นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่จะกดยากที่จะตั้งชื่อหุ้นมากกว่าหนึ่งหรือสองตำแหน่งภายในกองทุนที่พวกเขาชื่นชอบ เนื่องจากนักลงทุนมีแนวโน้มที่จะเปรียบเทียบกองทุนรวมบนพื้นฐานของผลการดำเนินงานโดยไม่ให้ความสำคัญกับหุ้นหุ้นกู้และตราสารทางการเงินอื่น ๆ ที่มีอยู่ภายในกองทุน โดยธรรมชาติแล้วกองทุนรวมเป็นรูปแบบการลงทุนแบบพาสซีฟเราเชื่อว่าผู้จัดการกองทุนรวมมีความเชี่ยวชาญในการเลือกการลงทุนที่ "ถูกต้อง" ซึ่งจะให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดในพอร์ตการลงทุนของเรา
บทแนะนำ: ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนร่วมกัน
ในฐานะนักลงทุนรายย่อยเราไม่ค่อยมีพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่พอที่จะทำให้แต่ละตราสารหรือการเลือกพันธบัตรเป็นของตัวเองได้ ผลที่ตามมาส่วนแบ่งการตลาดโดยเฉลี่ยมักไม่ค่อยได้รับความนิยมจากนักลงทุนรายย่อยแต่ละรายและผู้ถือกองทุนรวมของเราอาจมีความเสี่ยงที่เกิดจากการเลือกไม่ดีอย่างใดอย่างหนึ่งหรือสองทางซึ่งถือเป็นสัดส่วนการถือหุ้นใหญ่ของเรา ด้วยเหตุนี้นักลงทุนรายย่อยที่ไม่พอใจกับวิธีการแบบพาสซีฟของกองทุนรวมและต้องการมีบทบาทอย่างแข็งขันในการเลือกหุ้นจะทำดีเพื่อเข้าร่วมสโมสรการลงทุน (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมใน สิทธิประโยชน์จากสโมสรการลงทุนที่ชนะเลิศ .)
ประโยชน์ของสโมสรการลงทุน คุณสามารถนึกถึงสโมสรการลงทุนเป็นกองทุนรวมขนาดเล็กที่มีการตัดสินใจโดยคณะกรรมการที่ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญ ในความเป็นจริงสโมสรการลงทุนสามารถจัดตั้งเป็นนิติบุคคลไม่ว่าจะเป็นห้างหุ้นส่วนนิติบุคคลหรือเป็น บริษัท ที่มีความรับผิด จำกัด ทำให้กรอบแนวคิดคล้ายกับหลักการของกองทุนรวม สโมสรการลงทุนหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการจัดการที่มักมีภาระหนักที่กองทุนรวมทั้งหมดเรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุนซึ่งอาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลตอบแทนโดยรวมของกองทุนรวม
- ผลประโยชน์ (หรือขาดทุน) ที่สโมสรตระหนักดีทั้งหมดขึ้นอยู่กับสมาชิกสโมสรและความสามารถในการเลือกการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของพวกเขา เมื่อเราซื้อกองทุนรวมจาก บริษัท กองทุนใหญ่ ๆ เราจะได้รับการศึกษาประสบการณ์ความสามารถและระเบียบวินัยของผู้จัดการกองทุนรวมที่ได้รับมอบหมายให้ดูแลเงินของเราอย่างมีประสิทธิภาพ เมื่อเราเข้าร่วมชมรมการลงทุนเราพยายามที่จะทำซ้ำบางส่วนของคุณลักษณะการจัดการเหล่านี้ (และปรับปรุง) แต่อยู่ในสภาพแวดล้อมที่ไม่เป็นมืออาชีพ
หลักการของสโมสรการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ
National Association of Investors Corporation (NAIC) เป็นผู้สนับสนุนการลงทุนร่วมกันก่อน มันเก็บข้อมูลที่เก็บไว้อย่างกว้างขวางสำหรับการเริ่มต้นและการรักษาสโมสรการลงทุน NAIC สนับสนุนหลักการง่ายๆ 4 ประการที่ใช้มากที่สุดในการตัดสินใจลงทุนที่ยอดเยี่ยมเช่นเดียวกับการตัดสินใจในระบอบประชาธิปไตยแบบประชาธิปไตย:
ลงทุนเป็นประจำ
Reinvest เงินปันผลและกำไรจากเงินทุน
- ค้นพบและเป็นเจ้าของ บริษัท ที่เติบโตเป็นผู้นำ
- กระจายตามความจำเป็นโดยขนาดของ บริษัท และอุตสาหกรรม
- หลักการเหล่านี้มีความสอดคล้องกับกลยุทธ์การลงทุนและถือครองโดยมีอัตราการหมุนเวียนของพอร์ตการลงทุนต่ำ ระยะเวลาการถือครองเฉลี่ยของหุ้นในพอร์ตการลงทุนที่สนับสนุนโดย NAIC เป็นเวลามากกว่าหกปี หลักการและกลยุทธ์ของ NAIC ช่วยให้สามารถอ้างได้ว่า "โดยเฉลี่ยแล้วประสิทธิภาพในระยะยาวของสมาชิก NAIC มีประสิทธิภาพเหนือกว่าเกณฑ์มาตรฐานของตลาด" NAIC มีสมาชิกจำนวนมากซึ่งประกอบด้วยนักลงทุนรายย่อยและสโมสรการลงทุนและมีบริการแนะนำบุคคลในการชมรมในพื้นที่ของตน (เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสโมสรการลงทุนในการลงทุน
- คลับสระสินทรัพย์ความชำนาญ
และ 4 เคล็ดลับในการเข้าร่วมสโมสรการลงทุน .) บทสรุป คุณไม่จำเป็นต้องเป็นสมาชิก National Association of Investors Corporation เพื่อมองเห็นคุณค่าในหลักการที่ครอบคลุมของการมีวินัยการกระจายการลงทุนและการเลือก บริษัท ชั้นนำอย่างรอบคอบ อันที่จริงคุณไม่จำเป็นต้องเป็นสมาชิกของสโมสรการลงทุนเพื่อใช้หลักการเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การลงทุนของคุณ
แต่มีประโยชน์อย่างชัดเจนต่อระเบียบวินัยและการตัดสินใจของสโมสรการลงทุนทั่วไป สโมสรการลงทุนบังคับให้นักลงทุนรายย่อยใช้รูปแบบการลงทุนที่มีการลงทุนอย่างต่อเนื่องซึ่งการทบทวนผลงานเป็นไปอย่างต่อเนื่องและการตัดสินใจลงทุนไม่ว่าจะเป็นการซื้อขายหรือถือครองอยู่ตลอดเวลา
นอกจากนี้อำนาจในการตัดสินใจของสโมสรการลงทุนยังอยู่ในระบอบประชาธิปไตย สมาชิกแต่ละคนนำประสบการณ์การเรียนการสอนและประสบการณ์ของตนเองมาสู่กลุ่มซึ่งทั้งหมดนี้ใช้เพื่อการประเมินและถกเถียงกันอย่างเต็มที่ อำนาจของกองทุนรวมมาจากการบริหารงานแบบมืออาชีพที่อาจจะสามารถเอาชนะผลตอบแทนของตลาดโดยเฉลี่ยได้ พลังของสโมสรการลงทุนมาจากความสามารถโดยรวมของสมาชิกแต่ละคน