเตรียมความพร้อมสำหรับอัตราดอกเบี้ยที่กำลังเพิ่มขึ้น

ETF คืออะไร?

พิจารณาอย่างรอบคอบเกี่ยวกับวัตถุประสงค์การลงทุนปัจจัยเสี่ยงต่างๆค่าใช้จ่ายก่อนการลงทุน ข้อมูลนี้และข้อมูลอื่น ๆ สามารถพบได้ในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวมหรือหากมีข้อมูลสรุปเกี่ยวกับหนังสือชี้ชวนที่อาจได้รับจาก www. iShares com หรือ www หินสีดำ. ดอทคอม อ่านหนังสือชี้ชวนอย่างรอบคอบก่อนการตัดสินใจลงทุน

การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงการสูญเสียเงินต้น

ไม่มีหลักประกันว่ากองทุนใดจะจ่ายเงินปันผล การกระจายการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์อาจไม่ป้องกันความเสี่ยงด้านตลาดหรือการสูญเสียเงินต้น การทำธุรกรรมในหุ้น ETF จะทำให้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และจะสร้างผลกระทบทางภาษี บริษัท ลงทุนที่ได้รับการควบคุมทั้งหมดมีหน้าที่กระจายผลกำไรจากพอร์ตโฟลิโอให้กับผู้ถือหุ้น

เนื้อหานี้เป็นการประเมินสภาพแวดล้อมของตลาด ณ วันที่ระบุ อาจมีการเปลี่ยนแปลง และไม่ได้ตั้งใจที่จะคาดการณ์เหตุการณ์ในอนาคตหรือการรับประกันผลในอนาคต ข้อมูลนี้ไม่ควรอ้างอิงจากผู้อ่านเป็นคำแนะนำด้านการวิจัยหรือการลงทุนเกี่ยวกับเงินหรือผู้ออกหรือผู้ออกหลักทรัพย์หรือหน่วยงานใดโดยเฉพาะ กลยุทธ์ที่กล่าวถึงนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นตัวอย่างและเพื่อการศึกษาเท่านั้นและไม่ใช่คำแนะนำข้อเสนอหรือการชักจูงให้ซื้อหรือขายหลักทรัพย์ใด ๆ หรือเพื่อใช้กลยุทธ์การลงทุนใด ๆ ไม่มีการรับประกันว่ากลยุทธ์ใด ๆ ที่กล่าวถึงจะมีผลบังคับใช้

ข้อมูลที่นำเสนอไม่ได้คำนึงถึงค่าคอมมิชชั่นข้อ จำกัด ด้านภาษีหรือค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมอื่น ๆ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลทางเศรษฐกิจของกลยุทธ์หรือการตัดสินใจลงทุน

ข้อมูลที่จัดเตรียมไว้ไม่ได้หมายถึงคำแนะนำด้านภาษี นักลงทุนควรได้รับการแนะนำให้ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานการณ์ทางภาษีเฉพาะของตน

ข้อมูลและความคิดเห็นที่มีอยู่ในเอกสารนี้มาจากแหล่งข้อมูลที่เป็นกรรมสิทธิ์และไม่ได้เป็นกรรมสิทธิ์ที่ BlackRock ถือว่าเชื่อถือได้ แต่ไม่ได้รับประกันความถูกต้อง

เอกสารฉบับนี้มีข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่คำนึงถึงสถานการณ์ทางการเงินของบุคคลไม่ควรใช้ข้อมูลนี้เป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุน ควรมีการประเมินว่าข้อมูลนั้นเหมาะสมหรือไม่ในแต่ละสถานการณ์และควรปรึกษาหารือกับที่ปรึกษาทางการเงินก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน

กองทุนมีการกระจายโดย BlackRock Investments, LLC (ร่วมกับ บริษัท ในเครือ "BlackRock")

© 2015 BlackRock. สงวนลิขสิทธิ์.

iSHARES

และ BLACKROCK เป็นเครื่องหมายการค้าจดทะเบียนของ BlackRock เครื่องหมายอื่น ๆ ทั้งหมดเป็นทรัพย์สินของเจ้าของที่เกี่ยวข้อง iS-16909-1015 Investopedia และ BlackRock มีหรืออาจมีความสัมพันธ์ด้านการโฆษณาไม่ว่าโดยตรงหรือโดยอ้อม โพสต์นี้ไม่ได้รับการชำระเงินหรือให้การสนับสนุนโดย BlackRock และแยกออกจากการโฆษณาใด ๆ ที่อาจมีอยู่ระหว่าง บริษัท มุมมองที่สะท้อนอยู่ภายในเป็นของ BlackRock และ Authors ของพวกเขา