หากคุณเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับลูกค้าของคุณสำหรับคำแนะนำทางการเงินหรือบริการจัดการสินทรัพย์ของคุณการกำหนดราคาที่เหมาะสมอาจเป็นงานที่ยาก แน่นอนคุณจำเป็นต้องได้รับการชดเชยอย่างเพียงพอสำหรับบริการของคุณ แต่ลูกค้าของคุณก็ต้องรู้สึกว่าพวกเขากำลังได้รับเงินของพวกเขาคุ้มค่าในการตอบแทนสำหรับสิ่งที่พวกเขาจ่ายเงินให้คุณ แต่การแข่งขันที่ทวีความรุนแรงขึ้นและการระเบิดทางเลือกด้านเทคโนโลยีทำให้คุณสามารถตรวจสอบได้ว่าค่าธรรมเนียมที่คุณเรียกเก็บจากลูกค้าของคุณสอดคล้องกับการแข่งขันของคุณมากน้อยแค่ไหน

เริ่มต้นด้วยคำถามพื้นฐาน

ค่าธรรมเนียมบางอย่างที่คุณคิดค่าใช้จ่ายในฐานะที่ปรึกษาสามารถกำหนดได้จากสามัญสำนึก คำถามต่อไปนี้ควรช่วยคุณในการกำหนดประเภทและจำนวนค่าธรรมเนียมที่คุณคิดค่าใช้จ่าย (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: ที่ปรึกษาสามารถต่อสู้กับค่าธรรมเนียมการจัดการลดลงได้ .)

• ฉันต้องการจะเรียกเก็บตามชั่วโมงโดยงานหรือแผนหรือเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารหรือไม่?

• ฉันจะเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับบางกรณีหรือบริการได้หรือไม่?

• การแข่งขันของฉันมีการเรียกเก็บเงินสำหรับบริการที่คล้ายคลึงกันกับลูกค้ารายเดียวกันและพวกเขามีกำไรเพียงพอเพื่อที่จะเติบโตและเจริญเติบโตได้อย่างไร?

• รายได้เท่าไหร่ที่ฉันจะต้องสร้างขึ้นเพื่อที่จะอยู่ในธุรกิจได้?

ตัวเลือกค่าธรรมเนียม

เมื่อคุณมีคำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้แล้วคุณอาจมีข้อมูลมากพอที่จะสามารถกำหนดค่าบริการเริ่มต้นสำหรับบริการของคุณได้หากยังไม่ได้ดำเนินการดังกล่าว และในขณะที่กฎหมายว่าด้วยอุปสงค์และอุปทานจะกำหนดว่าค่าธรรมเนียมของคุณสูงเกินไปหรือต่ำเกินไปในระยะยาวมีหลายสิ่งที่คุณสามารถทำได้ในที่นี้และตอนนี้เพื่อเพิ่มมูลค่าให้กับโครงสร้างค่าธรรมเนียมของคุณและกระตุ้นให้ลูกค้าสมัครเข้าร่วม บริการของคุณ (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: แนวโน้มที่ท้าทายที่ปรึกษาทางการเงิน )

- 9 - 999 คิดค่าบริการลูกค้าที่มีรายได้ต่ำกว่า 999 แม้ว่าความแตกต่างในค่าธรรมเนียมไม่ควรรุนแรงเกินไป แต่ก็สามารถสร้างความรู้สึกทางการเงินที่ดีได้หลายวิธี ลูกค้าทุกคนต้องมีการบริหารอย่างน้อยหนึ่งระดับ แต่คุณต้องให้ความสำคัญกับการทำให้ลูกค้าที่มีรายได้สูงกว่ามีความสุข ผู้ที่มีทรัพย์สินน้อยกว่าที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการอาจทำให้การใช้เวลาของคุณเป็นฐานลูกค้าที่ร่ำรวยมากขึ้น แต่การจัดสรรเวลาที่เท่าเทียมกับพวกเขาจะทำให้คุณต้องเสียค่าใช้จ่ายมากที่สุด

• เสนอ freebies เช่นการให้คำปรึกษาเบื้องต้นแบบไม่เสียค่าใช้จ่าย - นี่อาจเป็นวิธีที่ดีในการรับลูกค้าเข้าประตูเพื่อให้คุณสามารถแสดงให้ทุกคนเห็นว่าคุณสามารถทำอะไรได้บ้าง การขาดภาระผูกพันในส่วนของพวกเขาจะทำให้ลูกค้าจำนวนมากยินดีที่จะพบกับคุณอย่างน้อยหนึ่งครั้ง

• ให้ลูกค้าที่ต้องการบำรุงรักษาน้อยที่สุดมีส่วนลด - แนวคิดนี้มีพื้นฐานมาจากความแตกต่างที่สำคัญระหว่างลูกค้าที่มีมูลค่าต่ำและคนบำรุงรักษาต่ำดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ลูกค้าที่มีรายได้สุทธิต่ำยังสามารถใช้เวลาได้มากและควรจ่ายเงินเพิ่มเล็กน้อยมากกว่าผู้ที่มีเงินมากขึ้น แต่ผู้ที่ต้องการเวลาน้อยหรือไม่มีเวลาของคุณควรได้รับการตอบแทนด้วยความเรียบง่ายของพวกเขา (

• ) เรียกเก็บเงินเพียงอย่างเดียวสำหรับสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ - หากคุณต้องการเก็บสิ่งต่างๆไว้ง่ายๆให้ชาร์จหนึ่งครั้ง (ดูรายละเอียดเพิ่มเติม < ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องค้นหากลุ่มนี้ตอนนี้

• .) อัตราสำหรับลูกค้าทั้งหมดของคุณอาจเป็นวิธีที่จะไป แม้ว่าลูกค้ารายเล็กของคุณอาจทำให้ลูกค้ารายย่อยของคุณน่าผิดหวัง แต่ก็จะให้ความคุ้มค่ากับคนที่คุณรักมากขึ้นและอาจกระตุ้นให้ลูกค้ารายอื่นบางรายเพิ่มฐานสินทรัพย์ของคุณเพื่อให้ได้ค่าที่ดีขึ้น

• เสนอทางเลือกให้กับลูกค้าไม่กี่แห่งสำหรับวิธีชำระเงิน - ลูกค้าบางรายอาจยินดีจ่ายเงินตามชั่วโมงสำหรับบริการของคุณในขณะที่บางรายอาจจ่ายเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์สำหรับบริการการจัดการของคุณ ความสามารถในการเสนอตัวเลือกที่นี่สามารถขยายความสามารถทางการตลาดของคุณและทำให้ฐานลูกค้าของคุณ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ทำไมที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดอาจเป็นคุณ .)

มาที่ Robo-Advisors

หากคุณคิดค่าธรรมเนียมร้อยละสำหรับสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเตรียมที่จะต่อสู้กับ คลื่นที่กำลังมาของบริการด้านการลงทุนโดยอัตโนมัติซึ่งคิดค่าบริการเพียงเศษเสี้ยวหนึ่งสำหรับบริการของพวกเขา เว็บไซต์เช่น Wealthvest และอื่น ๆ ที่คล้ายคลึงกันสามารถให้ระดับการจัดการเงินขั้นพื้นฐานได้น้อยกว่าครึ่งเปอร์เซ็นต์ในหลาย ๆ กรณีและคุณจะต้องสามารถแสดงเหตุผลที่องค์ประกอบของมนุษย์ที่คุณนำเสนอได้ทำให้เกิดความแตกต่างในค่าใช้จ่ายระหว่างพวกเขากับคุณ . การมีเว็บไซต์ชั้นยอดที่มีสิ่งอำนวยความสะดวกด้านเทคโนโลยีเช่นแพลตฟอร์ม cloud-based Skype และบริการแชทสำหรับลูกค้าของคุณและคุณลักษณะที่สะดวกอื่น ๆ สามารถตั้งค่าให้คุณนอกเหนือจากชุดของอัลกอริทึมที่มีการบรรจุและวางตลาดต่อสาธารณชน (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-advisors ได้อย่างไร)

บรรทัดด้านล่าง

ไม่มีวิธีการที่แน่นอนในการพิจารณาว่าจะมีการแข่งขันกันอย่างไร หากธุรกิจของคุณกำลังเติบโตและกระแสรายได้ของคุณเพิ่มขึ้นคุณอาจไม่จำเป็นต้องลดโครงสร้างค่าบริการโดยรวมของคุณ แต่คุณอาจได้รับประโยชน์จากการปรับเปลี่ยนบางส่วนของส่วนนี้ การกำหนดระดับค่าบริการของคุณขึ้นอยู่กับปริมาณการบำรุงรักษาที่ลูกค้าต้องการอาจเป็นความคิดที่ดีในบางกรณี แต่ควรตระหนักถึงคลื่นที่จะมาถึงที่ปรึกษาอัตโนมัติซึ่งจะให้บริการหลายอย่างในราคาที่คุณสามารถทำได้ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในระดับที่เหมาะสมกับลูกค้าของคุณโปรดไปที่ National Association of Personal Advisors ที่ www NAPFA org (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม )