ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำอะไรให้กับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กรวมถึงการสร้างแผนการเกษียณอายุสร้างแผนสืบทอดธุรกิจสร้างแผนผลประโยชน์และองค์ประกอบสำคัญอื่น ๆ ของการเงินของธุรกิจ แต่ที่ปรึกษาจำนวนมากไม่ได้มีองค์ประกอบบางอย่างในตัวเองโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงแผนการสืบทอดธุรกิจ ที่ปรึกษาจำเป็นต้องมีแผนงานที่ชัดเจนในพื้นที่นี้ซึ่งจะสะกดว่าเกิดอะไรขึ้นกับธุรกิจของพวกเขาหากเกิดอะไรขึ้นกับพวกเขาเพื่อให้ลูกค้าของพวกเขาได้รับความคุ้มครองจากความไม่แน่นอนที่เป็นไปได้หากเกิดเหตุการณ์เช่นนี้ขึ้น

ข้อตกลงการซื้อขาย

ที่ปรึกษาจำเป็นต้องมีแผนการดำเนินการอย่างชัดเจนซึ่งจะมีผลเมื่อไม่สามารถดำเนินกิจการได้ไม่ว่าด้วยเหตุใด ๆ ส่วนหนึ่งของแผนนี้มักเกี่ยวข้องกับข้อตกลงในการซื้อ - ขายซึ่งจะช่วยให้ผู้สืบทอดดำเนินไปอย่างราบรื่นหากที่ปรึกษาล้มเหลว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ที่ปรึกษาลดลงในการวางแผนสืบทอดตำแหน่ง .)

"ฝึกฝนสิ่งที่คุณสั่งสอน ในฐานะที่เป็น RIA และที่ปรึกษาคุณต้องมั่นใจว่าลูกค้าที่เป็นเจ้าของธุรกิจมีแผนการที่ชัดเจนซึ่งจะช่วยให้พวกเขาเตรียมพร้อมสำหรับสิ่งที่ไม่คาดคิด ถ้าคุณกำลังทำเพื่อพวกเขาคุณควรจะทำด้วยตัวเอง "มาร์ค Schoenbeck รองประธานอาวุโสฝ่ายการให้คำปรึกษาทางธุรกิจของ Kestra Financial กล่าวว่า Financial Planning "อย่าเป็นเด็กของทันตแพทย์ที่มีฟันที่ไม่ดี “

Schoenbeck กล่าวต่อว่า Schoenbeck กล่าวต่อว่าข้อตกลงในการซื้อ - ขายจะช่วยขจัดความคลุมเครือที่เป็นไปได้เกี่ยวกับการโอนกิจการหากดำเนินการได้อย่างถูกต้อง ข้อตกลงนี้สามารถเกิดขึ้นได้จากเหตุการณ์เช่นความตายความพิการการหย่าร้างหรือแม้กระทั่งหนี้สิน แต่ก็ไม่ควรปล่อยให้มีข้อผิดพลาดเกี่ยวกับผู้ที่จะเข้าควบคุมธุรกิจนี้ ข้อตกลงควรมีคำอธิบายที่ชัดเจนว่าธุรกิจจะมีมูลค่าเท่าใดและเป็นแหล่งเงินทุนซึ่งมักจะมาจากนโยบายการประกันชีวิตหรือความพิการ

Schoenbeck กล่าวว่า "สำหรับบทบัญญัติทั้งหมดนี้ความชัดเจนคือกุญแจสำคัญ "RIAs ควรลดโอกาสสำหรับความสับสนเข้าใจผิดหรือตีความในการซื้อ - ขาย "Schoenbeck ให้คำแนะนำที่ปรึกษาว่าสูตรง่ายๆของหัวแม่มืออาจไม่เพียงพอในการประเมินมูลค่าของธุรกิจได้อย่างถูกต้องและให้คำแนะนำแก่การใช้สูตรและกระบวนการที่ชัดเจนซึ่งจะกำหนดราคาขายได้อย่างถูกต้อง นอกจากนี้ควรมีผู้ดูแลในสมการเพื่อช่วยยุติข้อพิพาทเกี่ยวกับการประเมินมูลค่าของธุรกิจ

การประเมินมูลค่าที่ถูกต้องอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสองฝ่ายที่เกี่ยวข้อง Schoenbeck กล่าวว่าข้อตกลงการซื้อ - ขายระหว่างคู่ค้าที่มีอยู่แล้วสองรายสามารถกำหนดราคาได้ในระดับที่สูงกว่าที่คู่สัญญาทั้ง 2 ฝ่ายไม่ได้เชื่อมต่อกัน แต่อย่างใดและการซื้อที่ "เป็นมิตร" มักจะอิงกับรายได้ที่เกิดจากธุรกิจมากกว่าปัจจัยอื่น ๆ เช่นรายได้ก่อนหักดอกเบี้ยและภาษี (

.) ที่ปรึกษาอื่น ๆ ยังกล่าวด้วยว่าควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าแหล่งเงินทุนนั้นเป็นของที่มีอยู่ในปัจจุบัน หากข้อตกลงนี้ได้รับการสนับสนุนโดยนโยบายการประกันชีวิตหรือความพิการแล้วขนาดของนโยบายดังกล่าวจะต้องเติบโตไปพร้อมกับธุรกิจ ความล้มเหลวในการใส่ใจกับเรื่องนี้สามารถสร้างปัญหาใหญ่เมื่อถึงเวลาที่จะซื้อกิจการ บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องเก็บรักษาที่อยู่อาศัยของตนเองตามลำดับเช่นเดียวกับลูกค้าของพวกเขา การมีข้อตกลงในการซื้อ - ขายสามารถช่วยให้แผนการสืบทอดตำแหน่งเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพด้วยราคาที่เป็นธรรมและรับประกันการเปลี่ยนไปสู่เจ้าของคนใหม่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ ที่ปรึกษาที่ละเลยปัญหานี้จะเสี่ยงต่อการเห็นธุรกิจของตนพังทลายลงหากไม่สามารถจัดการได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เคล็ดลับยอดขายเพื่อเตรียมการปฏิบัติที่ปรึกษาเพื่อขาย

.)