นักลงทุนจำนวนมากเช่นเดียวกับเศรษฐกิจโดยทั่วไปอยู่ในโหมดการกู้คืนนับตั้งแต่ความล้มเหลวของปี 2008 เนื่องจากเศรษฐกิจดูเหมือนจะปรับตัวขึ้นแม้ผู้ที่ต้องการกลับเข้ามาในเกมการลงทุนอาจ ทำอย่างนั้นด้วยความกังวลใจอย่างมาก แม้ว่าจะมีความเสี่ยงในการลงทุนทุกประเภท แต่นักลงทุนที่ระมัดระวังกำลังมองหาวิธีที่จะปกป้องพอร์ตการลงทุนของตนจากวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งต่อไปเมื่อใดก็ตามที่อาจเกิดขึ้น

กองทุนรวมโดยเฉพาะอย่างยิ่งมีหลายวิธีในการลงทุนในขณะที่ จำกัด การสัมผัสกับความสับสนวุ่นวายทางเศรษฐกิจในสหรัฐอเมริกา จากการลงทุนในพันธบัตรต่างประเทศและพันธบัตรรัฐบาลของ U. เพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสในการลงทุนในต่างประเทศและผลิตภัณฑ์หนี้ระยะสั้นพิเศษมีกลยุทธ์สำคัญ 8 ประการที่คุณสามารถนำมาใช้เพื่อลดความเสี่ยงและปกป้องเงินลงทุนในกองทุนรวมของคุณจากเหตุการณ์ต่อไป

พันธบัตรถือเป็นหนึ่งในยานพาหนะเพื่อการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าเนื่องจากมีการจ่ายคืนเงินต้นและดอกเบี้ยที่ได้รับการค้ำประกันในแต่ละปี เมื่อต้องการปกป้องการลงทุนในกองทุนรวมจากความไม่สงบทางเศรษฐกิจพันธบัตรที่ออกโดยรัฐบาลจะปลอดภัยกว่าพันธบัตรของ บริษัท แม้ว่าตลาดอาจพังและเศรษฐกิจอาจจะลดลง แต่ความเป็นไปได้ที่รัฐบาลของสหรัฐประกาศล้มละลายและผิดนัดชำระหนี้กับผู้ถือหุ้นกู้ต่ำ

ในทำนองเดียวกันการลงทุนในกองทุนพันธบัตรที่มีความเชี่ยวชาญในตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลต่างชาติที่มีเสถียรภาพสูงสามารถช่วยบรรเทาความเสี่ยงจากการพังทลายของชาวอเมริกันได้ แม้ว่าเศรษฐกิจของสหรัฐฯจะส่งผลกระทบต่อประเทศในกลุ่มอื่น ๆ แต่ผลกระทบจากการพังทลายของอเมริกาไม่น่าจะทำให้ประเทศโลกาภิวัตน์ใหญ่อันดับแรกล้มละลายได้ หลีกเลี่ยงจากกองทุนพันธบัตรที่ลงทุนในประเทศที่มีความเสี่ยงสูงเช่นกรีซเนื่องจากจะทำให้เกิดความเสี่ยงที่อาจหลีกเลี่ยงได้โดยการ "ซื้อภายในประเทศ" เพื่อป้องกันความเสี่ยงของอัตราเงินเฟ้อในขณะที่อัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นคุณสามารถลงทุนในกองทุนที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อซึ่งลงทุนในพันธบัตรในประเทศและต่างประเทศโดยมีอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลงไปตามอัตราเงินเฟ้อ

รับสิ่งแปลกปลอมจากต่างประเทศ

นอกจากพันธบัตรต่างประเทศแล้วกองทุนที่ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ต่างชาติที่ได้รับการจัดอันดับสูงยังเป็นวิธีที่ดีในการจำกัดความเสี่ยงของคุณในตลาดที่ผันผวน อีกครั้งแม้ว่าภาวะวิกฤติของชาวอเมริกันสามารถทำได้ แต่ก็มีผลกระทบอย่างกว้างขวางเสถียรภาพและ บริษัท ต่างชาติที่ได้รับการดูแลอย่างดีอาจไม่ได้รับผลกระทบมากนักหากตลาดในสหรัฐฯเริ่มดำน้ำ ในความเป็นจริงตลาดหุ้นต่างประเทศบางแห่งอาจได้รับผลกำไรหากตลาดประสบปัญหาและคู่แข่งของ U. S. ก็ได้รับความนิยมอย่างมาก

หลีกเลี่ยงการใช้ประโยชน์จากเงินทุน

หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ก่อให้เกิดวิกฤติในปีพศ. 2551 คือการใช้ประโยชน์จากอุตสาหกรรมการเงินอย่างไม่ถูกต้องในขณะที่การยกระดับอาจเป็นกลไกที่ยอดเยี่ยมที่ช่วยให้กองทุนสามารถสร้างผลกำไรได้อย่างรวดเร็ว แต่ก็มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นอย่างมาก กองทุนรวมมีการ จำกัด อย่างมากในเรื่องจำนวนเงินที่สามารถใช้ประโยชน์ได้ ในความเป็นจริงจำนวนเงินสูงสุดที่กองทุนสามารถกู้ยืมได้คือ 33% ของมูลค่าเงินลงทุนทั้งหมด แม้ว่าจะต่ำกว่าระดับความเสี่ยงที่ใช้โดยกองทุนเฮดจ์ฟันด์มาก แต่ก็ยังคงเป็นโอกาสที่กองทุนจะกลายเป็นผู้ล้มละลายในกรณีที่ตลาดตกต่ำ หากคุณกำลังมองหาเพื่อลดความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นหลีกเลี่ยงการใช้เงินทุนสนับสนุนและผลิตภัณฑ์ที่ใช้เชื้อเพลิงเป็นเชื้อเพลิงอื่น ๆ

ลดความเสี่ยงด้วยกองทุนตลาดเงิน

กองทุนรวมตลาดเงินถือเป็นกองทุนรวมที่มีเสถียรภาพมากที่สุด เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ลงทุนเฉพาะในตราสารหนี้ระยะสั้นที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯหรือ บริษัท ที่ได้รับการจัดอันดับเป็นอย่างมากความเสี่ยงในการผิดนัดต่ำมาก แน่นอนว่าความเสี่ยงน้อยที่สุดหมายถึงผลตอบแทนที่ จำกัด ดังนั้นเงินกองทุนตลาดเงินจึงไม่ได้ถูกสร้างเพื่อสร้างความมั่งคั่งอย่างจริงจัง อย่างไรก็ตามอาจเป็นทรัพยากรที่มีความเสี่ยงต่ำสำหรับผู้ที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

ใช้ประโยชน์จากกองทุนหุ้นที่ไม่ใช่วัฏจักร

แม้ว่าตลาดหุ้นมักจะถูกวาดเป็นหนึ่งในสถานที่เสี่ยงที่สุดที่จะนำเงินของคุณมาปกป้องกองทุนร่วมของคุณจากความวุ่นวายทางเศรษฐกิจไม่ได้หมายความว่าจะหลีกเลี่ยงหุ้นทั้งหมด มีหุ้นหลายกลุ่มที่เรียกว่า noncyclical stocks ซึ่งมีแนวโน้มที่จะยังคงมีเสถียรภาพในช่วงที่ตลาดหมีเพราะ บริษัท ผู้ออกสินค้าให้บริการสินค้าและบริการที่ผู้คนต้องการโดยไม่คำนึงถึงเศรษฐกิจ ภาคสาธารณูปโภคเป็นตัวอย่างที่ยอดเยี่ยมของอุตสาหกรรมที่ไม่ใช่วัฏจักรชีวิตเพราะคนเราจำเป็นต้องมีไฟฟ้าแก๊สและน้ำไม่ว่าเศรษฐกิจจะทำอะไร เครื่องดื่มแอลกอฮอล์และยาสูบแม้ว่าจะไม่ใช่สิ่งจำเป็น แต่ยังคงมีความแข็งแกร่งในช่วงที่ตลาดลดลงเนื่องจากผู้บริโภคเต็มใจที่จะจ่ายเงินให้กับสินค้าเหล่านี้แม้ว่าเงินจะแน่น ผลกระทบจากวิกฤติในปีพ. ศ. 2551 ทำให้นักลงทุนมองหาหนทางใหม่ในการลงทุนที่ไม่ต้องการให้ผลตอบแทนมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับสุขภาพของตลาด กองทุนรวมใหม่ได้รับการพัฒนาขึ้นโดยตั้งชื่อว่ากองทุนทดแทนซึ่งใช้กลยุทธ์การลงทุนที่ได้รับการสงวนไว้เป็นอย่างดีสำหรับกองทุนป้องกันความเสี่ยงเช่นการลงทุนในการเก็งกำไร แม้ว่ากลยุทธ์บางอย่างเช่นการใช้ประโยชน์หรือหลักทรัพย์ที่ไม่มีหลักประกันไม่ได้ถูกสร้างขึ้นเพื่อป้องกันผลงานกองทุนเหล่านี้จะช่วยให้นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงโดยการเข้าซื้อหุ้นระยะยาวและระยะสั้นในหุ้นและตราสารอนุพันธ์ เมื่อรถถังตลาดเงินเหล่านี้ช่วยให้ผู้ถือหุ้นได้รับประโยชน์จากการชะลอตัวโดยการเดิมพันความสำเร็จและความล้มเหลวของสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน

กระจายความเสี่ยงของคุณไปประมาณ

หนึ่งในประโยชน์หลักของการลงทุนในกองทุนรวมคือการกระจายความเสี่ยงโดยอัตโนมัติ อย่างไรก็ตามเพื่อป้องกันการลงทุนในกองทุนของคุณจากวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งต่อไปให้กระจายไปอีกโดยลงทุนในกองทุนต่างๆเช่นกองทุนที่กล่าวถึงข้างต้นเพื่อกระจายความเสี่ยงไปรอบ ๆ

Stick It Out

สาเหตุหนึ่งที่ทำให้นักลงทุนหลงลืมในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินเป็นอย่างมากเพราะความหวาดกลัวทำให้ทุกคนเสียเงินลงทุนไปพร้อม ๆ กันทำให้เกิดความเครียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับระบบการเงิน บรรดาผู้ที่ขับรถออกจากพายุและการลงทุนในสถานที่โดยทั่วไปกู้คืนสิ่งที่หายไปเมื่อเวลาผ่านไป หากคุณมีแนวโน้มที่จะมีกลยุทธ์ในการลงทุนในระยะสั้นมากขึ้นวิกฤติจะเป็นโอกาสสร้างผลกำไรมาก แต่ก็มีความเสี่ยงเป็นอย่างมาก อย่างไรก็ตามกองทุนส่วนใหญ่ได้รับการออกแบบเพื่อการลงทุนในระยะยาวดังนั้นโปรดรอต่อไปและยึดมั่นต่อไปในระยะยาว

แม้ว่าวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งต่อไปจะกระทบต่อไปในปีหน้าความเป็นไปได้ที่เศรษฐกิจสหรัฐฯจะซบเซาไปเรื่อย ๆ ทุกระบบเศรษฐกิจมีการขึ้นลงและลดลงบางส่วนใหญ่และเล็ก แต่ประสิทธิภาพโดยรวมของตลาดในสหรัฐอเมริกาเป็นระยะเวลานาน สิ่งที่สำคัญที่สุดที่คุณสามารถทำได้เพื่อป้องกันไม่ให้กองทุนรวมของคุณสูญเสียจากภาวะถดถอยทางเศรษฐกิจคือการสูดลมหายใจลึก ๆ และรอให้พายุพัดผ่าน