Vanguard เสนอกองทุนเกษียณอายุตามเป้าหมายที่ตั้งเป้าหมายไว้เพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนวัยต่างๆ กองทุนเป้าหมายเป็นกองทุนรวมที่จะปรับการผสมผสานสินทรัพย์โดยอัตโนมัติในช่วงเวลาหนึ่งและเหมาะสมกับนักลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่ง กองทุนบำเหน็จบำนาญเป้าหมาย - วันรักษาการณ์แนวหน้าให้นักลงทุนที่มียานพาหนะที่เกษียณอายุในราคาต่ำซึ่งมักลงทุนในกองทุนดัชนีอื่น ๆ กองทุนเพื่อการเกษียณอายุเป้าหมายของ Vanguard ให้การกระจายการลงทุนแบบทันทีทันใดและแนวหน้าก็ปรับตัวต่อไปประมาณเจ็ดปีหลังจากวันที่เป้าหมายของพวกเขา กองทุนเหล่านี้มีประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการถอนเงินออกจากกองทุนเกษียณอายุในช่วงหลายปีหลังจากปีเป้าหมาย

กองทุนเพื่อการเกษียณอายุเป้าหมายระดับแนวหน้า 2020 กองทุนเพื่อการเกษียณอายุในระดับแนวหน้า 2020 ออกเมื่อวันที่ 7 มิถุนายน 2549 ณ วันที่ 30 กันยายน 2558 กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเป็นปีที่ 5 59% นับตั้งแต่ก่อตั้ง คิดเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปีต่ำที่ 16% ตามแนวหน้าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปีของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพอยู่ที่ 68% น้อยกว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนเป้าหมายที่มีการลงทุนที่คล้ายคลึงกัน

กองทุนเพื่อการเกษียณอายุเป้าหมายของกลุ่มแนวร่วม 2020 มองหาการเพิ่มมูลค่าและรายได้ในปัจจุบัน เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุนลงทุนในกองทุนรวมแนวหน้าอื่น ๆ ตามกลยุทธ์ที่ออกแบบมาสำหรับนักลงทุนที่วางแผนจะเกษียณอายุในหรือประมาณปีพ. ศ. 2563 ณ วันที่ 30 กันยายน 2015 กองทุนมีสินทรัพย์สุทธิรวม 26 เหรียญ 7 พันล้าน

ลงทุน 35% 8% ของพอร์ตการลงทุนใน Vanguard Total Stock Market Index หุ้นนักลงทุนกองทุน 28% 1 ใน Vanguard หุ้นตลาดดัชนีตราสารหนี้ II ดัชนีหุ้นนักลงทุน 23. 6% ในกองหน้านานาชาติดัชนีหุ้นระหว่างประเทศ หุ้นนักลงทุนกองทุน, 12% ใน Vanguard Total International Bond Index กองทุนรวมหุ้นนักลงทุนและ 0. 5% ในแนวหน้าระยะสั้นกองทุนหุ้นทุนดัชนีราคาผู้บริโภคที่มีการป้องกันเงินเฟ้อ

ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2015 อ้างอิงข้อมูลสามปีย้อนหลังกองทุนมีค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานโดยเฉลี่ยต่อปีหรือมีความผันผวน 6. 18% ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเป็น 6 ปี 74% และอัตราส่วน Sharpe เท่ากับ 1. 08 ทั้งนี้ในแง่ของความเสี่ยงกองทุนได้ให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนในอดีต

กองทุนนี้เหมาะสมกับนักลงทุนที่วางแผนจะเกษียณอายุระหว่างปี 2561 ถึง พ.ศ. 2565 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้จัดสรร 59.4% ของสินทรัพย์ให้เท่ากับหุ้นและ 40% ของพันธบัตร 6% กองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงในระดับปานกลางที่ต้องการลงทุนในกองทุนเกษียณอายุที่จะปรับเปลี่ยนตามเป้าหมายโดยอัตโนมัติ

Vanguard Target Retirement 2030 Fund

กองทุน Vanguard Target Retirement 2030 ได้รับการจดทะเบียนเมื่อวันที่ 7 มิถุนายน 2549 และได้รับผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 5.56% ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งตามอัตราส่วนของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพโดยคิดเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ร้อยละ 17 ซึ่งน้อยกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ 66% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้จัดทำขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ประสงค์จะเกษียณอายุและออกจากงานภายในปีพ. ศ. 2573

กองทุนรวมลงทุนในทรัพย์สินส่วนใหญ่ในตราสารทุน ณ วันที่ 30 ก.ย. 2558 กองทุนลงทุน 44. 6% ของพอร์ตการลงทุนใน Vanguard Total Stock Market Index หุ้นนักลงทุนกองทุนหุ้น 29% 8 ใน Vanguard Total International หุ้นดัชนีหุ้นนักลงทุนกองทุน 18% ใน Vanguard Total Bond Market II Index Fund นักลงทุนหุ้นและ 7. 6% ใน Vanguard Total International Bond Index กองทุนรวมหุ้นนักลงทุน อย่างไรก็ตามกองทุนจะปรับปรุงการผสมผสานทรัพย์สินตามวันที่เป้าหมาย

ตามสถิติทฤษฎีพอร์ตการลงทุนที่ทันสมัย ​​(MPT) กองทุนนี้เหมาะสมกับนักลงทุนในระดับปานกลางถึงระดับความเสี่ยงสูงที่มีระยะเวลาลงทุนในระยะยาวที่ต้องการเกษียณอายุระหว่างปี 2571 ถึง 2575 กองทุนนี้เหมาะสำหรับการเกษียณอายุ เนื่องจากการปรับเปลี่ยนรายละเอียดความเสี่ยงจากความก้าวร้าวไปเป็นแบบอนุรักษ์นิยมตามวันที่เป้าหมาย

Vanguard Target Retirement 2050 Fund

กองทุน Vanguard Target Retirement 2050 ได้รับการออกแบบมาสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการเกษียณอายุในปี พ.ศ. 2593 เนื่องจากกองทุนรวมลงทุนในตราสารทุน กองทุนต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ 1,000 เหรียญดังนั้นจึงเหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่มีระยะเวลาการลงทุนระยะยาว กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีอยู่ที่ร้อยละ 18 ซึ่งน้อยกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนรวมที่คล้ายคลึงกัน 63%

ณ วันที่ 30 ก.ย. 2015 กองทุนลงทุน 54. 1% ของพอร์ตการลงทุนใน Vanguard Total Stock Market Index Investor Shares, 36% ใน Vanguard International Stock Index Fund Investor Shares, 6.9% ใน Vanguard Total Bond Market II ดัชนีกองทุนรวมหุ้นนักลงทุนและ 3% ใน Vanguard Total International Bond Index Fund นักลงทุนหุ้น ปัจจุบันกองทุนมีสินทรัพย์สุทธิรวม 7 เหรียญ 9 พันล้าน

ตามข้อมูลย้อนหลัง 5 ปีกองทุนมีความผันผวนเฉลี่ยรายปีอยู่ที่ 11. 22% โดยมีอัตราผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยที่ 9. 18% และอัตราส่วน Sharpe เท่ากับ 0.84 ดังนั้นกองทุนจึงเหมาะสมที่สุดสำหรับ นักลงทุนที่สามารถทนต่อความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นสูงของหุ้นและตลาดตราสารหนี้ นอกจากนี้ยังเหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการออกจากงานและเกษียณอายุระหว่างปี 2048 ถึง 2052