BlackRock, Inc. (BLK BLKBlackRock Inc477 56 + 0 41% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) เป็นผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก . ทำให้นักลงทุนรู้สึกสบายใจในการลงทุนกับ บริษัท อย่างไรก็ตามขนาดใหญ่ไม่ดีเท่าที่ควร ยกตัวอย่างเช่นแบล็คร็อคที่ได้รับความนิยมสองกองทุน ได้แก่ BlackRock LifePath Retirement Investor A (LPRAX) และ BlackRock LifePath Retirement Institutional (STLAX) - มีค่าเสื่อมราคาอยู่ที่ 11% และ 10 07% ในปีที่ผ่านมาตามลำดับ ลองมาดูกันว่าทำไมและหากทั้งสองกองทุนเกษียณอายุยังมีศักยภาพในระยะยาว

LPRAX เปิดตัวเมื่อวันที่ 30 เมษายน พ.ศ. 2544 มีราคาเริ่มต้นลดลง 2. 80% นี่คือนอกเหนือจากค่าใช้จ่ายที่ 1. 33% เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่ 0.50% หนึ่งบวกเป็นอัตราเงินปันผลตอบแทน 1.38% แต่ก็ยังไม่มากจุดขาย กองทุนรวมนี้ลงทุนในสินทรัพย์ทั้งหมดใน BlackRock's Retirement Master Portfolio ซึ่งหมายความว่าคุณจะลงทุนในตราสารทุนพันธบัตรและกองทุนตลาดเงิน สินทรัพย์สุทธิได้รับการจัดสรรในลักษณะดังต่อไปนี้เงินสด 12. 87% หุ้น 31. 44% หุ้นกู้ 54. 25% และอื่น ๆ 0. 31% (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

ใครเป็นผู้ได้รับประโยชน์จากกองทุนเป้าหมายอย่างแท้จริง? )

ในส่วนที่เกี่ยวกับหุ้นทุกภาคส่วนได้รับความคุ้มครองซึ่งเป็นผลดีจากการกระจายการลงทุน ขณะนี้การจัดสรรภาคส่วนใหญ่คือเทคโนโลยีการให้บริการทางการเงินและการดูแลสุขภาพ สำหรับพันธบัตรอันดับความน่าเชื่อถือคือ AAA ที่ 48. 68% นี่เป็นอีกแง่บวก อัตราผลตอบแทนพันธบัตรอื่น ๆ : AA 7. 28%, A 18. 42%, BBB 21. 32%, BB 3. 16% และอื่น ๆ 1. 14% การออกแบบพอร์ตการลงทุนสำหรับการเกษียณอายุนี้มีความหมาย แต่บรรทัดล่างคือว่า บริษัท ไม่สามารถส่งมอบได้ในระยะยาว เมื่อคุณรวมอัตราส่วนดังกล่าวกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของประเภทรวมทั้งเงินลงทุนขั้นต่ำจำนวน $ 1,000 คุณมีกองทุนเกษียณอายุที่ไม่มีมูลค่า

STLAX ซึ่งแตกต่างจาก LPRAX ได้รับความนิยม 5. 20% ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งเมื่อวันที่ 1 มีนาคม พ.ศ. 2537 ปัจจุบัน STLAX ให้ผลตอบแทน 1. 42% ในทางกลับกันอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ 1. 06% สูงกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดที่ 0.50% บางทีบางกองทุน BlackRock อื่น ๆ มีโอกาสที่ดีกว่า (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

ทำไมคุณควรระวังกองทุนเป้าหมาย

.) ศักยภาพระยะยาว สองตัวเลือกต่อไปนี้ไม่ใช่กองทุนเป้าหมาย แต่ก็อาจ มีศักยภาพในระยะยาวมากขึ้น ครั้งแรกคือ BlackRock Mid-Cap Growth Equity Fund (BMGAX) กองทุนนี้ลงทุนในการเพิ่มมูลค่าในระยะยาวและลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ใน บริษัท ขนาดกลางที่มีศักยภาพในการเติบโตของรายได้สูงกว่าค่าเฉลี่ย ถือหุ้นสามอันดับแรก ได้แก่ Liberty Ventures (LVNTA

LVNTALiberty Interactive Corp57)86-0 91%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ), SBA Communications Corp. (SBAC SBACSBA Communications Corporation164 44 + 0. 01% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 >) และ Netflix, Inc. (NFLX NFLXNetflix Inc197 41-1. 36% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) ในปีที่ผ่านมา BMGAX หักค่าเสื่อมราคาแล้ว 3. 01% และไม่มีผลตอบแทน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ 1. 39% ยังสูงกว่าค่าเฉลี่ยของประเภท 1. 28% ข่าวดีก็คือ BMGAX ชื่นชม 52. 29% ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งเมื่อวันที่ 27 ธันวาคม พ.ศ. 2539 เนื่องจากสภาพเศรษฐกิจโลกไม่เป็นจุดเข้าที่เหมาะสำหรับ BMGAX แต่ถ้าคุณลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ และวันที่เกษียณอายุเป้าหมายของคุณอย่างน้อยหนึ่งทศวรรษไปแล้วคุณอาจต้องการพิจารณาความเสี่ยงบางอย่างที่นี่ (999) กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ BlackRock Equity Dividend (MDDVX) ซึ่งเป็นกองทุนที่แสวงหาผลตอบแทนระยะยาวรวมทั้งรายได้ในปัจจุบัน กองทุนนี้จะลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ใน บริษัท ที่จ่ายเงินปันผล - ส่วนใหญ่เป็นเงินลงทุนขนาดใหญ่ ปัจจุบัน JPMorgan Chase & Co. (JPMJPMorgan Chase & Co100) มีสัดส่วนการถือหุ้นสูงสุด 3 อันดับคือ JPMJPMorgan Chase & Co100 21-0 57% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) Wells Fargo & Co. (WFC

WFCWells Fargo & Co55 86-0 57% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) และ Pfizer Inc. (PFE

PFEPfizer Inc35 27-0. 14% < สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) MDDVX ลดลง 3. 86% ในช่วงปีที่ผ่านมา แต่กลับมา 107.5% นับตั้งแต่ก่อตั้งเมื่อวันที่ 21 ตุลาคม พ.ศ. 2537 ปัจจุบันมีอัตราผลตอบแทน 1.50% มีการลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 1,200 เหรียญและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ 0. 96% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของประเภท 1. 11% อีกครั้งนี้ไม่น่าจะเหมาะสำหรับการลงทุนใน MDDVX แต่กองทุนนี้ควรมีศักยภาพในระยะยาว บรรทัดด้านล่าง ในขณะนี้และน่าจะเป็นไปในอีกไม่กี่ปีข้างหน้านี้ไม่มีโอกาสที่ดีในการไปถึงกองทุนชั้นนำของ BlackRocks สำหรับการเกษียณอายุ หากวันที่เกษียณอายุเป้าหมายของคุณอยู่ห่างออกไปอย่างน้อยหนึ่งทศวรรษคุณอาจต้องการพิจารณาตัวเลือกอย่างน้อยหนึ่งรายการข้างต้น แต่อาจมีแนวโน้มที่จะแย่ลงก่อนที่จะดีขึ้น และในกรณีส่วนใหญ่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะสูงกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ กองทุนเป้าหมายที่ดีที่สุดสำหรับวันที่ .) Dan Moskowitz ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับ BlackRock