การจัดการของ บริษัท ไม่พูดเรื่องการคาดการณ์ว่า "ยอดขายของเราไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้" หรือ "เรารู้สึกมั่นใจในการคาดการณ์การเติบโตทางเศรษฐกิจและคาดว่าจะเกินเป้าหมายของเรา " ในตอนท้ายการคาดการณ์ทางการเงินทั้งหมดไม่ว่าจะเป็นข้อมูลเฉพาะเกี่ยวกับธุรกิจเช่นการเติบโตของยอดขายหรือการคาดการณ์เกี่ยวกับเศรษฐกิจโดยรวมจะได้รับการคาดเดา ในบทความนี้เราจะดูวิธีการบางอย่างที่อยู่เบื้องหลังการคาดการณ์ทางการเงินตลอดจนกระบวนการที่เกิดขึ้นจริงและความเสี่ยงบางอย่างที่เกิดขึ้นเมื่อเราคาดการณ์อนาคต

TUTORIAL : งบการเงิน

วิธีการพยากรณ์ทางการเงิน

มีหลายวิธีที่สามารถคาดการณ์ธุรกิจได้ วิธีการทั้งหมดนี้เป็นหนึ่งในสองวิธีที่ครอบคลุม: เชิงคุณภาพและเชิงปริมาณ

โมเดลเชิงคุณภาพ

โมเดลเชิงคุณภาพโดยทั่วไปประสบความสำเร็จกับการคาดการณ์ในระยะสั้นซึ่งขอบเขตของการคาดการณ์มี จำกัด การคาดการณ์เชิงคุณภาพอาจถือได้ว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญเพราะพวกเขาพึ่งพาตลาด mavens หรือตลาดโดยรวมเพื่อให้มีน้ำหนักมากขึ้นโดยมีการตกลงกันเป็นลายลักษณ์อักษร รูปแบบเชิงคุณภาพสามารถเป็นประโยชน์ในการคาดการณ์ความสำเร็จในระยะสั้นของ บริษัท ผลิตภัณฑ์และบริการ แต่มีข้อ จำกัด เนื่องจากความเชื่อมั่นในความคิดเห็นเกี่ยวกับข้อมูลที่วัดได้ โมเดลเชิงคุณภาพ ได้แก่

• การวิจัยตลาดการสำรวจผู้คนจำนวนมากเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือบริการที่เฉพาะเจาะจงเพื่อคาดการณ์จำนวนผู้ที่จะซื้อหรือใช้งานเมื่อเปิดตัว
• วิธี Delphi: ขอผู้เชี่ยวชาญด้านฟิลด์เพื่อขอความเห็นทั่วไปแล้วรวบรวมไว้ในการคาดการณ์ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการสร้างแบบจำลองเชิงคุณภาพอ่าน การวิเคราะห์เชิงคุณภาพ: อะไรคือสิ่งที่ทำให้ บริษัท ยอดเยี่ยม? )

รูปแบบเชิงปริมาณ

โมเดลเชิงปริมาณช่วยลดปัจจัยด้านผู้เชี่ยวชาญและพยายามนำเอาองค์ประกอบของมนุษย์ออกจากการวิเคราะห์ วิธีการเหล่านี้เกี่ยวข้องกับข้อมูลและหลีกเลี่ยงความไม่แน่นอนของผู้คนที่อยู่ภายใต้ตัวเลข พวกเขายังพยายามที่จะคาดเดาว่าตัวแปรต่างๆเช่นยอดขายผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศราคาที่อยู่อาศัยเป็นต้นจะอยู่ในระยะยาวซึ่งวัดได้เป็นเดือนหรือหลายปี รูปแบบเชิงปริมาณ ได้แก่ :

• แนวทางของตัวบ่งชี้: วิธีการบ่งชี้นี้ขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ระหว่างตัวชี้วัดบางตัวเช่น GDP และอัตราการว่างงานที่เหลืออยู่ไม่เปลี่ยนแปลงเมื่อเวลาผ่านไป คุณสามารถคาดการณ์ประสิทธิภาพของตัวชี้วัดที่ปกคลุมด้วยวัตถุฉนวนโดยใช้ข้อมูลตัวบ่งชี้ชั้นนำ
• การสร้างแบบจำลองทางเศรษฐมิติ: นี่เป็นวิธีการบ่งชี้ทางคณิตศาสตร์ที่เข้มงวดมากขึ้นทางคณิตศาสตร์ แทนที่จะสมมติว่าความสัมพันธ์ไม่เหมือนกันแบบจำลองทางเศรษฐมิติจะทดสอบความสอดคล้องภายในของชุดข้อมูลตลอดช่วงเวลาและความสำคัญหรือความแรงของความสัมพันธ์ระหว่างชุดข้อมูลบางครั้งใช้การสร้างแบบจำลองทางเศรษฐมิติเพื่อสร้างตัวบ่งชี้ที่กำหนดเองซึ่งสามารถใช้เป็นแนวทางในการบ่งชี้ได้อย่างถูกต้องมากขึ้น อย่างไรก็ตามแบบจำลองเศรษฐมิติมักใช้ในสาขาวิชาการเพื่อประเมินนโยบายทางเศรษฐกิจ (สำหรับคำอธิบายพื้นฐานเกี่ยวกับการใช้โมเดลเศรษฐมิติอ่าน พื้นฐานเกี่ยวกับการถดถอยสำหรับการวิเคราะห์ทางธุรกิจ .)
• วิธีการของซีรี่ส์เวลา: หมายถึงชุดของวิธีการต่างๆที่ใช้ข้อมูลที่ผ่านมาเพื่อคาดการณ์เหตุการณ์ในอนาคต ความแตกต่างระหว่างวิธีการเกี่ยวกับชุดข้อมูลตามเวลาโดยปกติจะอยู่ในรายละเอียดที่ละเอียดเช่นให้ข้อมูลน้ำหนักมากขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้หรือลดคะแนนผิดปกติบางอย่าง โดยการติดตามสิ่งที่เกิดขึ้นในอดีตนักพยากรณ์คาดหวังว่าจะสามารถให้การคาดการณ์ที่ดีกว่าค่าเฉลี่ยของอนาคตได้ดีกว่า นี่คือประเภทของการคาดการณ์ทางธุรกิจที่พบบ่อยที่สุดเนื่องจากมีราคาถูกและไม่มีวิธีที่ดีกว่าหรือแย่กว่าวิธีอื่น ๆ

โมเดลทางการเงินเป็นเครื่องมือที่สำคัญในการคาดการณ์ทางธุรกิจและแผนการลงทุน ถ้าคุณต้องการเรียนรู้ทักษะในการประเมินธุรกิจของคุณอย่างถูกต้องลองดูหลักสูตรการสร้างแบบจำลองทางการเงินของ Investopedia Academy ด้วยการฝึกอบรมระดับมืออาชีพเกินกว่า 8 ชั่วโมง]

การคาดการณ์ผลงานอย่างไร?

มีหลายรูปแบบในระดับปฏิบัติเมื่อพูดถึงการคาดการณ์ทางธุรกิจ อย่างไรก็ตามในระดับแนวความคิดการคาดการณ์ทั้งหมดจะทำตามขั้นตอนเดียวกัน

1 เลือกปัญหาหรือจุดข้อมูลแล้ว นี้จะเป็นสิ่งที่ต้องการ "คนจะซื้อเครื่องชงกาแฟระดับไฮเอนด์?" หรือ "การขายของเราจะเป็นอย่างไรในเดือนมีนาคมปีหน้า?"

2. เลือกตัวแปรทางทฤษฎีและชุดข้อมูลที่เหมาะสม นี่เป็นที่ที่ผู้พยากรณ์ได้ระบุตัวแปรที่เกี่ยวข้องซึ่งจำเป็นต้องได้รับการพิจารณาและตัดสินใจว่าจะเก็บรวบรวมข้อมูลอย่างไร

3 เวลาอัสสัมชัญ เพื่อลดเวลาและข้อมูลที่จำเป็นในการคาดการณ์ผู้พยากรณ์จะต้องมีสมมติฐานที่ชัดเจนในการทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้น

4 เลือกแบบจำลอง นักพยากรณ์พยากรณ์เลือกแบบจำลองที่เหมาะกับชุดข้อมูลตัวแปรที่เลือกและสมมติฐาน

5 การวิเคราะห์ การใช้แบบจำลองจะมีการวิเคราะห์ข้อมูลและการคาดการณ์จากการวิเคราะห์

6 การตรวจสอบ นักพยากรณ์พยากรณ์เปรียบเทียบการคาดการณ์กับสิ่งที่เกิดขึ้นจริงในการปรับแต่งกระบวนการระบุปัญหาหรือในกรณีที่หาได้ยากในการคาดการณ์ที่แม่นยำอย่างแน่นอนให้แตะตัวเองที่ด้านหลัง

ปัญหาเกี่ยวกับการคาดการณ์

การคาดการณ์ทางธุรกิจมีประโยชน์มากสำหรับธุรกิจเนื่องจากช่วยให้พวกเขาวางแผนการผลิตการจัดหาเงินทุนและอื่น ๆ อย่างไรก็ตามมีปัญหาสามประการคืออาศัยการคาดการณ์:

1 ข้อมูลเป็นไปได้เสมอไป ข้อมูลทางประวัติศาสตร์คือสิ่งที่เราต้องดำเนินต่อไปและไม่มีการรับประกันว่าเงื่อนไขในอดีตจะยังคงมีอยู่ต่อไปในอนาคต

2 เป็นไปไม่ได้ที่จะคำนึงถึงเหตุการณ์ที่เป็นเอกลักษณ์หรือไม่คาดฝันหรือผลกระทบภายนอก สมมติฐานที่เป็นอันตรายเช่นสมมติฐานที่ธนาคารได้รับการตรวจสอบอย่างถูกต้องยืมก่อนที่จะล่มสลายของซับไพรม์และเหตุการณ์หงส์ดำได้กลายเป็นเรื่องปกติมากขึ้นเนื่องจากการพึ่งพาการคาดการณ์ของเราได้เติบโตขึ้น

3 การคาดการณ์ไม่สามารถรวมผลกระทบของตัวเองได้โดยการคาดการณ์ที่ถูกต้องหรือไม่ถูกต้องการดำเนินการของธุรกิจจะได้รับอิทธิพลจากปัจจัยที่ไม่สามารถรวมเป็นตัวแปรได้ นี่คือโบว์แนวคิด ในสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดการบริหารจะกลายเป็นทาสให้กับข้อมูลและแนวโน้มในอดีตแทนที่จะเป็นการกังวลว่าธุรกิจจะทำอะไรอยู่ในขณะนี้

การคาดการณ์อาจเป็นงานศิลปะที่เป็นอันตรายเนื่องจากการคาดการณ์กลายเป็นจุดสำคัญสำหรับ บริษัท และรัฐบาลที่มีจิตใจ จำกัด ขอบเขตการดำเนินการของตนโดยการนำเสนออนาคตในระยะสั้นและระยะยาวตามที่ได้กำหนดไว้แล้ว นอกจากนี้การคาดการณ์สามารถวิเคราะห์ข้อมูลได้ง่ายเนื่องจากองค์ประกอบแบบสุ่มที่ไม่สามารถรวมเข้ากับโมเดลหรืออาจเป็นเพียงข้อผิดพลาดธรรมดาตั้งแต่เริ่มต้น เชิงลบการคาดการณ์ทางธุรกิจไม่ได้ไปทุกที่ ใช้อย่างถูกต้องคาดการณ์ช่วยให้ธุรกิจสามารถวางแผนล่วงหน้าของความต้องการของพวกเขาเพิ่มโอกาสในการรักษาสุขภาพผ่านทุกตลาด นั่นเป็นหนึ่งในหน้าที่ของการคาดการณ์ทางธุรกิจที่นักลงทุนทุกคนสามารถชื่นชมได้ (สนใจในรูปแบบทางการเงินมากขึ้นหรือไม่อ่าน

เรื่องรูปแบบในการสร้างแบบจำลองทางการเงิน )