เช่นเดียวกับอาชีพอื่น ๆ ที่ต้องได้รับการรับรองเช่นแพทย์ทนายความและ CPA คณะกรรมการการวางแผนด้านการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ต้องการผู้รับรองเพื่อให้บรรลุเกณฑ์ที่กำหนด ในบทความนี้เราจะมาดูสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อรักษาใบรับรองของคุณในฟิลด์ CFP หากคุณเพิ่งเสร็จสิ้นการเรียนการสอนผ่านการสอบของคณะกรรมการ CFP หรือกำลังพิจารณาถึงการกำหนดชื่อ CFP และอยากรู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้นต่อไปโปรดอ่านต่อไป!

ข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องบางส่วน

ข้อกำหนดบางประการสำหรับการรักษา CFP ของคุณ ได้แก่ :
การศึกษาต่อเนื่อง

1. จริยธรรม
2. Professionalism
3. มาตรฐานการปฏิบัติงาน
4. คณะกรรมการ CFP ต้องการ ผู้รับรองแต่ละรายจะต้องทำหน่วยกิตการศึกษาต่อเนื่องทุกๆ 30 ชั่วโมงทุกๆ 2 ปีปฏิทิน ของเครดิตเหล่านี้ 28 สามารถครอบคลุมแทบทุกหัวข้อทางการเงินรวมทั้งการลงทุนประกันภัยการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ภาษีแผนเกษียณอายุการวางแผนการศึกษาและช่วงของหัวข้ออื่น ๆ ที่ได้รับการยอมรับจากคณะกรรมการ CFP

เครดิตเหล่านี้สามารถนับเป็นเครดิตการศึกษาต่อเนื่องสำหรับใบอนุญาตและการกำหนดประเภทอื่นเช่นใบอนุญาตประกันหรือใบอนุญาตหลักทรัพย์ ดังนั้นหากจำเป็นต้องมีการศึกษาต่อเนื่อง 12 ชั่วโมงเพื่อรักษาใบอนุญาตให้ประกันชีวิตบางชั่วโมงหรือทั้งหมดอาจนับเป็น 30 ชั่วโมงตามที่คณะกรรมการ CFP กำหนด นอกจากนี้ยังสามารถให้เครดิตแบบคู่กันได้ระหว่าง CFP กับข้อกำหนดทางการเงินระดับมืออาชีพอื่น ๆ เช่น Enrolled Agent (EA), Underwriter (Chartered Life Underwriter) (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), ผู้จัดจำหน่ายประกันสุขภาพที่จดทะเบียน (RHU), ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) , Chartered Financial Analyst (CFA) และอื่น ๆ อีกมากมาย

ความสามารถในการให้เครดิตชั่วโมงเดียวกันในการศึกษาต่อเนื่องต่อการกำหนดและใบอนุญาตหลายฉบับช่วยลดขั้นตอนการศึกษาต่อเนื่องสำหรับที่ปรึกษาจำนวนมากที่สนใจในการได้รับการแต่งตั้งใหม่ ตัวอย่างเช่นสำหรับแต่ละระดับของการสอบ CFA ที่ผ่านได้สำเร็จแล้วจะได้รับเครดิตการศึกษาต่อเนื่อง 60 ชั่วโมง

สุดท้ายต้องใช้เวลาเกิน 30 ชั่วโมงทั้งสองคนต้องปฏิบัติตามจรรยาบรรณตามที่คณะกรรมการ CFP ระบุไว้ ขณะนี้มีหลักสูตรมากมายที่สามารถตอบสนองความต้องการด้านการศึกษาและการศึกษาที่เหลืออยู่ได้

จรรยาบรรณ: มาตรฐานที่เพิ่มมากขึ้นเรื่อย ๆ

ผู้รับรองมาตรฐาน CFP ที่เพิ่งสำเร็จแล้วจะค้นพบว่ามาตรฐานด้านจริยธรรมที่คณะกรรมการ CFP กำหนดและดูแลโดยเคร่งครัดที่สุดในอุตสาหกรรม ผู้เชี่ยวชาญด้านใบอนุญาตและผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยต้องมีการฝึกอบรมด้านจริยธรรมเป็นเวลาสองชั่วโมงในการศึกษาต่อเนื่องและแน่นอนต้องปฏิบัติตามกฎและระเบียบที่เกี่ยวข้องทั้งหมดที่ได้รับมอบอำนาจจากภาคอุตสาหกรรม

โปรดจำไว้ว่ามาตรฐานด้านจริยธรรมที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) หน่วยงานกำกับดูแลด้านอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) และอุตสาหกรรมประกันภัยจะเป็นรากฐานสำหรับแพลตฟอร์มจรรยาบรรณที่คณะกรรมการ CFP ระบุไว้เท่านั้น จรรยาบรรณอย่างเป็นทางการ
จรรยาบรรณและความรับผิดชอบต่อวิชาชีพ

รหัสนี้แบ่งออกเป็น 7 กลุ่มแยกกัน: ความซื่อสัตย์ - ผู้ปฏิบัติงาน CFP มีความไว้วางใจและความมั่นใจของลูกค้า การตัดสินใจที่ทำขึ้นสำหรับลูกค้าเหล่านั้นต้องมีระดับความซื่อสัตย์สุจริตซึ่งจะมีผลเหนือกว่าผลประโยชน์ส่วนตัว ความซื่อสัตย์จะทำให้เกิดความผิดพลาดและความแตกต่างอย่างเห็นได้ชัดในปรัชญาวิชาชีพ แต่ไม่รวมถึงรูปแบบการหลอกลวงใด ๆ

1. ความเที่ยงธรรม - ผู้ปฏิบัติงานด้าน CFP ต้องเป็นกลางและเป็นกลางในการตัดสินใจและการทำธุรกรรมทั้งหมด
2. ความสามารถ - ผู้ปฏิบัติงานด้าน CFP ต้องรักษาและพัฒนาความรู้และทักษะที่จำเป็นในการปฏิบัติหน้าที่ประจำวันของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะต้องสามารถทำงานได้อย่างถูกต้องและมีประสิทธิภาพบนพื้นฐานที่สอดคล้องกัน
3. ความเป็นธรรม - ผู้ปฏิบัติงาน CFP ต้องเป็นธรรมในการติดต่อกับทั้งลูกค้าและ บริษัท ร่วม รวมถึงการเปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์ทั้งหมดและการปฏิบัติต่อผู้อื่นด้วยความเคารพ
4. การรักษาความลับ การเปิดเผยข้อมูลทั้งหมดที่ลูกค้าให้ไว้เป็นความลับอย่างเคร่งครัดและไม่สามารถเปิดเผยต่อบุคคลที่สามภายนอกธุรกิจที่จำเป็นได้ เห็นได้ชัดว่าความไว้วางใจระหว่างลูกค้าและที่ปรึกษาขึ้นอยู่กับเรื่องนี้
5. ความเป็นมืออาชีพ - พฤติกรรมของผู้ประกอบวิชาชีพ CFP ต้องสุภาพและสง่างามตลอดเวลา พฤติกรรมที่เป็นมืออาชีพคาดว่าเป็นเรื่องของทั้งคู่กับลูกค้าและ บริษัท ร่วม
6. ความขยันหมั่นเพียร - ผู้ปฏิบัติงานด้าน CFP จะต้องให้บริการด้วยความรวดเร็ว นอกจากนี้คาดว่าจะมีการดูแลกระบวนการและบริการที่เหมาะสมทั้งหมด
7. รหัสจริยธรรมของ CFP ได้รับการอัปเดตเพื่อกำหนดระดับความรับผิดชอบที่เชื่อถือได้เหนือลูกค้าและธุรกรรมทั้งหมด นี่ถือเป็นก้าวสำคัญสำหรับคณะกรรมการ CFP ในความพยายามในการรักษาความสมบูรณ์ของข้อมูลประจำตัว มาตรฐานฟิตเนสที่กำลังดำเนินอยู่

มาตรฐานความเป็นเลิศของคณะกรรมการ CFP ไม่ได้จบลงด้วยข้อกำหนดด้านจริยธรรม ผู้ปฏิบัติงาน CFP ต้องเผชิญกับกฎระเบียบที่มีมาตรฐานสูงสุดในอุตสาหกรรม ผู้ที่ได้รับการรับรองจาก FINRA หรืออุตสาหกรรมประกันภัยจะได้รับการลงโทษทางวินัยจากคณะกรรมการ CFP คณะกรรมการจะไม่ลังเลที่จะระงับหรือยกเลิกการปฏิบัติใด ๆ ที่พบว่ามีความผิดในการลงทุนหรือการกระทำาผิดเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงิน มีขั้นตอนตามที่กำหนดไว้ในกรณีเหล่านี้และผู้ปฏิบัติงานที่สูญเสียการกำหนดของพวกเขาจะได้รับอนุญาตในบางกรณีเพื่อขอรับการคืนสถานะ

ความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวกับการก่ออาชญากรรมทางการเงินใด ๆ
การลงโทษอาชญากรรมต่อการก่ออาชญากรรมรุนแรงการข่มขืนหรือการฆาตกรรม

บุคคลหรือกิจการสองคนหรือหลายรายขึ้นไป

• การกระทำใด ๆ ต่อไปนี้จะทำให้ผู้ออกใบรับรอง CFP การล้มละลาย
• การดำเนินการต่อไปนี้จะเกิดขึ้นด้วยเช่นกัน แต่ผู้รับรองของ CFP จะได้รับอนุญาตให้ยื่นคำร้องขอให้คืนสถานะ:
• มีคำตัดสินมากกว่าหนึ่งข้อ

การล้มละลายทางธุรกิจส่วนตัวหรือธุรกิจภายในห้าปีที่ผ่านมา

• การเพิกถอน หรือระงับการใช้งานหลักทรัพย์หรือใบอนุญาตประกันด้วยเหตุผลที่ไม่ใช่การดูแล
• การเพิกถอนหรือระงับใบอนุญาตที่ไม่ใช่การเงินด้วยเหตุผลที่ไม่ใช่การดูแล
• ความเชื่อมั่นในความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมที่ไม่ก่ออาชญากรรม
• อาชญากรรมรุนแรงเกิดขึ้นเมื่อ 5 ปีก่อน
• บรรทัดด้านล่าง
• ในขณะที่การกำหนด CFP ถือเป็นหนึ่งในข้อมูลประจำตัวที่สำคัญในอุตสาหกรรมผู้รับรองควรเตรียมพร้อมที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดโดย th e CFP boardผู้ปฏิบัติงานต้องระมัดระวังในการทำให้ชีวิตส่วนตัวและธุรกิจของพวกเขาอยู่ในขอบเขตที่กำหนดโดยคณะกรรมการและเป็นตัวอย่างมาตรฐานที่ไร้ที่ติของความเป็นมืออาชีพตลอดเวลา