เครื่องมือ BrokerCheck ของ Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ได้รับการใช้งานมานานแล้วโดยนักลงทุนที่ต้องการทำ Due Diligence เมื่อจ้างที่ปรึกษาทางการเงินหรือนายหน้า องค์กรอุตสาหกรรมบางแห่งไม่พอใจกับการที่ FINRA ใช้งานไซต์ สมาคมอนุญาโตตุลาการสถาบันอนุญาโตตุลาการแห่งชาติ (มหาชน) (PIABA) เป็นองค์กรดังกล่าว กลุ่มเชื่อว่า FINRA กำลังหลบซ่อนข้อมูลที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับที่ปรึกษาหลายแห่งในไซต์ข้อมูลที่ผู้บริโภคจะต้องทราบก่อนลงชื่อสมัครใช้เพื่อทำงานกับโบรกเกอร์หรือที่ปรึกษา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ 7 ขั้นตอนในการประเมินที่ปรึกษาทางการเงิน .)

พร้อมกับ PIABA รวม 9 กลุ่มผลประโยชน์สาธารณะ ได้แก่ อเมริกันเพื่อการปฏิรูปทางการเงินพันธมิตรเพื่อความยุติธรรมศูนย์เพื่อความยุติธรรมและประชาธิปไตยสหภาพผู้บริโภคสมาคมผู้บริโภคแห่งชาติ (National Consumers League) Public Citizen, สมาคมผู้สนับสนุนผู้บริโภคแห่งชาติ, US PIRG และสมาคมอนุญาโตตุลาการนักลงทุนสถาบันแห่งชาติได้จัดตั้งพันธมิตรเพื่อตอบสนองความกังวลของพวกเขาได้ดียิ่งขึ้น

วิธีหนึ่งที่พวกเขาทำคือการผลักดันให้กองกำลังอนุญาโตตุลาการที่แต่งตั้งโดย FINRA เพื่อให้เกิดความโปร่งใสมากขึ้นและเพื่อให้มีข้อมูลที่หลากหลายซึ่งขณะนี้ยังไม่เผยแพร่ PIABA กล่าวอ้างว่า FINRA ปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลที่สำคัญจากฐานข้อมูลของ บริษัท ซึ่งจะทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดซึ่งมีสิทธิ์ที่จะทราบเกี่ยวกับการตรวจสอบเบื้องหลังของนักวิเคราะห์ Public Citizen ซึ่งเป็นกลุ่มผู้สนับสนุนสิทธิผู้บริโภคที่ไม่มุ่งหวังผลกำไรกำลังผลักดันให้ FINRA ให้ความเห็นต่อที่ปรึกษาทางการเงินและโบรกเกอร์ในระบบ BrokerCheck เพื่อให้ผู้บริโภคสามารถตัดสินใจได้ดีขึ้นเมื่อเลือกบุคคลที่จะจัดการเรื่องนี้ สินทรัพย์ (ดูเพิ่มเติม:

เมื่อข้อพิพาทกับนายหน้าของคุณเรียกร้องให้มีการอนุญาโตตุลาการ

.) ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของข้อเรียกร้องของ PIABA PIABA ยืนยันว่าเนื่องจากหน่วยงานหลักทรัพย์หลายแห่งในขณะนี้จัดหาข้อมูลพื้นฐานที่ปรึกษาทางการเงินที่สมบูรณ์มากกว่าที่ FINRA เสนอและข้อมูลเหล่านี้ควรเป็น รวมอยู่ในระบบ BrokerCheck ช่วยให้นักลงทุนสามารถหาข้อมูลที่จำเป็นในเว็บไซต์ที่ครอบคลุมได้ คุณภาพของข้อมูลที่เปิดเผยแตกต่างกันไปทั่วประเทศโดยมีข้อมูลที่แตกต่างกันเกี่ยวกับที่ปรึกษาจากแหล่งต่างๆ องค์กรยังยืนยันด้วยว่าไม่มีเหตุผลที่ FINRA จะซ่อนข้อมูล "ธงแดง" นี้จากนักลงทุนที่เข้าใช้ระบบ BrokerCheck และสภาคองเกรสและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ควรกำหนดให้ FINRA ให้บริการ กลุ่มนี้ยังชี้ให้เห็นว่าหากโบรกเกอร์ที่ลงทะเบียนถูกไล่ออกโดยตัวแทนจำหน่าย - โบรกเกอร์ระบบ FINRA BrokerCheck จะไม่รวมเหตุผลในการยกเลิกการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และมีข้อมูลเพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับเรื่องที่นายหน้าถูกไล่ออกนอกจากนี้ยังไม่สามารถให้ข้อมูลที่แสดงเมื่อโบรกเกอร์อยู่ภายใต้การตรวจสอบภายในสำหรับการฉ้อโกงหรือการใช้ทรัพย์สินโดยมิชอบ นอกจากนี้ยังไม่เปิดเผยหากโบรกเกอร์หรือละเมิดกฎเกณฑ์ข้อบังคับระเบียบหรือมาตรฐานการดำเนินงานของอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน

เหตุใดลูกค้าจึงให้คำปรึกษาทางการเงิน

.)

ประเด็นอื่น ๆ ที่น่ากังวลสำหรับองค์กรเหล่านี้คือ FINRA ไม่ได้รายงานว่านายหน้าหรือนายหน้าล้มละลายส่วนบุคคลหรือไม่ ภาระภาษีของรัฐบาลกลางในส่วนที่เกินกว่า 100,000 เหรียญได้ถูกยื่นต่อนายหน้า ในทำนองเดียวกันหากโบรกเกอร์ล้มเหลวในการตรวจสอบหรือการทดสอบคุณสมบัติใด ๆ ของอุตสาหกรรม BrokerCheck จะไม่เปิดเผยข้อมูลและไม่เปิดเผยคะแนนทดสอบหรือจำนวนครั้งที่โบรกเกอร์อาจไม่ผ่านการทดสอบเหล่านี้

การร้องขออื่น ๆ เก้ากลุ่มความสนใจสาธารณะได้ร้องขอในจดหมายถึงกองกำลังงาน 13 แห่งที่สนับสนุนคำขอของกลุ่มว่า FINRA เผยแพร่ข้อมูลที่ร้องขอซึ่ง FINRA และสำนักงาน ก.ล.ต. ได้เก็บรวบรวมตามช่วงเวลาในการศึกษาและ รายงาน กลุ่มกล่าวว่าองค์กรเหล่านี้ควรให้ข้อมูลแก่ผู้ลงทุนเกี่ยวกับข้อพิพาทที่บังคับใช้บังคับหรือบังคับก่อนการโต้แย้ง ประสิทธิภาพของกระบวนการสรรหาอนุญาโตตุลาการของ FINRA; และความชุกของคำสั่งอนุญาโตตุลาการบังคับใน บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และสัญญาที่ปรึกษาการลงทุน นอกจากนี้ยังต้องการ FINRA ให้ข้อมูลใด ๆ ที่ FINRA อาจรวบรวมจากนักลงทุนเกี่ยวกับประเด็นเหล่านี้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ FINRA แตกต่างจาก SEC

?)

สำหรับ FINRA ยืนยันว่าฐานข้อมูลการลงทะเบียนการลงทะเบียนกลาง (CRD) และเครื่องมือ BrokerCheck จะดึงข้อมูลจากสระเดียวกัน ข้อมูลเช่นเดียวกับหน่วยงานหลักทรัพย์ของรัฐ อย่างไรก็ตามได้มีการระบุว่าคณะทำงานเฉพาะกิจจะออกข้อเสนอแนะหลังจากทบทวนความคิดเห็นเต็มปีไปยังคณะกรรมการอนุญาโตตุลาการและไกล่เกลี่ยแห่งชาติ (NAMC) คณะกรรมการที่ปรึกษาคณะกรรมการประจำ FINRA (

FINRA: มันช่วยปกป้องนักลงทุน ) บรรทัดล่าง

ผู้เชี่ยวชาญและองค์กรในอุตสาหกรรมจำนวนมากกำลังกด FINRA เพื่อเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับโบรกเกอร์ในเครื่องมือ BrokerCheck พวกเขาอ้างว่านักลงทุนจำเป็นต้องได้รับการแจ้งข้อมูลที่ดีขึ้นก่อนที่จะมีการตัดสินใจที่สำคัญเช่นว่าใครควรจัดการทรัพย์สินของตน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน: ความเหมาะสมกับมาตรฐานความไว้วางใจ )