ภาษีอาจเป็นเรื่องของชีวิต แต่ก็ไม่ได้หมายความว่านักลงทุนที่มีความเข้าใจไม่ควรลดภาระ ในทำนองเดียวกันภาษีกำไรจากเงินทุนสามารถกินผลตอบแทนของคุณได้และนักลงทุนควรคำนึงถึงผลกระทบทางภาษีที่เกิดจากการเลือกลงทุนของพวกเขา

เมื่อพูดถึงการลงทุนแบบสมาร์ทภาษีนักลงทุนสามารถเก็บข้อมูลได้ง่ายและยังคงลดจำนวนเงินที่จะต้องเสียภาษี วิธีหนึ่งที่ง่ายที่สุดในการบันทึกคือเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีทรัพย์สินที่เหมาะสมในสถานที่ต่างๆ

รักษาอัตราผลตอบแทนการลงทุนในบัญชีภาษีอากรที่เหมาะสม

สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่จะมีสองแห่งที่จะทำรังไข่ มีบัญชีภาษีที่เป็นประโยชน์เช่น 401 (K) IRA และ ROTH IRA และบัญชีที่ต้องเสียภาษีเช่นบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ เพื่อให้การปกปิดภาษีกำไรจากการลงทุนนักลงทุนควรลงทุนในหุ้นที่มีรายได้จากการจ่ายเงินปันผลพันธบัตรที่ให้รายได้หรือ Real Estate Investment Trusts (REITs) ซึ่งเป็นเงินลงทุนที่ต้องเสียภาษี การลงทุนที่มีการหมุนเวียนสูงซึ่งจะทำให้เกิดผลกำไรและเป็นเหตุให้เกิดเหตุการณ์ทางภาษีควรมีการวางลงในบัญชีภาษีที่ด้อยค่า แต่การลงทุนใด ๆ ที่มีอัตราการหมุนเวียนต่ำและไม่สร้างผลตอบแทนมากควรอยู่ในบัญชีที่ต้องเสียภาษี - สำหรับภาษีเหล่านี้การเสียภาษีที่เกิดขึ้นจะไม่ใหญ่พอ

นักลงทุนที่ต้องการเก็บภาษีลดลงควรตระหนักถึงระยะเวลาที่พวกเขาได้ถือครองหุ้นที่ชนะไว้ในพอร์ตการลงทุนก่อนที่จะขาย กำไรจากการขายหุ้นหรือเงินลงทุนที่ถือครองน้อยกว่า 12 เดือนจะถูกหักภาษีเป็นรายได้ทั่วไป (10% ถึง 39.6% ในปี 2558 ขึ้นอยู่กับวงเล็บภาษีของคุณ) เงินลงทุนที่ถือไว้นานกว่า 12 เดือนจะถูกหักภาษี ณ ที่อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ยืมระยะยาวที่ดีขึ้นในอัตรา 0% ถึง 20% ตามกฎแล้วการถือครองเงินลงทุนจะช่วยให้คุณสามารถจ่ายภาษีได้น้อยลง แต่กำไรนี้เป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสมหากคุณมีผลกำไร สิ่งสุดท้ายที่คุณจะต้องทำก็คือการตัดสินใจโดยอาศัยภาษีเพียงอย่างเดียว

การสูญเสียรายได้สามารถหักล้างกำไร

ไม่มีใครอยากเสียเงินในตลาดหุ้น แต่ผู้ที่ทำบางครั้งก็พบว่าสามารถลดภาระการสูญเสียรายได้ได้ กลยุทธ์นี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถชดเชยผลกำไรในหุ้นหนึ่งโดยการรับรู้ผลขาดทุนในอีก การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษีสามารถทำได้ทุกเวลา (แม้ว่านักลงทุนส่วนใหญ่มักจะใช้มันในช่วงปลายปี) แต่มีกฎไม่กี่ข้อที่ต้องระวัง นักลงทุนสามารถชดเชยกำไรจากหุ้นที่พวกเขาเป็นเจ้าของได้มากกว่า 12 เดือนเท่านั้น และมีกฎการซักซึ่งจะช่วยป้องกันนักลงทุนจากการซื้อหุ้นเดิมเป็นเวลา 30 วันหลังจากขาย นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นในอุตสาหกรรมเดียวกัน แต่ไม่ใช่หุ้นที่ถูกขายเพื่อลดภาษี

ให้หมุนเวียนการลงทุนลง

เมื่อตลาดมีความผันผวนอย่างมากนักลงทุนจำนวนมากก็รีบไปซื้อและขายเพียงเพื่อจะได้รับผลกระทบทางภาษีที่ไม่คาดคิดทุกครั้งที่มีการขายหุ้นที่มีกำไร ถูกเตือน: Hit เหล่านี้อาจมีขนาดใหญ่เนื่องจากมีการเรียกเก็บเงินจากอัตราการเพิ่มทุนระยะสั้น หากคุณอยู่ในวงเล็บ 25% กำไรจากการขายหุ้นจะถูกหักภาษีในอัตราดังกล่าว ในกรอบภาษี 33% กำไรจะถูกหักภาษี ณ ที่ 33% มูลค่าการซื้อขายน้อยกว่าที่คุณมีในผลงานของคุณภาษีที่น้อยกว่าคุณจะสิ้นสุดลงเนื่องจาก

ระวังการซื้อขายในบัญชีกองทุนรวมของคุณ

หากคุณมีการจัดการกองทุนรวมอย่างแข็งขันมีโอกาสที่ผู้จัดการกองทุนจะซื้อและขายทรัพย์สินตลอดทั้งปีซึ่งเป็นเรื่องที่ดีเว้นเสียแต่ว่าพอร์ตการลงทุนจะมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วและ สร้างเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีกับกำไรใด ๆ ถ้าอัตราการหมุนเวียนของกองทุนรวมอยู่ที่ 100% ขึ้นไปภาษีจะนำมาใช้กับกำไร แต่ถ้าคุณย้ายเงินเข้ากองทุน passive ซึ่งมีแนวโน้มที่จะค้าขายช้ากว่าคุณจะเสียภาษีน้อยลง

ให้ของขวัญของหุ้นที่ได้รับการชื่นชม

นักลงทุนอาจต้องการของขวัญอะไรให้กับครอบครัวหรือเพื่อการกุศล ในขณะที่เงินสดอาจดูเหมือนเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดการมอบของขวัญให้กับหุ้นที่ชื่นชอบสามารถช่วยลดจำนวนเงินที่คุณจะต้องมาถึงภาษีได้ คุณจะไม่ต้องเสียภาษีของขวัญและหากสมาชิกในครอบครัวที่คุณให้อยู่ในวงเล็บภาษีต่ำ (สมมุติว่ามีวงเล็บภาษี 10% ถึง 15k) เขาหรือเธอจะได้รับรางวัล ' ต้องจ่ายภาษีให้กับของขวัญ ถ้าผู้รับอยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้นและถือหุ้นมากกว่าหนึ่งปีกำไรจากการขายจะถูกหักภาษีในอัตราที่ดีกว่าในระยะยาว เมื่อให้หุ้นกับองค์กรการกุศลพยายามถือครองไว้เป็นเวลามากกว่าหนึ่งปีแล้วให้หักภาษีที่เป็นกุศลสำหรับมูลค่าของหุ้น

การหักรายได้ธรรมดา

หากคุณจบสิ้นปีที่มีผลขาดทุนมากกว่าที่คุณสามารถชดเชยได้มีวิธีอื่นในการลดภาระภาษีของคุณ กฎของกรมสรรพากรอนุญาตให้หักรายจ่ายส่วนเกินจำนวนที่น้อยกว่า 3,000 เหรียญเพื่อหักออกจากรายได้ปกติในขณะที่ความสูญเสียที่เกินกว่า 3,000 เหรียญสามารถนำมาใช้ในปีต่อ ๆ ไปเพื่อลดกำไรจากทุนหรือรายได้ทั่วไปจนกว่าจะสูญเสียผลงาน

บรรทัดล่าง

ภาษีจะหลีกเลี่ยงไม่ได้ แต่ภาระจะลดลงได้โดยการใช้กลยุทธ์การลงทุนอัจฉริยะ การมีพอร์ตโฟลิโอที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีถือเป็นส่วนสำคัญของแผนทางการเงินที่ดี ไม่ใช่สิ่งที่นักลงทุนควรรอจนกว่าจะถึงสิ้นปีภาษีที่จะคิดถึง