ที่ปรึกษาทางการเงินและนักวิชาการหลายคนไม่แนะนำให้ขายหุ้นและกองทุนรวมเมื่อราคาร่วงลงในช่วงที่ตลาดหมี หากคุณสามารถถือผ่านหนาและบางพวกเขาโต้แย้งคุณมีแนวโน้มที่จะได้ผลตอบแทนดีกว่าสินทรัพย์อื่นใดในระยะยาว; อัตราผลตอบแทนรายปีเฉลี่ย 6. 5 ถึง 7% หลังจากเงินเฟ้อตามที่ศาสตราจารย์ Jeremy Siegel กล่าวว่า "หุ้นสำหรับระยะยาว." อย่างไรก็ตามอาจมีโอกาสขายกองทุนรวมได้ ซื้อและถือไม่ได้ตลอดไป ที่นี่เรามองไปที่แปดเหตุผลยอดขายกองทุนรวม

ในช่วงเวลาที่แนวโน้มในตลาดการเงินอาจทำให้การจัดสรรสินทรัพย์แตกต่างจากการตั้งค่าที่ต้องการ กล่าวอีกนัยหนึ่งกองทุนรวมบางแห่งสามารถเติบโตได้เป็นสัดส่วนใหญ่ในขณะที่กลุ่มอื่นลดลงเป็นสัดส่วนเล็ก ๆ ทำให้คุณมีความเสี่ยงที่แตกต่างกัน

เพื่อหลีกเลี่ยงผลนี้พอร์ตโฟลิโอสามารถปรับสมดุลเป็นระยะโดยการขายหน่วยลงทุนในกองทุนที่มีน้ำหนักที่ค่อนข้างใหญ่และโอนเงินไปยังกองทุนที่มีน้ำหนักน้อย ภายใต้กฎนี้เวลาในการขายกองทุนรวมหุ้นคือเมื่อพวกเขามีความสุขกำไรที่ดีกว่าตลาดวัวขยายและร้อยละจัดสรรให้กับพวกเขาได้ลอยขึ้นสูงเกินไป (หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอ่าน ปรับสมดุลให้กับผลงานของคุณในการติดตามการติดตาม
)

การเปลี่ยนแปลงกองทุนรวมหรือการจัดการที่ไม่ถูกต้อง กองทุนรวมอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้หลายวิธีซึ่งอาจขัดแย้งกับเหตุผลเดิมของการซื้อ ตัวอย่างเช่นผู้จัดการกลุ่มดาวสามารถกระโดดเรือและถูกแทนที่โดยคนที่ไม่มีความสามารถเช่นเดียวกัน หรืออาจมีการลอยลำตามสไตล์ซึ่งเกิดขึ้นเมื่อผู้จัดการค่อยๆเปลี่ยนวิธีการลงทุนของตนเมื่อเวลาผ่านไป (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดเยี่ยมชม สไตล์ Drift สามารถส่งผลตอบแทนกองทุนรวม

และ

คุณควรปฏิบัติตามผู้จัดการกองทุนของคุณหรือไม่?
)

สัญญาณอื่น ๆ ที่จะมีการเคลื่อนไหวรวมถึงแนวโน้มการใช้จ่ายในการบริหารจัดการรายปี (MERs) หรือกองทุนที่โตขึ้นเมื่อเทียบกับตลาด หากกองทุนมีการเจริญเติบโตมากเมื่อเทียบกับตลาดผู้จัดการอาจมีปัญหาในการแยกแยะพอร์ตการลงทุนออกจากตลาดเพื่อที่จะได้รับผลตอบแทนสูงกว่าตลาด การเติบโตของนักลงทุน เมื่อคุณได้รับประสบการณ์และได้รับความมั่งคั่งมากขึ้นคุณอาจเติบโตเร็วกว่ากองทุนรวม กับความมั่งคั่งมากขึ้นมาความสามารถในการซื้อหุ้นแต่ละเพียงพอเพื่อให้เกิดการกระจายความเสี่ยงอย่างเพียงพอและหลีกเลี่ยงการ MERS ด้วยความรู้ที่มากขึ้นจะทำให้เกิดความมั่นใจในตัวคุณเองไม่ว่าจะเป็นการเลือกหุ้นหรือซื้อและถือครองดัชนีตลาดผ่านกองทุน ETFs

การเปลี่ยนแปลงของวงจรชีวิต

แม้ว่าหุ้นในอดีตจะเป็นเงินลงทุนที่ดีที่สุดในระยะยาว แต่ความผันผวนของสินทรัพย์เหล่านี้ทำให้พวกเขากลายเป็นยานพาหนะที่ไม่น่าเชื่อถือในระยะสั้นเมื่อเกษียณการศึกษาระดับมัธยมศึกษาตอนปลายของเด็กหรือวิธีการในการระดมทุนอื่น ๆ ควรย้ายออกจากกองทุนหุ้นในสินทรัพย์ที่มีผลตอบแทนที่แน่นอนมากขึ้นเช่นพันธบัตรหรือเงินฝากระยะยาวซึ่งตรงกับเวลาที่ กองทุนจะมีความจำเป็น (999).

ความผิดพลาด
บางครั้งความรอบคอบของนักลงทุนไม่สมบูรณ์และพวกเขาก็จบลงด้วยการเป็นเจ้าของเงินที่พวกเขาอาจจะไม่ได้ซื้อ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนอาจค้นพบว่ากองทุนมีความผันผวนมากเกินไปสำหรับรสนิยมของตนกองทุนดัชนีอาคารชุดที่มี MER สูงหรือลงทุนในหลักทรัพย์ที่ไม่พึงประสงค์

ข้อผิดพลาดของ Portfolio อาจเกิดขึ้นจากนักลงทุน ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยคือการกระจายความหลากหลายด้วยเงินจำนวนมากเกินไปซึ่งอาจเป็นเรื่องยากที่จะทำให้แท็บทำงานได้และสามารถมีแนวโน้มที่จะออกสู่ตลาดโดยเฉลี่ย (น้อยกว่าค่าธรรมเนียมกองทุน)
ข้อผิดพลาดทั่วไปประการอื่นคือสับสนในการเป็นเจ้าของกองทุนจำนวนมากที่มีการกระจายความเสี่ยง เงินจำนวนมากจะไม่ทำให้เกิดความผันผวนหากพวกเขามีแนวโน้มที่จะย้ายไปในทิศทางเดียวกัน สิ่งที่จำเป็นต้องมีคือการเก็บเงินซึ่งบางส่วนอาจคาดหวังได้เมื่อคนอื่น ๆ ลง การประเมินมูลค่า เลื่อนออกจากกองทุนรวมเพื่อปรับสมดุลการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอถาวรโดยใช้วิธีที่ยืดหยุ่นหรือมีโอกาสที่จะฉวยโอกาส หลักเกณฑ์การประเมินโดยทั่วไปคืออัตราส่วนราคาต่อกำไร (P / E ratio) สำหรับหุ้นใน U. S. ก็มีค่าเฉลี่ยอยู่ที่ 14 ถึง 15 เป็นระยะเวลาดังนั้นหากเพิ่มขึ้นเป็น 24 ถึง 26 การประเมินมูลค่าจะเพิ่มมากขึ้นและความเสี่ยงจากภาวะตกต่ำจะเพิ่มขึ้น (ดู

อัตราส่วน P / E: บทนำ
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม)

สิ่งที่ดีกว่ามาพร้อมกับ

การลงทุนกับตำนาน Sir John Templeton แนะนำให้ขายเมื่อใดก็ตามที่มีบางสิ่งที่ดีกว่ามาพร้อม ในกองทุนรวมกองทุนบางแห่งสามารถเข้าสู่ตลาดด้วยนวัตกรรมที่ดีกว่าในการทำในสิ่งที่กองทุนของคุณกำลังทำอยู่ หรือเมื่อเวลาผ่านไปอาจกลายเป็นผู้จัดการผลงานอื่น ๆ ที่มีประสิทธิภาพดีขึ้นโดยเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานเดียวกัน

การลดหย่อนภาษี
กองทุนรวมที่ถืออยู่ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีอาจจะลดลงอย่างมากจากราคาซื้อ พวกเขาสามารถขายเพื่อให้ทราบถึงความสูญเสียของเงินทุนที่ใช้เพื่อชดเชยผลกำไรที่ต้องเสียภาษีและทำให้ภาษีลดลง หากการขายเพียงเพื่อให้ทราบถึงการสูญเสียเงินเพื่อการเก็บภาษีนักลงทุนจะต้องการตั้งตำแหน่งใหม่หลังจากระยะเวลา 30 วันที่จำเป็นเพื่อหลีกเลี่ยงกฎการสูญเสียผิวเผิน นักลงทุนอาจมีโอกาสที่ราคาจะต่ำกว่าหรืออาจเลือกที่จะถือพร็อกซีสำหรับการเคลื่อนไหวของราคากองทุน การขายลดหย่อนภาษีมีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นในช่วงเดือนสิงหาคมถึงปลายเดือนธันวาคม นี่เป็นช่วงเวลาที่หลายกองทุนมีการประเมินกำไรจากเงินทุนและรายได้ที่พวกเขาจะแจกจ่ายให้กับนักลงทุนเมื่อสิ้นปี จำนวนเงินเหล่านี้ต้องเสียภาษีในมือของนักลงทุนดังนั้นเหตุผลเพิ่มเติมในการขายกองทุนที่สูญเสียจากจุดที่เสียภาษีอาจเป็นเพื่อหลีกเลี่ยงการกระจายรายปีที่ใหญ่ซึ่งจะต้องจ่ายภาษีเพิ่มเติม (อ่าน

Capital Gains Tax 101
สำหรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม)

บรรทัดด้านล่าง
ถึงแม้ว่าเหตุผลทั้ง 8 ประการนี้จะบังคับให้คุณพิจารณาการกำจัดกองทุนของคุณอย่าลืมเก็บผลกระทบของค่าใช้จ่ายการขายรอตัดบัญชีค่าธรรมเนียมการซื้อขายระยะสั้นและภาษีในใจเมื่อคุณขาย หากปัจจัยอื่น ๆ เหล่านี้ไม่ตกอยู่ในความโปรดปรานของคุณอาจไม่ใช่เวลาที่ดีที่สุดในการออกไป