จากความผิดพลาดที่นักลงทุนให้ความสนใจ 7 ข้อเป็นความผิดซ้ำ ในความเป็นจริงนักลงทุนต่างทำผิดพลาดตั้งแต่ช่วงเริ่มต้นของตลาดสมัยใหม่และอาจจะมีการทำซ้ำหลายครั้งในหลายปีต่อ ๆ ไป คุณสามารถเพิ่มโอกาสในการลงทุนได้อย่างมากโดยตระหนักถึงข้อผิดพลาดทั่วไปเหล่านี้และทำตามขั้นตอนเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้

1 ไม่มีแผน

เมื่อคำพูดเดิมเปลี่ยนไปหากคุณไม่ทราบว่าจะไปที่ใดถนนใด ๆ จะพาคุณไปที่ที่นั่น วิธีการแก้?

- มีแผนการลงทุนหรือนโยบายส่วนบุคคลที่ระบุถึงประเด็นต่อไปนี้

เป้าหมายและวัตถุประสงค์

• - ค้นหาสิ่งที่คุณกำลังพยายามบรรลุผล การสะสมทุน 100,000 เหรียญสำหรับการศึกษาระดับวิทยาลัยของเด็กหรือ 2 ล้านเหรียญสำหรับการเกษียณเมื่ออายุ 60 ปีเป็นเป้าหมายที่เหมาะสม การตีตลาดไม่ใช่เป้าหมาย ความเสี่ยง
• - ความเสี่ยงอะไรที่เกี่ยวข้องกับคุณหรือผลงานของคุณ? หากคุณเป็นผู้ออมเพื่อการเกษียณอายุ 30 ปีความผันผวนไม่ได้เป็น (หรือไม่ควรเป็น) ความเสี่ยงที่มีความหมาย ในทางกลับกันเงินเฟ้อ - ซึ่งจะกัดเซาะพอร์ตการลงทุนระยะยาวใด ๆ - เป็นความเสี่ยงที่สำคัญ เกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสม
• - คุณจะวัดความสำเร็จของผลงานประเภทสินทรัพย์และกองทุนหรือผู้จัดการแต่ละประเภทได้อย่างไร? การจัดสรรสินทรัพย์
• - กำหนดเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดที่คุณจัดสรรให้กับหุ้นของ U. หุ้นระหว่างประเทศพันธบัตรในประเทศสหรัฐอเมริกาพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง ฯลฯ การจัดสรรสินทรัพย์ของคุณควรบรรลุเป้าหมายในขณะที่ระบุถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง การกระจายการลงทุน
• - การจัดสรรไปยังประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันคือการกระจายความเสี่ยงในขั้นต้น จากนั้นคุณต้องกระจาย ภายใน แต่ละประเภทสินทรัพย์ ในหุ้นของ U. เป็นต้นเช่นการเปิดรับหุ้นขนาดใหญ่กลางและเล็ก

แนวทางของแผนงานที่เป็นลายลักษณ์อักษรของคุณจะช่วยให้คุณปฏิบัติตามนโยบายระยะยาวที่เป็นรูปธรรมแม้ว่าสภาพตลาดในปัจจุบันจะทำให้ไม่สงบ การวางแผนที่ดีและการยึดติดกับมันไม่ได้เป็นเรื่องที่น่าตื่นเต้นและสนุกสนานเท่าการพยายามทำตลาด แต่ก็อาจจะมีผลกำไรมากขึ้นในระยะยาว

2 สั้นเกินไปของขอบฟ้าเวลา

ถ้าคุณกำลังออมเพื่อการเกษียณอายุ 30 ปีดังนั้นสิ่งที่ตลาดหุ้นไม่ปีนี้หรือถัดไปไม่ควรกังวลใหญ่ที่สุด แม้ว่าคุณจะเข้าสู่วัยเกษียณเมื่ออายุ 70 ​​ปี แต่อายุขัยเฉลี่ยของคุณน่าจะประมาณ 15 ถึง 20 ปี หากคุณคาดหวังที่จะปล่อยให้ทรัพย์สินบางอย่างแก่ทายาทของคุณระยะเวลาของคุณจะนานขึ้น แน่นอนว่าถ้าคุณประหยัดเงินสำหรับการศึกษาวิทยาลัยลูกสาวของคุณและเธอเป็นเด็กนักเรียนในโรงเรียนมัธยมปลายแล้วระยะเวลาของคุณก็สั้นและการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณควรเป็นไปตามความเป็นจริง นักลงทุนส่วนใหญ่ให้ความสนใจในระยะสั้นมากเกินไป

3 การให้ความสำคัญกับสื่อทางการเงินมากเกินไป

แทบไม่มีอะไรในข่าวการเงินที่จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายได้ ปิดเครื่อง มีจดหมายข่าวบางฉบับที่สามารถให้คุณได้ทุกอย่างที่มีคุณค่าแม้ว่าคุณจะมีอยู่แล้วคุณจะระบุตัวตนล่วงหน้าได้อย่างไร?

ลองคิดดูสิ - ถ้าใครมีเคล็ดลับหุ้นที่มีกำไรคำแนะนำด้านการค้าหรือสูตรลับในการทำเงินใหญ่พวกเขาจะทิ้งมันลงบนทีวีหรือขายให้คุณเป็นเงิน $ 49 ต่อเดือนหรือไม่? ไม่ - พวกเขาต้องการปิดปากทำเป็นล้าน ๆ และไม่ต้องขายจดหมายข่าวเพื่อหาเลี้ยงชีพ

โซลูชั่น? ใช้เวลาดูรายการทางการเงินในทีวีและอ่านจดหมายข่าวน้อยลง ใช้เวลามากขึ้นในการสร้างและยึดมั่นใน - แผนการลงทุนของคุณ

4 การไม่ปรับสมดุลใหม่

การปรับสมดุลเป็นกระบวนการในการส่งคืนผลงานของคุณไปยังการจัดสรรสินทรัพย์เป้าหมายตามที่ระบุไว้ในแผนการลงทุนของคุณ การปรับสมดุลใหม่ทำได้ยากเพราะบังคับให้คุณขายทรัพย์สินที่มีประสิทธิภาพและซื้อสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุด การกระทำที่ไม่ลงรอยกันนี้เป็นเรื่องยากสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก

นอกจากนี้การปรับสมดุลใหม่ยังไม่เป็นประโยชน์จนถึงจุดที่มีการปล่อยตัวออกมาอย่างน่าทึ่ง (คิดว่าตลาดหุ้นของสหรัฐฯในช่วงปลายทศวรรษที่ 1990) และสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพต่ำเริ่มถอยออกไป

อย่างไรก็ตามพอร์ตโฟลิโอที่ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าสินทรัพย์ประเภทนี้จะถูกถ่วงน้ำหนักที่จุดสูงสุดของตลาดและมีน้ำหนักต่ำกว่าระดับต่ำสุดในตลาดซึ่งเป็นสูตรที่มีประสิทธิภาพต่ำ การแก้ไขปัญหา? ลดความสมดุลของศาสนาและเก็บเกี่ยวผลตอบแทนในระยะยาว

5 ความเชื่อมั่นในความสามารถของผู้จัดการ

จากการศึกษาจำนวนมากรวมถึงการศึกษาปี 2539 ของ Burton Malkiel ที่มีชื่อว่า "ผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนรวม" เรารู้ว่าผู้จัดการส่วนใหญ่จะมีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานของพวกเขา นอกจากนี้เรายังรู้ด้วยว่าไม่มีทางเลือกที่สอดคล้องกันในการเลือก - ล่วงหน้า - ผู้จัดการเหล่านั้นจะมีผลงานดีกว่า นอกจากนี้เรายังรู้อีกด้วยว่ามีเพียงไม่กี่คนที่สามารถทำกำไรได้ในระยะยาว เหตุใดนักลงทุนจำนวนมากจึงมั่นใจในความสามารถของตนในการเลือกตลาดและเลือกผู้จัดการที่มีประสิทธิภาพดีกว่า

ความจงรักภักดีของกูรูปีเตอร์ลินช์เคยสังเกตเห็นว่า: "ไม่มีตัวจับเวลาการตลาดใน Forbes 400. " ความไม่มั่นใจในตัวของนักลงทุนในความสามารถในการทำตลาดและเลือกผู้จัดการที่มีประสิทธิภาพดีกว่านำไปสู่ข้อผิดพลาดในการลงทุนครั้งต่อไปของเรา

6 การจัดทำดัชนีไม่เพียงพอ

ไม่มีเวลามากพอที่จะท่องการศึกษาจำนวนมากที่พิสูจน์ว่าผู้จัดการและกองทุนส่วนใหญ่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานของพวกเขา ในช่วงระยะยาวกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำมักเป็นผู้มีส่วนได้เสียในระดับที่สองหรือมากกว่า 65-75% ของกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

แม้จะมีหลักฐานทั้งหมดในการจัดทำดัชนี แต่ความปรารถนาที่จะลงทุนกับผู้จัดการที่ใช้งานอยู่ยังคงแข็งแกร่ง John Bogle ผู้ก่อตั้งกองหน้ากล่าวว่าเป็นเพราะ: "หวังว่าความเป็นนิรันดร์การจัดทำดัชนีเป็นสิ่งที่น่าเบื่อหน่าย" "

7

ผลการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพ

นักลงทุนจำนวนมากเลือกประเภทสินทรัพย์กลยุทธ์ผู้บริหารและกองทุนโดยอาศัยผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ ความรู้สึกว่า "ฉันสูญเสียผลตอบแทนที่ดี" อาจนำไปสู่การตัดสินใจลงทุนที่ไม่ดีไปกว่าปัจจัยอื่น ๆ หากชั้นทรัพย์สินกลยุทธ์หรือกองทุนใดที่ทำได้ดีมากเป็นเวลาสามหรือสี่ปีเรารู้สิ่งหนึ่งอย่างแน่นอนว่าเราควรลงทุนสามหรือสี่ปีก่อน อย่างไรก็ตามตอนนี้วงจรที่นำไปสู่ประสิทธิภาพอันยอดเยี่ยมนี้อาจใกล้ถึงจุดสิ้นสุด เงินสมาร์ทกำลังเคลื่อนออกไปและเงินที่งัวกำลังไหลเข้ามาติดกับแผนการลงทุนของคุณและปรับสมดุลซึ่งเป็นขั้วโลกที่ตรงกันข้ามกับการไล่ตามประสิทธิภาพ

บรรทัดล่าง นักลงทุนที่ตระหนักและหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไป 7 ข้อเหล่านี้ทำให้ตัวเองได้เปรียบอย่างมากในการบรรลุเป้าหมายการลงทุน การแก้ปัญหาส่วนใหญ่ข้างต้นไม่น่าตื่นเต้นและพวกเขาไม่ได้ทำบทสนทนาของพรรคค็อกเทลที่ดี อย่างไรก็ตามพวกเขามีแนวโน้มที่จะทำกำไรได้ และนั่นไม่ใช่เหตุผลที่เราลงทุนจริงๆ