สารบัญ:
- ความหลงใหลในการวางแผนทางการเงินและการบริหารความมั่งคั่ง
- ความสามารถในการวิเคราะห์ลึก
- นี่เป็นข้อกำหนดสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จ ที่ปรึกษาทางการเงินต้องปลูกฝังให้ธุรกิจเติบโตขึ้น ความสามารถในการขายบริการของพวกเขาในสเปกตรัมทั้งหมดของการวางแผนทางการเงินตั้งแต่การจัดการลงทุนไปจนถึงการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ถือเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่จะประสบความสำเร็จ ได้รับการขายบริการหรือผลิตภัณฑ์ไม่ควรทำเพื่อการขายเท่านั้น บริการหรือผลิตภัณฑ์ต้องช่วยลูกค้าอย่างแท้จริง อย่างไรก็ตามความจำเป็นในการจัดส่งเป็นสิ่งที่จำเป็น ที่ปรึกษาทางการเงินต้องสามารถสื่อสารกับลูกค้าได้อย่างชัดเจนว่าปัญหาหรือช่องว่างในแผนทางการเงินของตนมีอยู่หรือไม่สามารถนำเสนอแนวทางแก้ไขได้อย่างถูกต้องและเป็นขั้นตอนสุดท้ายขอให้ทำธุรกิจของลูกค้าหรือผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่สามารถรวบรวมความกล้าหาญในการขอธุรกิจได้อย่างแน่นอนจะไม่มี กับในใจลักษณะต่อไปเป็นสิ่งสำคัญ
- Curiosity
ลักษณะต่าง ๆ แยกที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจากที่ไม่ดีและประสบความสำเร็จจากการไม่ประสบความสำเร็จ ไม่ว่าคุณจะต้องการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินหรือเพียงแค่ต้องจ้างพนักงานเพื่อช่วยในการวางแผนทางการเงินของคุณต่อไปนี้เป็นลักษณะห้าข้อที่ต้องจำไว้ว่าที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดมี
ความหลงใหลในการวางแผนทางการเงินและการบริหารความมั่งคั่ง
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จคือผู้ที่มีความชอบในเรื่องนี้อย่างแท้จริง นี่เป็นสิ่งสำคัญเนื่องจากมาตรฐานกฎหมายระเบียบวิธีและผลิตภัณฑ์ภายในโลกการเงินและการลงทุนมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง เมื่อที่ปรึกษาทางการเงินมีความชื่นชอบอย่างมากในเรื่องดังกล่าวบุคคลนั้นจะดึงดูดความสนใจไปที่อุตสาหกรรมมากขึ้นเรื่อย ๆ ทุกวัน ผู้ที่ไม่มีความหลงใหลนั้นอย่างต่อเนื่องจะล้มตัวลงและต่อสู้เพื่อให้ทันกับการพัฒนาอุตสาหกรรม เพียงอย่างเดียวอาจเป็นความแตกต่างระหว่างความสำเร็จและความล้มเหลวในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน คำถามที่ดีในการขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินในการสนทนาคือ "มีอะไรใหม่ในอุตสาหกรรมนี้"
ความสามารถในการวิเคราะห์ลึก
มีหลายส่วนที่เกี่ยวข้องกับแผนทางการเงินที่สมบูรณ์และทั่วถึง การวางแผนเงินสดการวางแผนการเกษียณการบริหารการลงทุนการวางแผนประกันการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนภาษีเป็นประเด็นสำคัญที่ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีอำนาจสามารถช่วยลูกค้าได้ ความสามารถในการวิเคราะห์ลึกในทุกพื้นที่เหล่านี้มีความสำคัญ แต่อาจเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดในส่วนการลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จรู้ว่าความสัมพันธ์ด้านความเสี่ยงและผลตอบแทนเป็นแรงผลักดันให้เกือบทุกรูปแบบของแผนทางการเงิน การจัดโครงสร้างการลงทุนเป็นวิธีที่เหมาะสมและสามารถจัดสรรสินทรัพย์ได้ตามกำหนดเวลาและการเปลี่ยนแปลงเป้าหมายเป็นสิ่งสำคัญ เป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในการวิเคราะห์และวางแผนพอร์ตโฟลิโอในบริบทต่างๆเช่นค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานเบต้าการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ยุทธวิธีและการเบิกจ่าย
นี่เป็นข้อกำหนดสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จ ที่ปรึกษาทางการเงินต้องปลูกฝังให้ธุรกิจเติบโตขึ้น ความสามารถในการขายบริการของพวกเขาในสเปกตรัมทั้งหมดของการวางแผนทางการเงินตั้งแต่การจัดการลงทุนไปจนถึงการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ถือเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่จะประสบความสำเร็จ ได้รับการขายบริการหรือผลิตภัณฑ์ไม่ควรทำเพื่อการขายเท่านั้น บริการหรือผลิตภัณฑ์ต้องช่วยลูกค้าอย่างแท้จริง อย่างไรก็ตามความจำเป็นในการจัดส่งเป็นสิ่งที่จำเป็น ที่ปรึกษาทางการเงินต้องสามารถสื่อสารกับลูกค้าได้อย่างชัดเจนว่าปัญหาหรือช่องว่างในแผนทางการเงินของตนมีอยู่หรือไม่สามารถนำเสนอแนวทางแก้ไขได้อย่างถูกต้องและเป็นขั้นตอนสุดท้ายขอให้ทำธุรกิจของลูกค้าหรือผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่สามารถรวบรวมความกล้าหาญในการขอธุรกิจได้อย่างแน่นอนจะไม่มี กับในใจลักษณะต่อไปเป็นสิ่งสำคัญ
ความเชื่อที่ว่าจะต้องเป็นไปตามที่กำหนด
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จคือคนที่ให้ความสนใจกับลูกค้าเป็นอันดับแรกและเป็นประโยชน์ต่อตนเองเป็นอันดับสอง ที่ปรึกษาต้องเชื่อว่าควรจะปรับผลประโยชน์ทางการเงินของทั้งสองฝ่ายหรืออาจมีความสัมพันธ์ที่เป็นอันตราย ไม่จำเป็นและผิดจรรยาบรรณในการขายผลิตภัณฑ์ไคลเอ็นต์ที่ลูกค้าไม่ต้องการเช่นนโยบายการประกันภัยที่ไม่เกี่ยวข้องหรือนโยบายการประกันที่มีการครอบคลุมมากเกินไป ผลิตภัณฑ์การลงทุนบางประเภทตรงกับประเภทนี้เช่นกองทุนรวมที่มียอดขายสูงเนื่องจากมีกองทุนรวมที่เทียบเคียงและดีกว่านับไม่ถ้วนโดยไม่มีภาระดังกล่าว นอกจากนี้การเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการการลงทุนที่สูงกว่าที่จำเป็นไม่ใช่วิธีปฏิบัติที่ดี ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จไม่ควรเสียค่าธรรมเนียม 2% ในสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเมื่อ 0. 5% เป็นค่าบริการทั่วไปสำหรับบริการเดียวกัน ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จช่วยให้ผู้คนและได้รับการชดเชยอย่างเป็นธรรม พวกเขาไม่ระบายลูกค้าของเงินที่ยากได้ของพวกเขาCuriosity
การเปิดเผยข้อมูลอย่างแม่นยำว่าลูกค้าต้องการอะไรในทุกแง่มุมของการวางแผนทางการเงินเหมือนกับงานนักสืบ รายละเอียดเล็ก ๆ จะต้องพบและปะติดปะต่อกันและจะต้องมีการสร้างและสื่อสารกับปัญหาใหญ่ ๆ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จคือคนที่สนุกกับกระบวนการนี้และเจริญเติบโตในความท้าทาย