เทคโนโลยีอาจมีผลกระทบอย่างมากต่อจุดแข็งของที่ปรึกษาทางการเงิน แต่การได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนหมายถึงการเลือกอย่างชาญฉลาด การจัดลำดับความสำคัญของเทคโนโลยีที่จะซื้อและกำหนดให้มีการกำหนดค่าอย่างถูกต้องอาจเป็นเรื่องยาก นอกจากนี้การฝึกอบรมพนักงานเพื่อใช้เทคโนโลยีอย่างถูกต้องและปลดล็อคผลประโยชน์ต้องมีการวางแผนอย่างรอบคอบและเข้าถึงวัสดุการฝึกอบรมและ / หรือบุคลากร

ในบทความนี้เราจะดูที่สามข้อผิดพลาดเกี่ยวกับเทคโนโลยีที่ใหญ่ที่สุดที่ที่ปรึกษาให้คำแนะนำในหัวข้อหลัก ๆ เหล่านี้และวิธีหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้ (999)> ไม่เพิ่มมูลค่าสำหรับลูกค้า

การใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีโดยส่วนใหญ่ของที่ปรึกษาทางการเงินจะถูกจัดสรรให้กับเครื่องมือการวิจัยและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ . แม้ว่าจะเป็นเรื่องที่ดีสำหรับการปรับปรุงประสิทธิภาพภายในลูกค้ามักต้องการเทคโนโลยีเช่นแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่และพอร์ทัลไคลเอ็นต์ Robo-advisors ประสบความสำเร็จอย่างยิ่งในหมู่กลุ่มประชากรที่อายุน้อยกว่าเนื่องจากพวกเขาได้ทำให้การลงทุนเป็นไปอย่างง่ายดายและดึงดูดสายตาในทุกอุปกรณ์โดยตั้งค่าแถบที่สูงขึ้นสำหรับที่ปรึกษาในคน ไม่ควรหลีกเลี่ยงการใช้จ่ายเงินทุนในโซลูชันเวิร์กโฟลว์ แต่สิ่งสำคัญคือต้องอุทิศส่วนที่เท่าเทียมกันของพายให้กับเทคโนโลยีที่ช่วยปรับปรุงความพึงพอใจของลูกค้า ตาม Phoenix Marketing International ผู้คนกว่า 35 คนอายุต่ำกว่า 35 สามารถจัดการการเงินได้อย่างสะดวกสบายด้วยเครื่องมือมือถือซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาไม่สนใจแอปมือถือและพอร์ทัลไคลเอ็นต์อาจมีความเสี่ยงที่จะทำให้ลูกค้าของพวกเขาแปลกหน้าออกไป - 9 -> อย่าลืมอบรม

เทคโนโลยีมีศักยภาพในการปรับปรุงประสิทธิภาพและเพิ่มยอดขายอย่างมาก แต่ก็ไม่มีประโยชน์หากไม่มีใครรู้ว่าจะใช้อย่างไร ตาม

InvestmentNews

ที่ปรึกษาทางการเงินน้อยกว่า 10% มีงบประมาณการฝึกอบรมด้านเทคนิคโดยเฉพาะ เทคโนโลยีจำนวนมากยังต้องพึ่งพาการใช้งานที่สม่ำเสมอเช่นซอฟต์แวร์การจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า (CRM) ซึ่งหมายความว่าจะเป็นเพียงจุดเชื่อมโยงที่อ่อนแอที่สุดในองค์กรเท่านั้น (999)>

ข่าวดีก็คือผู้ให้บริการซอฟต์แวร์รายใหญ่ยินดีที่จะให้การฝึกอบรมหรือแนะนำที่ปรึกษาที่สามารถช่วยได้ เมื่อพิจารณาการซื้อเทคโนโลยีใหม่ที่ปรึกษาทางการเงินอาจต้องการสอบถามเกี่ยวกับการฝึกอบรมและมั่นใจว่าพวกเขาจะสามารถรับประโยชน์ได้ สิ่งสำคัญอย่างยิ่งคือมีแผนงานที่เป็นลายลักษณ์อักษรสำหรับการใช้งานและความคาดหวังที่ชัดเจนว่าเทคโนโลยีจะถูกใช้โดยพนักงานในแต่ละวันอย่างไร

เร็วเกินไปหรือช้า

ที่ปรึกษาด้านการเงินที่มีชื่อเสียงเป็นส่วนใหญ่ลงทุนในเทคโนโลยีที่ได้รับการพิสูจน์แล้วในท้องตลาด แต่อายจากการเป็นคนแรกในการรับซอฟต์แวร์ชิ้นใหม่ตาม

InvestmentNews สำรวจอย่างไรก็ตามที่ปรึกษาที่เลิกใช้เป็นผู้เริ่มต้นใช้เทคโนโลยีอาจเสี่ยงต่อการตกหลังโค้งเมื่อพิจารณาถึงความคาดหวังของลูกค้าหรือปัจจัยแปลกใหม่ของผลิตภัณฑ์ที่สามารถชนะลูกค้าได้ก่อนที่เทคโนโลยีจะได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ไม่ใช่ที่ปรึกษาทั้งหมดที่เตรียมไว้สำหรับการใช้เทคโนโลยี: PwC Study .)

ที่ปรึกษาทางการเงินควรพยายามหาพื้นฐานในซอฟต์แวร์ที่ได้รับการพิสูจน์แล้วในตลาดโดยไม่ต้องพึ่งพา คนอื่น ๆ นอกจากนี้ยังมีข้อสังเกตว่าซอฟต์แวร์บางอย่างมีความเสี่ยงน้อยกว่าการใช้งานมากกว่าซอฟต์แวร์อื่น ๆ เช่นแอพพลิเคชันการประเมินความเสี่ยงกับซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตโฟลิโอ ที่ปรึกษาควรมุ่งมั่นที่จะใช้ซอฟต์แวร์ที่มีความเสี่ยงน้อยกว่าซอฟต์แวร์เสี่ยงมากกว่าที่ต้องใช้การฝึกอบรมและการเปลี่ยนแปลงมากมาย

ด้านล่าง

เทคโนโลยีสามารถทำให้หรือทำลายที่ปรึกษาทางการเงินได้เนื่องจากตลาดร้อนขึ้นกับที่ปรึกษาด้าน robo และคู่แข่งที่เข้าใจเทคโนโลยี แม้ว่าการดึงบัตรเครดิตและซื้อซอฟต์แวร์เป็นเรื่องง่าย แต่ก็ยากที่จะเลือกโซลูชันที่เหมาะสมและตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ติดตั้งและใช้อย่างถูกต้อง ที่ปรึกษาควรพิจารณาข้อผิดพลาดด้านเทคนิคที่กล่าวไว้ข้างต้นและตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ตกเป็นเหยื่อการใช้จ่ายเงินทุนโดยที่ไม่ตระหนักถึงผลตอบแทนจากการลงทุน ด้วยการใช้เทคโนโลยีอย่างเหมาะสมที่ปรึกษาจะสามารถแยกตัวออกจากการแข่งขันและดึงดูดกลุ่มผู้เข้าชมที่อายุน้อยกว่าที่มีความคาดหวังด้านเทคโนโลยีที่สูงขึ้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors )