สารบัญ:
- 1 เลือกคุณภาพกว่าปริมาณ
- ตลาดหุ้นมีการเคลื่อนไหวในรอบและมีแนวโน้มที่จะทำซ้ำตัวเองในขณะนี้แล้ว เมื่อเลือกการลงทุนในเงินลงทุนจะไม่มีการวัดค่าที่ดีกว่าผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของหุ้น โดยเฉพาะนักลงทุนควรกำหนดเป้าหมายไปยัง บริษัท ที่ได้รับสถานะ "ขุนนางผู้มีสิทธิ์รับเงินปันผล"
- อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลของ บริษัท สามารถบ่งบอกได้ว่าการลงทุนมีความปลอดภัยเท่าใดอัตราส่วนดังกล่าวจะช่วยให้นักลงทุนไม่เพียงเท่าใดในการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงรายได้ที่ บริษัท สามารถเก็บไว้ได้
- .)
- การลงทุนของกูรูวอร์เรนบัฟเฟตต์เชื่อมั่นในการมองการลงทุนที่ยาวนาน แต่ก็เหมือนกับนักลงทุนที่เก่งกาจใด ๆ เขารู้ว่าควรลดความสูญเสียเมื่อใด มีหุ้นปันผลมีเส้นแบ่งระหว่างการรอคอยการลงทุนที่จะจ่ายเงินและแขวนอยู่นานเกินไป
- ด้วยวิธีการที่เหมาะสมการลงทุนในเงินปันผลอาจเพิ่มมูลค่าที่มากขึ้นให้กับพอร์ตลงทุนของนักลงทุน กุญแจสำคัญคือการรู้ว่าจะประเมินหุ้นเพื่อระบุผู้ที่มีผลตอบแทนที่ดีที่สุดในขณะที่ลดความเสี่ยงและรักษาความหลากหลายได้อย่างไร
การลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเป็นกลยุทธ์เพื่อสร้างกระแสรายได้ที่น่าเชื่อถือและสร้างความมั่งคั่ง แม้ว่านักลงทุนจะมีความเสี่ยงสูงกว่า แต่ก็มีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
การค้นพบความสำเร็จด้วยการลงทุนเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องเป็นวิทยาศาสตร์ทางจรวด แต่ต้องเข้าใจหลักการพื้นฐานบางอย่าง ต่อไปนี้เป็นกฎหกข้อที่พยายามจริงและทุกนักลงทุนที่มีความเข้าใจควรตระหนักถึงเมื่อลงทุนในการจ่ายเงินปันผล (ดูข้อมูลเพิ่มเติมที่บทแนะนำ: บทนำ เพื่อเงินปันผล .)
1 เลือกคุณภาพกว่าปริมาณ
ข้อพิจารณาที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนเมื่อเลือกการลงทุนคืออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล ยิ่งให้ผลผลิตสูงเท่าใดผลตอบแทนที่ดีขึ้นเท่านั้น แต่ตัวเลขเหล่านี้สามารถหลอกลวงได้ หากระดับการจ่ายเงินปัจจุบันของหุ้นไม่ยั่งยืนในระยะยาวเงินปันผลที่ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนจะลดลงอย่างรวดเร็ว REIT เป็นตัวอย่างที่ดีของความผันผวนของตลาดที่อาจส่งผลต่อการจ่ายเงินปันผลได้โดยตรง
การเลือกการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้นอาจหมายถึงการเสียเงินจำนวนหนึ่งในระยะสั้น แต่ผลอาจเป็นประโยชน์มากขึ้นโดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการวิธีการซื้อและถือ รายได้ที่เกิดจากหุ้นปันผลที่มีความเสี่ยงต่ำอาจลดลง แต่น่าจะน่าเชื่อถือมากกว่าเมื่อเวลาผ่านไป2 ติดกับ บริษัท ที่จัดตั้งขึ้น
ตลาดหุ้นมีการเคลื่อนไหวในรอบและมีแนวโน้มที่จะทำซ้ำตัวเองในขณะนี้แล้ว เมื่อเลือกการลงทุนในเงินลงทุนจะไม่มีการวัดค่าที่ดีกว่าผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของหุ้น โดยเฉพาะนักลงทุนควรกำหนดเป้าหมายไปยัง บริษัท ที่ได้รับสถานะ "ขุนนางผู้มีสิทธิ์รับเงินปันผล"
ในขณะที่ บริษัท ที่ใหม่กว่าสามารถจ่ายเงินปันผลที่น่าประทับใจบางอย่างนักลงทุนไม่ควรกระโดดใน bandwagon โดยไม่ต้องทำวิจัยของพวกเขา นอกเหนือจากการมองไปที่ผลตอบแทนในอดีตและปัจจุบันแล้วสิ่งสำคัญคือการมองไปที่ศักยภาพในอนาคตของ บริษัท ในการเพิ่มการจ่ายเงินปันผล นี่คือความแตกต่างหลักระหว่างการลงทุนเพื่อการเติบโตและการลงทุนด้านมูลค่า ด้วยการลงทุนที่เพิ่มขึ้นแทนที่จะมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่หุ้นกำลังซื้อขายอยู่ในขณะนี้คุณจะมองไปที่แนวโน้มในระยะยาวสำหรับการเติบโตในการวัดว่าผลกำไรจะเป็นอย่างไรจากมุมมองเงินปันผล 4 คำนึงถึงอัตราส่วนการจ่ายเงินปันผล
อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลของ บริษัท สามารถบ่งบอกได้ว่าการลงทุนมีความปลอดภัยเท่าใดอัตราส่วนดังกล่าวจะช่วยให้นักลงทุนไม่เพียงเท่าใดในการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงรายได้ที่ บริษัท สามารถเก็บไว้ได้
หากคุณเจอหุ้นปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่ บริษัท จ่ายเงินให้กับนักลงทุนเป็นจำนวนมากซึ่งเป็นสัญญาณว่าคุณต้องระมัดระวังอย่างระมัดระวัง หาก บริษัท มีแนวโน้มที่จะเห็นรายได้ลดลงจำนวนเงินปันผลที่คุณได้รับจะไปในการตัดสับ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับอัตราส่วนการจ่ายเงินโปรดดูที่:
คู่มือการคำนวณอัตราส่วนการจ่ายเงินปันผล
.)
5. ผสมขึ้น
มีข้อโต้แย้งกันอย่างมากว่าจะต้องมีการกำหนดสินทรัพย์ในกลุ่มหุ้นหรือกำหนดเป้าหมายไปยังกลุ่มตลาดที่เฉพาะเจาะจง หาก บริษัท หรืออุตสาหกรรมที่คุณมีศูนย์อยู่มีประวัติที่โดดเด่นซึ่งจะเป็นการดีสำหรับรายได้จากเงินปันผลของคุณในอนาคต ในทางตรงกันข้ามที่อาจเป็นปัญหาในช่วงตลาดใจกลางเมือง การแพร่กระจายทรัพย์สินออกไปกับการจ่ายเงินปันผลเป็นจำนวนมากช่วยเพิ่มความหลากหลายในการถือครองของคุณและช่วยลดความเสี่ยง เมื่อการจ่ายเงินปันผลลดลงในพื้นที่หนึ่งการสูญเสียอาจไม่ได้รับผลกระทบอย่างมากเมื่อผลงานที่เหลือของคุณยังคงมีผลต่อไป 6 รู้ว่าควรจะถือครองเมื่อใดและเมื่อใดควรพับ
การลงทุนของกูรูวอร์เรนบัฟเฟตต์เชื่อมั่นในการมองการลงทุนที่ยาวนาน แต่ก็เหมือนกับนักลงทุนที่เก่งกาจใด ๆ เขารู้ว่าควรลดความสูญเสียเมื่อใด มีหุ้นปันผลมีเส้นแบ่งระหว่างการรอคอยการลงทุนที่จะจ่ายเงินและแขวนอยู่นานเกินไป
นี่เป็นข้อผิดพลาดที่ง่ายมากที่จะทำให้เมื่อซื้อหุ้นที่อยู่บนพื้นผิวดูเหมือนจะเป็นค่าที่ดีเยี่ยม ปัญหาเกิดขึ้นเมื่อ บริษัท ไม่สามารถส่งมอบให้กับการเติบโตได้ ความสามารถในการรับรู้เมื่อหุ้นกำลังจมอยู่มีความสำคัญ แต่คุณต้องรู้เมื่อต้องทำอะไรกับมันและเมื่อต้องนั่งแน่น
The Bottom Line
ด้วยวิธีการที่เหมาะสมการลงทุนในเงินปันผลอาจเพิ่มมูลค่าที่มากขึ้นให้กับพอร์ตลงทุนของนักลงทุน กุญแจสำคัญคือการรู้ว่าจะประเมินหุ้นเพื่อระบุผู้ที่มีผลตอบแทนที่ดีที่สุดในขณะที่ลดความเสี่ยงและรักษาความหลากหลายได้อย่างไร
ไม่ใช่เรื่องของการเล่นกล แต่โดยการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้ในที่นี้นักลงทุนอาจจะสามารถวางตำแหน่งตัวเองเพื่อความสำเร็จสูงสุดได้