กลุ่มคนที่มีความมั่งคั่งและเป็นที่รู้จักกันดีว่าเป็นบุคคลที่มีความสามารถสูง (UHNWIs) เป็นกลุ่มคนที่มีมูลค่าสุทธิอย่างน้อย 30 ล้านเหรียญ มูลค่าสุทธิของบุคคลเหล่านี้ประกอบด้วยหุ้นใน บริษัท เอกชนและ บริษัท มหาชนการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และการลงทุนส่วนบุคคลเช่นศิลปะเครื่องบินและรถยนต์

เมื่อคนที่มีมูลค่าสุทธิต่ำกว่ามองไปที่ UHNWIs เหล่านี้หลายคนเชื่อว่ากุญแจสำคัญในการกลายเป็นความมั่งคั่งแบบพิเศษอยู่ในกลยุทธ์การลงทุนลับบางอย่าง อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่กรณีปกติ แทน UHNWIs เข้าใจพื้นฐานของการมีเงินของพวกเขาทำงานสำหรับพวกเขาเช่นเดียวกับเข้าใจวิธีการใช้ความเสี่ยงที่คำนวณได้

ในคำพูดของ Warren Buffett กฎการลงทุนอันดับหนึ่งคือการไม่เสียเงิน UHNWIs ไม่ใช่นักมายากลและพวกเขาไม่ได้มีส่วนช่วยในการลงทุนลึก ๆ แต่พวกเขารู้ว่าสิ่งที่ง่ายลงทุนผิดพลาดเพื่อหลีกเลี่ยง ในความเป็นจริงหลายข้อผิดพลาดเหล่านี้เป็นความรู้ทั่วไปแม้แต่ในหมู่นักลงทุนที่ไม่มั่งคั่งโดยเฉพาะอย่างยิ่ง

1 การตัดสินใจลงทุนในสหรัฐฯและสหภาพยุโรป

แม้ว่าประเทศที่พัฒนาแล้วเช่นสหรัฐฯและสหภาพยุโรปจะให้ความสำคัญกับการลงทุนมากที่สุด แต่ก็ไม่จำเป็นต้องเป็นเช่นนี้ ด้วยความเสี่ยงสูงล่าสุดในสหภาพยุโรป UHNWIs กำลังมองหานอกเหนือจาก U. และสหภาพยุโรปสำหรับการลงทุน

ขณะที่นักลงทุนจำนวนมากสนใจที่จะลงทุนในประเทศที่พัฒนาแล้วในโลกตะวันตก UHNWIs กำลังตั้งเป้าหมายในแดนชายแดนและตลาดเกิดใหม่ บางประเทศชั้นนำที่กลุ่มคนร่ำรวยกำลังลงทุนอยู่ ได้แก่ อินโดนีเซียชิลีและสิงคโปร์ นักลงทุนรายย่อยควรทำวิจัยของตนเองในตลาดเกิดใหม่และตัดสินใจว่าจะลงทุนในพอร์ตการลงทุนและกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมหรือไม่

2 เลือกที่จะลงทุนเฉพาะในสินทรัพย์ไม่มีตัวตน

เมื่อผู้คนคิดถึงกลยุทธ์การลงทุนและการลงทุนหุ้นและพันธบัตรมักจะคิด ไม่ว่าจะเป็นเพราะสภาพคล่องที่สูงขึ้นหรือราคาที่น้อยลงสำหรับการเข้ามาก็ไม่ได้หมายความว่าการลงทุนประเภทนี้จะดีที่สุดเสมอไป

แทน UHNWI จะเข้าใจมูลค่าของสินทรัพย์ที่มีอยู่จริงและจะจัดสรรเงินให้ตามนั้น บุคคลที่มีความมั่งคั่งมากลงทุนในสินทรัพย์ดังกล่าวเป็นอสังหาริมทรัพย์ส่วนตัวและพาณิชยกรรมที่ดินทองและแม้กระทั่งงานศิลปะ อสังหาริมทรัพย์ยังคงเป็นประเภทสินทรัพย์ที่เป็นที่นิยมในพอร์ตการลงทุนของตนเพื่อให้สมดุลของความผันผวนของหุ้น แม้ว่าจะมีความสำคัญในการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีอยู่จริงเหล่านี้ แต่ก็มักทำให้นักลงทุนรายเล็ก ๆ กลัวนักเนื่องจากมีการขาดสภาพคล่องและจุดราคาในการลงทุนที่สูงขึ้น

อย่างไรก็ตามเนื่องจากความมั่งคั่งในการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่ไม่มีสภาพคล่องโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ไม่เกี่ยวข้องกับตลาดจะเป็นประโยชน์ต่อพอร์ตการลงทุนใด ๆสินทรัพย์เหล่านี้ไม่เสี่ยงต่อการผันผวนของตลาดและพวกเขาจ่ายเงินในระยะยาว ตัวอย่างเช่นกองทุนการระดมทุนของ Yale ได้ใช้กลยุทธ์ที่มีสินทรัพย์ทางกายภาพที่ไม่เท่ากันและโดยเฉลี่ยแล้วจะกลับมาเฉลี่ย 8 ปีละ 1% ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา

3 การจัดสรร 100% ของเงินลงทุนในตลาดสาธารณะ UHNWIs เข้าใจว่าความมั่งคั่งที่แท้จริงเกิดขึ้นในตลาดเอกชนมากกว่าตลาดทั่วไปหรือตลาดทั่วไป คนรวยที่ร่ำรวยอาจได้รับความมั่งคั่งเริ่มแรกของพวกเขาจากธุรกิจเอกชนซึ่งมักจะผ่านการเป็นเจ้าของธุรกิจโดยตรงหรือเป็นนักลงทุนในหุ้นเอกชน

นวมรอมนีย์สามารถขยายบัญชีเกษียณของตน (IRA) ไปเป็นเงินลงทุนกว่า 100 ล้านดอลลาร์โดยการลงทุนในหุ้นเอกชน นอกจากนี้การบริจาคด้านบนเช่นการดำเนินการที่มหาวิทยาลัยเยลและ Stanford ใช้การลงทุนในกองทุนเอกชนเพื่อสร้างผลตอบแทนที่สูงและเพิ่มความหลากหลายให้แก่กองทุน

4 นักลงทุนขนาดเล็กจำนวนมากกำลังมองหาสิ่งที่เพื่อนของตนทำอยู่ตลอดเวลาและพวกเขาพยายามที่จะจับคู่หรือชนะกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขา อย่างไรก็ตามการไม่เข้าร่วมการแข่งขันประเภทนี้เป็นสิ่งสำคัญในการสร้างความมั่งคั่งส่วนบุคคล

คนร่ำรวยมากรู้เรื่องนี้และจะสร้างเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลและกลยุทธ์การลงทุนในระยะยาวก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน UHNWIs วาดภาพที่พวกเขาต้องการที่จะอยู่ในห้าสิบหรือยี่สิบปีและอื่น. และพวกเขาปฏิบัติตามกลยุทธ์การลงทุนที่จะพาพวกเขาไปที่นั่น แทนที่จะพยายามไล่ล่าการแข่งขันหรือกลัวที่จะตกต่ำจากภาวะตกต่ำทางเศรษฐกิจที่หลีกเลี่ยงไม่ได้

ยิ่งกว่านั้นคนที่รวยมาก ๆ ก็ยังดีมากที่ไม่ได้เปรียบเทียบความมั่งคั่งของพวกเขากับบุคคลอื่น นี่คือกับดักที่คนร่ำรวยหลายคนเข้ามา UHNWIs stave ปิดความปรารถนาที่จะซื้อ Lexus เพียงเพราะเพื่อนบ้านของพวกเขาจะซื้อ Lexuses แต่พวกเขาลงทุนเงินที่พวกเขามีการผสมผลตอบแทนการลงทุนของพวกเขา จากนั้นเมื่อพวกเขามาถึงระดับความมั่งคั่งที่ต้องการแล้วพวกเขาก็สามารถหาซื้อของที่ต้องการได้

5 ความล้มเหลวในการชดเชยผลงานส่วนบุคคล

การรู้หนังสือทางการเงินเป็นปัญหาใหญ่ในอเมริกา แต่ทุกคนควรเข้าใจถึงแนวทางปฏิบัติในการปรับพอร์ตการลงทุนใหม่ให้น้อยลง นักลงทุนสามารถมั่นใจได้ว่าพอร์ตการลงทุนของธนาคารยังคงมีความหลากหลายและจัดสรรตามสัดส่วน อย่างไรก็ตามแม้ว่านักลงทุนบางรายจะมีเป้าหมายในการจัดสรรเฉพาะ แต่ก็มักไม่สามารถปรับสมดุลใหม่เพื่อให้พอร์ตการลงทุนของตนเอียงไปทางหนึ่งหรืออีกทางหนึ่งได้

สำหรับการรื้อถอนที่มีความมั่งคั่งเป็นพิเศษเป็นสิ่งจำเป็น พวกเขาสามารถดำเนินการปรับสมดุลรายเดือนรายสัปดาห์หรือรายวันนี้ได้ แต่ UHNWI ทั้งหมดจะปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของตนเป็นประจำ สำหรับคนที่ไม่มีเวลาปรับสมดุลหรือจ่ายเงินให้กับใครบางคนก็สามารถตั้งค่าพารามิเตอร์การปรับมูลค่าใหม่ให้กับ บริษัท ลงทุนตามราคาสินทรัพย์ได้

6 การละเว้นกลยุทธ์การออมจากแผนทางการเงิน

การลงทุนเป็นวิธีหนึ่งที่จะกลายเป็นคนรวยที่ร่ำรวย แต่หลายคนลืมความสำคัญของกลยุทธ์การออมในทางกลับกัน UHNWIs เข้าใจว่าแผนการเงินเป็นกลยุทธ์แบบคู่: ลงทุนอย่างชาญฉลาดและประหยัดอย่างชาญฉลาด

ด้วยวิธีนี้ผู้ที่มีฐานะเป็นพิเศษสามารถมุ่งเน้นที่การเพิ่มการไหลเข้าของเงินทุนและลดการหมุนเวียนเงินสดเพิ่มความมั่งคั่งโดยรวม ในขณะที่อาจเป็นเรื่องปกติที่จะคิดถึงคนที่มีฐานะร่ำรวยมากนัก UHNWIs รู้ว่าการใช้ชีวิตใต้วิธีการของตนตั้งแต่วันแรกจะช่วยให้พวกเขาบรรลุระดับความมั่งคั่งที่ต้องการได้ในระยะเวลาอันสั้น