เป็นค่าใช้จ่ายของกองทุนแนวหน้าในการแข่งขันหรือไม่?

เป็นค่าใช้จ่ายของกองทุนแนวหน้าในการแข่งขันหรือไม่?

สารบัญ:

Anonim

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพของ Vanguard มีความสามารถในการแข่งขันได้ ในความเป็นจริงพวกเขาอยู่ในหมู่ที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรมกองทุนรวม

John Bogle ของทีม Vanguard ได้เปิดตัวกองทุนรวมดัชนีแรกซึ่งเป็นกองทุน Vanguard 500 Index ในปีพ. ศ. 2519 ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมากองหน้าได้สร้างชื่อเสียงให้เป็นผู้นำอุตสาหกรรมในกองทุนดัชนีและการลงทุนต้นทุนต่ำ ปัจจุบัน บริษัท มีสินทรัพย์กว่า 3 ล้านล้านเหรียญ

กองทุนดัชนีได้รับความนิยมจากนักลงทุนเนื่องจากโครงสร้างต้นทุนต่ำ กองทุนดัชนีที่มีการจัดการแบบ Passive มักไม่ต้องการการจัดการกองทุนที่ใช้งานและต้นทุนการทำธุรกรรมที่มาพร้อมกับการซื้อขายหลักทรัพย์ ดังนั้นกองทุนดัชนีจึงมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าคู่สัญญาที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น ตำแหน่งของ Vanguard ในฐานะผู้บุกเบิกกองทุนดัชนีทำให้เป็นทางเลือกที่นิยมสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาทางเลือกในการลงทุนต้นทุนต่ำ ในขณะที่แนวหน้าได้กลายเป็นความหมายเหมือนกันกับการลงทุนในกองทุนดัชนี บริษัท ยังบริหารจัดการกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันหลายแห่งที่ได้รับการจัดอันดับสูง

ณ วันที่ 28 ตุลาคม 2558 กองทุน Vanguard 500 Index เป็นกองทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลกและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 0. 05% นักลงทุนกองทุนจ่ายเพียง $ 5 ต่อปีสำหรับทุกๆ 10 000 เหรียญที่ลงทุน กองทุนดัชนี 500 เป็นผู้นำด้านค่าใช้จ่ายในจักรวาลของกองทุนรวมหุ้น แต่ Vanguard มีกองทุนที่มีราคาที่น่าสนใจในหลายประเภทสินทรัพย์และสาขาวิชา

กองทุนรวมตลาดเงิน

ในหมวดหมู่ของตลาดเงินกองหน้าเป็นเพียงค่าเฉลี่ยเนื่องจากกองทุนการเงินตลาดรายใหญ่และกองทุนรวมตลาดเงินยกเว้นในอัตราร้อยละ 16 เงินทุนตลาดส่วนใหญ่เช่น Vanguard's ได้รับการผ่อนผันค่าใช้จ่ายบางส่วนเพื่อให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนไม่มากนัก

พันธบัตรกองทุน

อัตราส่วนของกองทุนรวมตราสารหนี้ของ Vanguard ยังคงมีความสามารถในการแข่งขันสูงมากเมื่อเทียบกับ บริษัท อื่น กองทุนรวมตราสารหนี้ซึ่งเป็นหนึ่งในกองทุนที่ใหญ่กว่าของกองหน้าค่าใช้จ่าย 0. 07% ซึ่งเป็น 91% ต่ำกว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของอัตราส่วนกับกลุ่มมอร์แกนไนท์ กองทุน Vanguard Long Term Bond Index มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงสุดในกลุ่มตราสารหนี้ของ Vanguard ที่ 0. 2% อย่างไรก็ตามจำนวนดังกล่าวยังคงต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของกลุ่มเพื่อน (peer group) ถึง 71%

กองทุนที่ใช้งานอยู่ของ Vanguard มีการแข่งขันกันเช่นกัน กองทุนวายุภักษ์ที่ได้รับความนิยมป้องกันการระดมเงินทุน 0. 2% ซึ่งต่ำกว่ากลุ่มเฉลี่ย Morningstar เฉลี่ย 73%

กองทุนหุ้น

กองทุนรวมในประเทศ 17 กองทุนรวมในประเทศของกองหน้า 13 ค่าใช้จ่ายคิดเป็นอัตราส่วน 0. 1% หรือน้อยกว่า กองทุน Vanguard 500 Index Fund และกองทุน Total Vanguard Total Index Index มีราคาถูกที่สุดโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0. 05% กองทุนดัชนีหุ้นที่มีต้นทุนต่ำเหล่านี้มีค่าน้อยกว่าค่าเฉลี่ยของกลุ่มผู้ให้บริการ Morningstar อย่างน้อย 90%

แม้ว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมีแนวโน้มที่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมมากขึ้น แต่อันดับแนวหน้าของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการจัดการอย่างแข็งขันก็มีการจัดอันดับเป็นอย่างดีเงินทุนขนาดใหญ่เช่นกองหน้าเวลลิงตันรายได้จากกองหน้าเวลเลสลีย์และแนวร่วมที่เลือกไว้ค่าใช้จ่ายน้อยกว่า 0. 5% ต่อปีและมาพร้อมกับบันทึกผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งในระยะยาว

กองทุนระหว่างประเทศ

กองทุนระหว่างประเทศมีแนวโน้มที่จะแพงกว่าคู่สัญญาในประเทศเนื่องจากข้อพิจารณาทางการเมืองและเศรษฐกิจที่เพิ่มขึ้นรวมทั้งสภาพคล่องและข้อมูลที่ลดลง ครอบครัวกองทุนรวมระหว่างประเทศของกองหน้ายังคงเป็นผู้นำด้านต้นทุนต่ำในเวทีนี้ด้วย กองทุนรวมระหว่างประเทศแนวหน้ากองกำลังระหว่างประเทศที่ใหญ่ที่สุดกองทุนระหว่างประเทศกองหน้าคิดค่าบริการ 0. 14% ทำให้มันถูกกว่า 88% ราคาเฉลี่ยของกลุ่มเพื่อนของตน

ตลาดเกิดใหม่มักมีราคาแพงเนื่องจากความท้าทายในการเข้าถึงประเทศที่พัฒนาแล้วเหล่านี้น้อยลง แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้กองทุนดัชนีแนวหน้าการลงทุนกองทุนดัชนีเพียง 0. 15% ค่าธรรมเนียมต่ำกว่า 90% ของเพื่อนของตน

Sector Funds

Vanguard จัดการกองทุน 4 ภาคเฉพาะที่กำหนดเป้าหมายไปที่การดูแลสุขภาพพลังงานอสังหาริมทรัพย์และโลหะมีค่า กองหน้าจัดการผลิตภัณฑ์เหล่านี้ด้วยคำสั่งที่มีต้นทุนต่ำเช่นเดียวกับกองทุนอื่น ๆ โดยคิดค่าบริการไม่เกิน 0.4% ในแต่ละกรณี