โดยทั่วไปมีสองเหตุผลที่จะซื้อแนวทางการให้คำปรึกษาทางการเงินตาม Michael Kitces ในบล็อก Nerd's Eye View ของเขา "กำลังซื้อการวางแผนทางการเงินเป็นวิธีที่ดีในการเริ่มต้นเป็นผู้วางแผนทางการเงินหรือไม่? เหตุผลประการแรกคือการได้มาหรือผสานกับ บริษัท อื่นเพื่อเพิ่มรายได้และขนาด โดยทั่วไปจะใช้กับการปฏิบัติหรือสถาบันที่มีขนาดใหญ่ เหตุผลที่สองคือผู้วางแผนแผนใหม่ต้องการที่จะดำเนินธุรกิจและไม่ต้องการสร้างแนวปฏิบัติตั้งแต่เริ่มต้น การซื้อกิจการอาจเป็นเรื่องปกติระหว่างผู้ประกอบอาชีพกับภาระทางการเงินที่มีอยู่

999 ในทั้งสองกรณีมีหลักฐานว่าการรักษาลูกค้าและการได้รับผลประโยชน์อย่างเต็มที่ในระหว่างและหลังการได้มานั้นเป็นเรื่องยากที่จะบรรลุผลได้ Jason Carroll จาก Live Oak Bank ในบทความ Investment News อธิบายข้อผิดพลาดทั่วไปที่เกิดขึ้นเมื่อมีการปฏิบัติตามคำแนะนำทางการเงิน ซึ่งรวมถึงพนักงานที่สำคัญที่เลิกสูบบุหรี่ลูกค้ามุ่งหน้าไปที่ประตูผู้ขายจะกลับไปทำข้อเสนอและผลประโยชน์ที่แท้จริงของการเข้าซื้อกิจการจะไม่คุ้มกับราคา Carroll ไปรายงานผลการสำรวจของ Aite Consulting Group ในปี 2012 ซึ่งระบุว่า 33% ของที่ปรึกษาที่ซื้อแนวทางปฏิบัติที่ยอมรับได้ยอมรับว่าพวกเขายังคงรักษาฐานลูกค้าของผู้ขายไว้ไม่ถึง 50%

หากคุณกำลังพิจารณาที่จะซื้อแนวทางการให้คำปรึกษาทางการเงินขั้นตอนแรกก็คือการทำ Due diligence ของคุณ อย่ารีบเร่งในสิ่งใด ๆ ตรวจสอบและตรวจสอบหนังสืออีกครั้งและระวังข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้น เพื่อให้การซื้อกิจการประสบความสำเร็จการปฏิบัติต้องเป็นแบบที่ใกล้เคียงกับผู้ซื้อ ทำความรู้จักกับผู้ขายพนักงานและขั้นตอนการดำเนินงานของการปฏิบัติที่คุณสนใจในการซื้อสินค้าเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้รับคำตอบอย่างชัดเจนสำหรับคำถามและข้อกังวลทั้งหมดของคุณก่อนที่คุณจะใกล้จะสิ้นสุดการทำธุรกรรมใด ๆ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: เคล็ดลับยอดนิยมในการซื้อที่ปรึกษาทางการเงิน)

ดำเนินการตรวจสอบวัฒนธรรม

ทุกธุรกิจมีวัฒนธรรมค่านิยมรูปแบบการทำงานและยุทธวิธีต่างๆ คนที่ต้องการซื้อธุรกิจยังมีความคาดหวังว่า บริษัท จะได้รับการจัดการอย่างไรดังนั้นจึงมีความเป็นไปได้ที่จะมีความขัดแย้งแม้กระทั่งก่อนการเริ่มทำธุรกรรม

นอกเหนือจากความเป็นไปได้ที่จะมีความไม่เห็นด้วยเนื่องจากปรัชญาการบริหารที่แตกต่างกันมีคำติชมอื่น ๆ ที่มาพร้อมกับแนวคิดในการขาย การควบรวมกิจการทำให้ลูกค้าและพนักงานที่มีอยู่ พนักงานกลัวว่าพวกเขาจะสูญเสียงานของพวกเขา ลูกค้าที่ลงนามร่วมกับ บริษัท รายหนึ่งกำลังเผชิญหน้ากับความคิดในการมีบัญชีที่ บริษัท จัดการจัดการไม่ได้

การสื่อสารที่ชัดเจนและความอดทนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการจัดการกระบวนการนี้ ผู้ซื้อต้องพบกับผู้ขายและพนักงานในการตรวจสอบ ethos ของ บริษัท ภายใน บริษัท ถัดไปผู้ซื้อต้องเข้าใจโปรโตคอลของไคลเอ็นต์และประเมินกระบวนการที่มีอยู่อย่างสมบูรณ์ ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องต้องเข้าใจถึงขั้นตอนการเข้าซื้อกิจการและวิธีดำเนินการทุกอย่าง ความโปร่งใสจะลดความกลัวและความวิตกกังวลของพนักงานและลูกค้า ถ้าวัฒนธรรมไม่เหมาะสมก็อย่ากลัวที่จะเดินออกไป (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: เคล็ดลับการจัดการยอดนิยมสำหรับการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ)

ตรวจสอบการเงินเสียงในตอนท้าย

ผู้ขายและผู้ซื้อต้องมีสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง หากการซื้อเป็นแหล่งเงินกู้จากนั้นจะต้องมีกระแสเงินสดของ บริษัท เพียงพอที่จะจ่ายชำระหนี้ได้ ผู้ซื้อควรจ้างนักบัญชีเพื่อตรวจสอบหนังสือและหารายได้ที่ยั่งยืนรวมถึงธงสีแดงใด ๆ สถานการณ์อะไรถ้าเป็นกุญแจสำคัญ เมื่อซื้อ บริษัท ให้พิจารณาถึงจำนวนที่ลูกค้าจะสูญหายได้ในขณะที่ยังคงรักษาข้อตกลงไว้ได้ ตัวอย่างเช่นหากดีลไปกับการสูญเสีย 25% ของลูกค้าที่ปฏิบัติแล้วผู้ซื้อจะสามารถดูวิธีการสร้างรายได้ที่สูญเสียได้

เมื่อตรวจสอบข้อมูลทางการเงินให้เรียนรู้และเข้าใจว่า บริษัท ทำเงินได้อย่างไร พวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมร้อยละขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ภายใต้การบริหารอัตรารายชั่วโมงหรือพวกเขาได้รับการชดเชยในรูปแบบค่านายหน้า? ดูรายได้และแนวโน้มการเติบโตของค่าใช้จ่าย ศึกษาความยั่งยืนของกระแสรายได้ในปัจจุบัน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: เคล็ดลับยอดนิยมสำหรับการจัดหาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ)

ตรวจสอบค่าใช้จ่ายต่างๆอย่างรอบคอบ ถามตัวเองว่าพวกเขาดูเหมือนสมเหตุสมผลหรือไม่และมีแนวโน้มว่าจะเพิ่มขึ้นหรือไม่ โครงสร้างการชดเชยค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของ บริษัท มีแนวโน้มที่จะยังคงราบหรือเพิ่มขึ้นหรือไม่? เมื่อซื้อ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญมากเพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนจะคุ้มค่าโดยการดูใต้ฝากระโปรงทางการเงินเช่นเดียวกับที่คุณต้องการเมื่อซื้อหุ้นแต่ละประเภทหรือธุรกิจประเภทอื่น ๆ

สร้างแผนการเปลี่ยนแปลง

เมื่อคุณตัดสินใจว่าคุณต้องการซื้อแล้วตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารดังกล่าวได้รับการตรวจสอบโดยทนายความที่มีประสบการณ์ในการเข้าซื้อกิจการ เขียนความคาดหวังของแต่ละฝ่าย มีส่วนร่วมกับเจ้าหน้าที่และที่ปรึกษาอื่น ๆ ในขั้นตอนนี้เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขารู้สึกพอใจกับองค์กรใหม่ รายการที่ต้องพิจารณา ได้แก่ กำหนดหน้าที่พนักงานที่ชัดเจนการดำเนินธุรกิจที่ได้รับการแก้ไขและลำดับชั้นของพนักงาน เมื่อทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องทำงานร่วมกันคุณมีแนวโน้มที่จะมีการเปลี่ยนแปลงที่ราบรื่น

หากผู้ขายออกจาก บริษัท เขาหรือเธอจะต้องให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละรายแก่เจ้าของรายใหม่ การรักษาลูกค้าถือเป็นหัวใจสำคัญในการรักษากระแสเงินสด เช่นเดียวกับที่เจ้าหน้าที่และที่ปรึกษาที่มีอยู่ต้องเป็นส่วนหนึ่งของการอภิปรายเรื่องการเปลี่ยนแปลงนี้ลูกค้าจะต้องมั่นใจว่าคุณภาพของบริการที่ได้รับจะยังคงอยู่หรือปรับปรุงภายใต้การบริหารใหม่ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขารู้สึกได้รับการดูแลและมั่นใจว่าได้รับแจ้งอย่างดีขอให้ลูกค้าแบ่งปันคำถามหรือข้อกังวลใด ๆ ที่อาจมีเพื่อให้คุณสามารถหลีกเลี่ยงและลดการออกที่อาจเกิดขึ้นได้

บรรทัดด้านล่าง

เพื่อให้การซื้อกิจการถูกต้องคุณต้องใช้เวลา อย่าละเลยธงสีแดงไม่ว่าจะเล็กน้อย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ตรวจสอบข้อค้นพบและสมมติฐานของคุณอีกครั้งด้วยรายชื่อมืออาชีพที่เชื่อถือได้ สุดท้ายอย่าลืมว่าคุณสามารถกลับออกจากข้อตกลงและหาธุรกิจอื่นถ้าคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับการซื้อกิจการ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: วิธีค้นหาลูกค้าที่ปรึกษาทางการเงินที่ร่ำรวย)