Morningstar Inc. เพิ่งเปิดตัวการจัดอันดับ 2019 ของแผนการออมทรัพย์เพื่อการศึกษาวิทยาลัยของ 529 แห่ง ปรับแผนหกแผนลดระดับอีก 6 แผนเริ่มแผนใหม่ 2 แผนและลดลงอีก 2 แผน โดยได้รับการจัดอันดับ 63 แผนโดยรวมซึ่งถือเป็น 97% ของสินทรัพย์ทั้งหมดของโครงการ 529 แห่งในประเทศ ขณะนี้มีแผน 529 โครงการซึ่งมีสินทรัพย์มากกว่า 240 พันล้านเหรียญ ณ สิ้นไตรมาสที่สามของปี 2016 นักพัฒนาซอฟต์แวร์ระดับมหาวิทยาลัยสามารถหาแผนการที่ดีที่สุดที่จะใช้โดยการทบทวนรายงานนี้และได้รับผลตอบแทนสูงสุดสำหรับเจ้าชู้ด้วยดอลลาร์ที่ พวกเขาปลอกกระสิ่งในพวกเขา (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู:

5 ความลับที่คุณไม่รู้จักเกี่ยวกับแผน 529 .)

เกณฑ์การให้คะแนน

อัตรา Morningstar 529 แผนตามลักษณะห้าข้อดังต่อไปนี้:

การตัดสินใจเลือกลงทุนเป็นไปอย่างไรรวมทั้งเส้นทางการเดินเรือของพอร์ตการลงทุนที่อิงตามอายุของนักเรียน

1. มูลค่าของแต่ละตัวเลือกการลงทุนเมื่อเทียบกับเงินอื่นที่คล้ายคลึงกัน
2. การประเมินผลของผู้จัดการเงินแต่ละรายที่เป็นแนวทางในการจัดสรรงบประมาณ
3. ผู้บริหารแผนและ บริษัท พาณิชยกรรมทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลโครงการอย่างไร > ผลการดำเนินงานที่ปรับตามความเสี่ยงของตัวเลือกการลงทุนและแผนโดยรวม
4. Morningstar มีห้าประเภทการประเมินซึ่งแบ่งประเภทของแผนการ: ทองเงินเงินทองแดงเป็นกลางและลบ มีเพียงสามแผนทำหมวดทองคำในปีพ. ศ. 2560 ซึ่งลดลงจาก 4 โครงการในปี 2015 ในขณะที่แผนธุรกิจ 10 โครงการได้รับการจัดอันดับเป็นเงิน 20 แผนมีสัมฤทธิ์ 27 แห่งเป็นกลางและ 3 แห่งในชั้นใต้ดินมีการจัดอันดับเป็นลบ ทั้งสามแผนนี้จะขายโดยที่ปรึกษาเท่านั้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
5. 529 ความเสี่ยงที่ต้องใช้ (หรือไม่)

.)

"อุตสาหกรรม 529 โดยรวมมีการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องเนื่องจากแผนแต่ละรายเหลากลยุทธ์และลดค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้เข้าร่วมโครงการ เราได้ปรับปรุงแผนการต่างๆที่ได้ก้าวไปสู่แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดและปรับลดระดับการปฏิบัติงานที่ไม่ได้ก้าวไปข้างหน้า อุตสาหกรรมยังคงดำเนินการไปในทิศทางที่ถูกต้องโดยมีแผนงานในการตัดค่าใช้จ่ายการเพิ่มทรัพยากรและกระบวนการจัดสรรทรัพยากรหรือการปรับปรุงคุณภาพของการลงทุน "นายลีโออเคสนักวิจัยจาก Morningstar กล่าวว่า สิ่งที่ดีที่สุดและเลวร้ายที่สุด รายการ 529 ที่ดีที่สุดและเลวร้ายที่สุดในอเมริกาสำหรับปี 2016 ได้แก่

แผนด้านการวางแผนวิทยาลัยระดับสูง (999)

ระดับแนวหน้าของแวนการ์ด 529 - ออกในเนวาดา Ascensus การกระจายโดยตรง $ 13 36000000000 ในสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM)

ยูทาห์การศึกษาแผนออมทรัพย์ - การกระจายโดยตรง $ 9 35000000000 ใน AUM

Virginia529 inVEST - การกระจายโดยตรง $ 3 44000000000 ใน AUM แผนการลงทุนของ Maryland College - ลดระดับจากทองคำโดยได้รับการจัดการโดย T. Rowe Price การกระจายโดยตรง $ 4 5 พันล้านใน AUM

TRowe Price College Savings Plan - ลดระดับจากทองคำออกในอาร์เจนตินาการกระจายโดยตรง $ 2 2 พันล้านในแผน AUM

1. แผนการของรัฐ Missouri 529 - ได้รับการอัปเกรดจากศูนย์ที่เป็นกลางซึ่งจัดการโดย Ascensus การกระจายโดยตรง $ 2 58000000000 ใน AUM
2. แย่ที่สุด (เชิงลบ)
3. College Access 529 - ออกในมลรัฐเซาท์ดาโคตาโดย Allianz Global ซึ่งจัดจำหน่ายโดยที่ปรึกษา $ 1 04 พันล้านในแผนการลงทุน AUM

Ivy Funds InvestEd 529 Plan - ออกในรัฐแอริโซนาโดย Waddell & Reed จัดจำหน่ายโดยที่ปรึกษา $ 449 52 ล้านใน AUM

1. The Hartford SMART 529 - ออกในเวสต์เวอร์จิเนียโดย Hartford Life จัดจำหน่ายผ่านที่ปรึกษา $ 1 58000000000 ใน AUM
2. บรรทัดล่าง
3. 529 แผนได้เติบโตขึ้นเป็นหนึ่งในรูปแบบที่เป็นที่นิยมมากที่สุดของบัญชีเงินฝากออมทรัพย์วิทยาลัยเพราะเงินที่เติบโตในพวกเขาสามารถถอนตัวภาษีฟรีตราบเท่าที่มันจะใช้ในการจ่ายสำหรับ ค่าเล่าเรียนค่าเล่าเรียนสูงค่าเล่าเรียนค่าเล่าเรียนหนังสือและห้องพักและคณะกรรมการ นักวางแผนทางการเงินหลายคนแนะนำบัญชีเหล่านี้สำหรับพ่อแม่และปู่ย่าตายายที่ต้องการเริ่มต้นการออมเพื่อนักเรียนที่กำลังเรียนอยู่ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

บริษัท ชั้นนำที่จัดการ 529 แผนการ

1. .)