โครงการนำร่องของกระทรวงการคลังสหรัฐฯชุดใหม่ที่ออกแบบมาเพื่อระบุบุคคลที่ซื้ออสังหาริมทรัพย์ราคาแพงในข้อเสนอเงินสดทั้งหมดแม้ว่า บริษัท เชลล์ซึ่งเป็นวิธีการฟอกเงินจะส่งผลกระทบต่อทุกคนที่ใช้เทคนิคนี้ไป ปกป้องความเป็นส่วนตัวของพวกเขา ขณะนี้โปรแกรมกำลังถูกทดสอบในสองพื้นที่ แต่ก็สามารถไปที่ระดับประเทศได้ นี่คือสิ่งที่ผู้ซื้อที่มีศักยภาพของธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ที่มีตั๋วราคาสูงจำเป็นต้องทราบ

ในช่วงกลางเดือนมกราคมทาง FINCEN ได้ออก "Geographic Targeting Orders" (GTOs) ซึ่งจะกำหนดให้ บริษัท ประกันภัยในสหรัฐฯระบุชื่อและรายงานต่อ FinCEN ในช่วงกลางเดือนม. ค. เจ้าของ "ประโยชน์" ที่อยู่เบื้องหลัง บริษัท เชลล์เคยจ่ายเงินสดทั้งหมด (รวมถึงแคชเชียร์เช็ค) สำหรับอสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัยระดับไฮเอนด์

บริษัท ชื่อที่ให้ข้อมูลเท็จหรือไม่ปฏิบัติตามอาจต้องเผชิญกับการลงโทษตามสตีเฟ่นฮัดกูโฆษกของ FinCEN เพื่อให้ชัดเจน GTOs ไม่ได้หมายถึงการค้นพบที่ไม่เอื้ออำนวยใด ๆ โดย FinCEN ในส่วนที่เกี่ยวกับชื่อ บริษัท "ขอขอบคุณความช่วยเหลือและความร่วมมือของ บริษัท ประกันภัยและสมาคม American Land Title ในการปกป้องตลาดอสังหาริมทรัพย์จากการถูกละเมิดโดยนักแสดงที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย “

ตอนนี้ความต้องการใช้กับฮับที่สำคัญสองแห่งของประเทศ - แมนฮัตตันในนิวยอร์กซิตี้และไมอามีเดดเคาน์ตี้ฟลอริด้า - สำหรับอสังหาริมทรัพย์ที่ขายตั้งแต่หรือสูงกว่า 3 ล้านเหรียญและ 1 ล้านเหรียญตามลำดับ โครงการนำร่องซึ่งเริ่มตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคมจะดำเนินไปเป็นเวลา 180 วันนับจากวันที่ 27 สิงหาคมหาก FinCEN พบว่าการขายอสังหาริมทรัพย์เป็นจำนวนมากเกี่ยวข้องกับเงินที่น่าสงสัยจะมีการพัฒนาข้อกำหนดการรายงานถาวรทั่วประเทศ

สิ่งที่กระตุ้นให้ข้อกำหนดด้านการรายงานใหม่ ๆ เหล่านี้เป็นข้อกังวลว่าการซื้อเงินสดทั้งหมดซึ่งดำเนินการโดยไม่ได้รับการสนับสนุนทางการเงินของธนาคารอาจดำเนินการโดยบุคคลที่พยายามซ่อนทรัพย์สินและบัตรประจำตัวของตนเองโดยการซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยผ่าน บริษัท รับผิด จำกัด หรือโครงสร้างที่ขรุขระอื่น ๆ "ตามแถลงข่าวจาก FinCEN

คุณสามารถใช้เงินเป็นจำนวนมากในการซื้อบ้านและจากนั้นคุณสามารถขายบ้านหลังหนึ่งปีต่อมาได้ Heather Lowe ทนายความด้านความสมบูรณ์ทางการเงินระดับโลกของสถาบันวิจัยและที่ปรึกษาของวอชิงตันดีซีกล่าวว่า วิเคราะห์การไหลเวียนการเงินผิดกฎหมายในการให้สัมภาษณ์กับ NPR "และทั้งหมดในทันทีที่เงินทั้งหมดที่เป็นเงินทำความสะอาดอย่างสมบูรณ์ การตรวจสอบเงินที่สกปรก

การสืบสวนโดย New York Times พบว่าตั้งแต่ปีพ. ศ. 2543 44% ของการขายอสังหาริมทรัพย์ทั่วประเทศมีมูลค่าประมาณ 5 ล้านเหรียญหรือมากกว่านั้นในตลาดเช่นแมนฮัตตันและเมืองลอสแอนเจลิสตัวเลขดังกล่าวก็ยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น U. S. กระทรวงยุติธรรมได้เตือนว่า บริษัท เปลือกที่ไม่ระบุชื่อเป็นระบบที่ใช้กันอย่างแพร่หลายมากที่สุดสำหรับการฟอกเงินจากการดำเนินคดีอาญา

เมื่อการให้กู้ยืมมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ธนาคารและองค์กรที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล (GSE) จำเป็นต้องรายงานกิจกรรมที่ถือว่าน่าสงสัยแล้ว แต่ผู้ซื้อที่ไม่ระบุตัวตนที่จ่ายเงินสดมีการบินในอดีตภายใต้เรดาร์ เป็นผลให้การปฏิบัติได้กลายเป็นวิธีที่นิยมสำหรับคนและองค์กรจากทั่วโลกในการทำความสะอาดเงินสกปรกของพวกเขา

"ในช่วงหลายปีที่ผ่านมากฎของเราได้พัฒนาขึ้นเพื่อทำให้ตลาดสินเชื่อที่เป็นมาตรฐานมีความโปร่งใสและไม่ค่อยมีน้ำใจในการฉ้อโกงและการฟอกเงิน" FinCEN Director กล่าวเจนนิเฟอร์ Shasky Calvery "แต่การซื้อเงินสดถือเป็นช่องว่างที่ซับซ้อนมากขึ้นที่เราต้องการจะแก้ไข GTO เหล่านี้จะสร้างข้อมูลที่มีค่าซึ่งจะช่วยให้มีการบังคับใช้กฎหมายและแจ้งความพยายามที่กว้างขึ้นของเราในการต่อสู้กับการฟอกเงินในภาคอสังหาริมทรัพย์

ผลที่ตามมา

การย้ายจะกระทบต่อการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์เป็นพันล้านดอลลาร์ ตัวอย่างเช่นในแมนฮัตตันมียอดขายที่อยู่อาศัย 1, 045 ที่มีมูลค่าสูงถึง 3 ล้านเหรียญในช่วงครึ่งหลังของปีที่แล้วซึ่งมีมูลค่าประมาณ 6 เหรียญ 5 พันล้านในทั้งหมดตามอสังหาริมทรัพย์ข้อมูล บริษัท PropertyShark

โปรแกรมนี้มีแนวโน้มที่จะก่อกวนอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ซึ่งในช่วงหลายปีที่ผ่านมามีความสุขกับการสร้างตึกที่ได้รับการสนับสนุนจากผู้ซื้อที่ไม่ระบุชื่อที่ร่ำรวยขึ้นโดยใช้ บริษัท เชลล์ ก่อนที่ความต้องการจะมีผลตั้งแต่ต้นเดือนนี้สมาชิกของชุมชนอสังหาริมทรัพย์ในแมนฮัตตันและไมอามี่ก็ได้เริ่มสำรวจวิธีกระโปรงกติกาซึ่งรวมถึงการใช้ผู้ซื้อฟางเพื่อยกเลิกการประกันชื่อและอาจเป็นทางออกที่ง่ายที่สุดเพียงรอจนถึงเดือนสิงหาคม 28 ที่จะซื้อ

ความกังวลอีกประการหนึ่งจากอุตสาหกรรมคือความต้องการจะผลักดันการขายที่หรูหราออกจากเมืองเป้าหมาย - แมนฮัตตันและไมอามีสำหรับในตอนนี้และเข้าสู่ตลาดใกล้เคียงเช่น Broward และ Palm Beach ในฟลอริด้าและข้ามแม่น้ำไปยัง Brooklyn in New นิวยอร์ก และบางคนกังวลว่าข้อกำหนดจะบังคับให้ผู้ซื้อชาวต่างชาตินำเงินของตนไปที่อื่นในขณะที่กลุ่มผู้ซื้อต่างชาติหดตัวลงเนื่องจากเงินสกุลต่างประเทศที่อ่อนแอลง

นอกจากนี้ยังอาจเป็นเรื่องยากที่จะหาว่าใครอยู่เบื้องหลัง บริษัท เชลล์: ผู้ซื้อสามารถปกปิดตัวตนของตนไว้เบื้องหลังชั้นบนชั้นของ บริษัท เชลล์และใช้ชื่อของทนายความหรือผู้เสนอชื่อสถานที่อื่นแทนชื่อของตัวเอง

ยังคงเป็นสมาคมนายหน้าแห่งชาติ (NAR) สนับสนุนแนวทางนี้ในการต่อสู้กับปัญหาเรื่องการฟอกเงินโดยระบุว่า "ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ ดำเนินการผ่านทางสถาบันการเงินที่มีการควบคุม "NAR ได้ทำงานร่วมกับ FinCEN เพื่อสร้างแนวทางโดยสมัครใจสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ในการรับรู้ถึงสัญญาณของการฟอกเงินและได้แบ่งปันข้อมูลกับสมาชิกผ่านทางเว็บไซต์เวิร์คช็อปในที่ประชุมระดับชาติและในสิ่งพิมพ์ต่างๆ

บรรทัดด้านล่าง

หากโปรแกรมของ FinCEN ทำในสิ่งที่ตั้งใจจะทำ - ปราบปรามการฟอกเงิน - จะขยายไปสู่ตลาดอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ และในระยะยาว ในขณะที่ความวุ่นวายมากกว่าความต้องการส่วนใหญ่มาจากทนายความและโบรกเกอร์ฟันเฟืองจากผู้ซื้อ - กลุ่มที่สำคัญที่สุด - เกือบจะไม่มีตัวตน "ฉันไม่ได้มีใครมาหาฉันและพูดว่า 'โอ้ฉันไม่ต้องการเปิดเผยชื่อของฉัน'" เนลสันกอนซาเลซรองประธานอาวุโสของ Esslinger-Wooten-Maxwell (EWM) ซึ่งเป็น บริษัท อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยในไมอามีกล่าว Beach ไปที่นิตยสาร Real Deal ตอนนี้ผู้ซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่หรูหราอาจยังคงเป็นความลับตราบเท่าที่พวกเขาไม่ได้วางแผนที่จะซื้อในแมนฮัตตันหรือไมอามี

เคล็ดลับการซื้ออสังหาริมทรัพย์หรู

และ

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรู