สารบัญ:
- กองทุนรายได้ปลอดภาษีคืออะไร?
- ผลตอบแทนทางภาษีเทียบเท่า
- กองทุนผลตอบแทนรายได้ปลอดภาษีที่ดีที่สุด
- การวิเคราะห์ ETF: iShares National AmT-Free Muni Bond
ไม่มีใครชอบจ่ายภาษี แต่เป็นส่วนที่จำเป็นในการใช้ชีวิตในประเทศที่ให้พลเมืองได้รับประโยชน์มากมาย แต่เพียงเพราะคุณจ่ายภาษีไม่ได้หมายความว่าคุณไม่สามารถใช้ประโยชน์จากวิธีการทางกฎหมายที่สามารถเก็บภาษีได้ นักลงทุนสามารถเพลิดเพลินกับกองทุนรายได้ปลอดภาษีเพื่อเพิ่มความมั่งคั่งและลดภาษี
กองทุนรายได้ปลอดภาษีคืออะไร?
แบ่งคำจำกัดความออกเป็นสองส่วน ปลอดภาษีและรายได้ กองทุนรวมรายได้เป็นกองทุนรวมหรือกองทุนรวมเพื่อการแลกเปลี่ยน (ETF) ซึ่งจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น นักลงทุนใช้เงินลงทุนประเภทนี้เพื่อสร้างรายได้จากการลงทุน กองทุนปลอดภาษีเป็นเงินลงทุนที่มีเงินปันผลที่ไม่ต้องเสียภาษี กองทุนรายได้ปลอดภาษีประเภทนี้มักเรียกว่ากองทุนพันธบัตรเทศบาล
หากคุณอยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้นกองทุนรายได้ปลอดภาษีซึ่งมีพันธบัตรเทศบาลปลอดภาษีจากรัฐของคุณอาจเป็นทางเลือกในการลงทุนที่ชาญฉลาด แต่ก่อนที่จะกวาดล้างความคิดในการลงทุนในกองทุนรายได้ปลอดภาษีให้พิจารณาวงเล็บภาษีของคุณเอง (9)> 5 เหตุผลในการลงทุนในพันธบัตรเทศบาลเมื่อ FED ยกระดับราคา .)
ผลตอบแทนทางภาษีเทียบเท่า
คุณจำเป็นต้องกำหนดว่าคุณจะได้รับประโยชน์จากการลงทุนในภาษี - กองทุนรายได้ฟรี เริ่มต้นด้วยการพิจารณาอัตราภาษีของคุณเล็กน้อย จากนั้นเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนจากกองทุนรายได้ที่ไม่ต้องเสียภาษีและต้องเสียภาษีเทียบเท่า สุดท้ายคำนวณว่าการลงทุนใดที่มีแนวโน้มให้ผลตอบแทนภาษีสูงขึ้น
วิธีการกำหนดอัตราภาษีของคุณ .) ไซมอนจะได้รับผลตอบแทนหรืออัตราผลตอบแทนของ บริษัท หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) หรืออัตราผลตอบแทน 4. 88% หากลงทุนใน Vanguard Long-Term Corporate Bond Fund Admiral Shares (VLTCX) . แต่การลงทุนแบบใดที่ให้ผลตอบแทนทางภาษีที่ดีที่สุด? ให้วงเงินของ Simon อยู่ที่ 29. วงเงิน 50% ให้ดูว่าเขาสามารถลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพฟรีได้หรือไม่หรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 4.88% โปรดทราบว่าผลตอบแทนของกองทุนรวมไม่ได้รับการประกันและมีแนวโน้มที่จะผันผวน
Simon's 2. การคืนภาษีมูลค่าเพิ่ม 39% เท่ากับผลตอบแทนทางกฎหมาย 3.337% ผลตอบแทนที่ต้องเสียภาษีใด ๆ ข้างต้น 3. 337% เป็นที่ต้องการของปลอดภาษี 2. ผลตอบแทนที่ได้รับ 39% เนื่องจากเขาสามารถได้รับผลตอบแทนทางภาษีจาก 4. 88% เขาจะดีกว่าในกองทุนที่ต้องเสียภาษีคุณสามารถเปรียบเทียบภาษีที่ไม่มีผลตอบแทนที่ต้องเสียภาษีกับเครื่องคิดเลขผลตอบแทนเทียบเท่าภาษีนี้ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่กองทุนมูลฐาน Muni New York 4 กองทุน
. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีที่ดีที่สุด ในปัจจุบันพันธบัตรรายได้ปลอดภาษีของรัฐบาลกลางมีอัตราผลตอบแทนที่ฉ่ำ ไม่ใช่เรื่องแปลกสำหรับผลตอบแทนของพวกเขาที่จะต้องเสียภาษีเงินได้ เลือกกองทุนที่ออกพันธบัตรจากรัฐของคุณเพื่อเพิ่มการออมภาษี เพียงจำไว้ว่าผลตอบแทนอาจมีการเปลี่ยนแปลงและไม่รับประกัน ผลการปฏิบัติงานด้านล่างนี้นับจากวันที่ 10 ธันวาคม 2015
กองทุนผลตอบแทนรายได้ปลอดภาษีที่ดีที่สุด
กองทุนผลตอบแทนสูง Muni Bond Funds
ประสิทธิภาพ (1 ปี) | ||
ค่าใช้จ่าย |
กองทุนรวมตราสารหนี้รายได้ (AMHIX) |
4. 33% |
0 68% |
MFS Municipal High Income Fund (MMHYX) |
5. 18% |
0 69% |
Columbia High Yield Municipal Fund (LHIAX) |
5. 20% |
0 87% |
Muni California กองทุนรวมพันธบัตรระยะปานกลาง |
Vanguard Calif. กองทุนกลางที่ได้รับยกเว้นภาษีขั้นกลาง (VCAIX) |
2. 96% | ||
0 20% |
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีรัฐควีนส์แลนด์ (SWCAX) ของ Schwab |
2. 90% |
0 49% |
Principal California Municipal Fund (SRCMX) |
3. 93% |
0 77% |
Muni California Long-Term Bond Funds |
T กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีรัฐแคลิฟอร์เนีย Rowe Price (PRXCX) |
3. 25% | ||
0 49% |
Nuveen California Municipal Bond Fund (NCAAX) |
4. 54% |
0 77% |
USAA California Bond Fund (USCBX) |
3. 96% |
0 57% |
กองทุนตราสารหนี้ Muni Massachusetts Bond |
Fidelity Massachusetts Income Income Fund (FDMMX) |
3. 54% | ||
0 46% |
Vanguard Massachusetts Tax Free Exempt Fund (VMATX) |
3. 57% |
0 16% |
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ AB เทศบาลราย 2 (AMAAX) |
3. 91% |
0 77% |
Muni Minnesota Bond Funds |
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษี SIT Minnesota (SMTFX) |
3. 29% | ||
0 กองทุนรายได้รายได้ของ Fidelity Minnesota Municipal Income Fund (FIMIX) |
82% |
3. 01% |
0 49% |
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพโคลัมเบียมินนิโซตา (IMNTX) |
3. 38% |
0 83% |
กองทุนพันธบัตรระยะกลางของ Muni National |
กองทุนสวนป่าสงวนแห่งชาติของรัฐ (SFBDX) |
3. 13% | ||
0 15% |
Wells Fargo Advantage Core Builder ซีรี่ส์ M (WFCMX) |
3. 47% |
0 00% |
Vanguard High Yield Tax ยกเว้นกองทุน (VWAHX) |
3. 75% |
0 20% |
กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว Muni National National Fund |
USAA ยกเว้นกองทุนระยะยาว (USTEX) |
3. 36% | ||
0 55% |
T กองทุนรายได้ประชาชาติซุเปอร์มาร์เก็ต Rowe Price (PRINX) |
3. 31% |
0 50% |
T Rowe Free Income Fund (PRTAX) |
3. 14% |
0 51% |
กองทุนพันธบัตรระยะสั้นแห่งชาติ Muni |
U S. Global Investors กองทุนปลอดภาษีระยะใกล้ (NEARX) |
1. 58% | ||
0 45% |
Invesco กองทุนรายได้ประชาชาติระยะสั้น (AITFX) |
1. 65% |
0 38% |
กองทุน Vanguard Limited Exempt Fund (VMLTX) |
1. 07% |
0 20% |
Muni New Jersey Bond Funds |
T Rowe กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีรัฐนิวเจอร์ซีย์ (NJTFX) |
2. 78% | ||
0 51% |
กองทุน Vanguard New Jersey ระยะยาวปลอดภาษี (VNJTX) |
1. 49% |
0 20% |
กองทุนรายได้ของเทศบาลเมือง Eaton Vance New Jersey (ETNJX) |
1. 90% |
0 74% |
Muni New York กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะปานกลาง |
Franklin N. Y. กองทุนกลางรายได้ปลอดภาษี (FKNIX) |
2.81% | ||
0 66% |
Western Asset Intermediate Maturity NY กองทุน Munis (IMNYX) |
2. 56% |
0 75% |
Columbia AMT-Free |
N Y. กองทุนกลาง Muni Bond Fund (LNYAX) |
2. 49% 0 75% |
Muni New York กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว |
T Rowe กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีนิวยอร์ก (PRNYX) |
3. 48% | ||
0 49% |
Vanguard New York กองทุนปลอดภาษีระยะยาว (VNYTX) |
3. 73% |
0 20% |
โคลัมเบียนิวยอร์กได้รับการยกเว้นไม่ต้องเสียภาษี (COLNX) |
3. 88% |
0 78% |
Muni Ohio Bond Funds |
Vanguard Ohio ระยะยาวยกเว้นภาษีกองทุน (VOHIX) |
3. 99% | ||
0 16% |
Fidelity Ohio Income Income Fund (FOHFX) |
4. 30% |
0 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีแฟรงกลินโอไฮโอ (FTOIX) |
48% |
3. 94% |
0 63% |
กองทุนพันธบัตร Muni Pennsylvania |
Fidelity Pennsylvania Income Fund (FPXTX) |
3. 43% | ||
0 49% |
Vanguard Pennsylvania Long Time Tax ยกเว้นกองทุน (VPAIX) |
3. 89% |
0 20% |
Wells Fargo Advantage กองทุนปลอดภาษีรัฐเพนซิลวาเนีย (EKVAX) |
3. 88% |
0 74% |
กองทุนพันธบัตรระยะสั้น Muni Single-State Intermediate Term Funds |
Fidelity Michigan Income Income Fund (FMHTX) |
3. 67% | ||
0 48% |
โคโลราโดหุ้นกู้กองทุนยกเว้นภาษี (HICOX) |
4. 47% |
0 70% |
Dupree Alabama กองทุนรวมรายได้แบบอิสระ (DUALX) |
3. 13% |
0 81% |
Muni Single-State Bond Funds |
T กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีรัฐแมรี่แลนด์ Rowe Price (MDXBX) |
3. 35% | ||
0 45% |
T กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีรัฐแบ๊กฟรีจอร์เจีย (GTFBX) |
3. 42% |
0 53% |
T กองทุนตราสารหนี้ฟรีโรเวอร์เวอร์จิเนีย (PRVAX) |
3. 20% |
0 47% |
กองทุนพันธบัตรระยะสั้น Muni Single-State |
Fidelity California Limited Fund ปลอดภาษีตราสารหนี้ (FCSTX) |
1. 51% | ||
0 49% |
Dupree Kentucky ปลอดภาษีแบบย่อ - กลาง (KYSMX) |
1. 22% |
0 74% |
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระยะสั้นของ Thornburg California (LTCAX) |
1. 40% |
0 94% |
ที่มา: US News & World Report กองทุนรวมตราสารหนี้ภาครัฐที่ดีที่สุด - อันดับพันธบัตรรัฐบาล |
บรรทัดล่าง |
หากคุณกำลังมองหาการถือครองหุ้นที่มีรายได้คงที่ในพอร์ตการลงทุนของคุณ กองทุนรายได้อาจเหมาะสมกับการเรียกเก็บเงิน เพียงให้แน่ใจว่าจะซื้อกองทุนพันธบัตรเทศบาลในบัญชีที่อยู่นอกแผน 401 (k) ของคุณ 403 (ข) หรือบัญชีเกษียณอายุ (IRA) เพื่อเก็บเกี่ยวผลประโยชน์สูงสุดของการเสียภาษีฟรี (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู: |
การวิเคราะห์ ETF: iShares National AmT-Free Muni Bond
.)