ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญที่ควรคำนึงถึงประโยชน์และข้อเสียของสินทรัพย์หลายประเภท ในขณะที่พวกเขารักษาคุณลักษณะหลายประการเช่นเดียวกับบรรษัทเหล่านี้ในกองทุนรวมมี 5 ประการเกี่ยวกับกองทุน ETF ที่คุณควรตระหนักเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้ให้คำแนะนำที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าของคุณ

ทางเลือกที่ถูกกว่า

เมื่อต้องการลดค่าใช้จ่าย ETFs มักเป็นตัวเลือกที่ถูกกว่ากองทุนแบบดั้งเดิมมาก นี่เป็นเพราะโครงสร้างที่เป็นเอกลักษณ์และเป็นลักษณะพาสซีฟของ ETF ส่วนใหญ่

เนื่องจากสามารถซื้อและขาย ETFs ในตลาดเปิดเช่นหุ้นผู้ถือหุ้นรายย่อยสามารถขายหุ้นให้กับนักลงทุนรายใหม่แทนการไถ่ถอนหุ้นของตนกับกองทุนได้ นักลงทุนขนาดใหญ่ยังมีทางเลือกในการไถ่ถอนหุ้นในรูปแบบ แทนที่จะได้รับเงินสดนักลงทุนสถาบันสามารถซื้อขายหุ้นของ ETF สำหรับตะกร้าของหุ้นแต่ละหุ้นเท่ากับการถือครองของพอร์ตการลงทุน ซึ่งหมายความว่า ETFs มีโอกาสน้อยกว่ากองทุนรวมที่จะต้องชำระบัญชีสินทรัพย์เพื่อรองรับการไถ่ถอนผู้ถือหุ้น

นอกจากนี้กองทุนอีทีเอฟยังเป็นเงินทุนแบบดั้งเดิมซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อเลียนแบบการถือครองและผลตอบแทนของดัชนีที่กำหนดไว้ เนื่องจากดัชนี ETFs ที่จัดทำดัชนีจะซื้อขายเฉพาะหุ้นเมื่อดัชนีอ้างอิงเพิ่มหรือลบออกจากบัญชีรายชื่อเท่านั้นจำนวนการค้าที่กองทุนเหล่านี้ทำให้แต่ละปีมีจำนวนน้อยที่สุด การค้าน้อยลงหมายถึงค่าธรรมเนียมที่ลดลงเนื่องจากปริมาณงานที่ลดลงสำหรับผู้จัดการกองทุน

ไม่ ETF ทั้งหมดถูกสร้างขึ้นอย่างเท่าเทียมกัน

แม้ว่า ETFs จำนวนมากจะติดตามดัชนีเดียวกัน แต่ ETFs ทั้งหมดจะไม่เท่ากัน หากลูกค้าของคุณกำลังมองหาการลงทุนที่ไม่แพงที่ติดตามดัชนี ETF เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม ทำวิจัยเพียงเล็กน้อยอย่างไรก็ตามคุณอาจพบความแตกต่างของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายระหว่างกองทุนที่ทำอย่างเดียวกัน

แม้ว่าคุณควรคำนึงถึงการถ่วงน้ำหนักสินทรัพย์ของกองทุนต่างๆเมื่อเสนอคำแนะนำการจ่ายค่าใช้จ่ายสูงเพื่อลงทุนใน ETF ชื่อแบรนด์ที่ได้รับความนิยมอาจไม่ได้เป็นประโยชน์สูงสุดสำหรับลูกค้าของคุณ ETF ที่มีการจัดทำดัชนีมีความเสี่ยงทั้งตลาดทั้งในด้านวัวและหมีและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงทำให้สามารถลดผลตอบแทนในระยะยาวได้อย่างจริงจัง หากมีสอง ETF ที่ติดตามดัชนีเดียวกันและมีกลยุทธ์การถ่วงน้ำหนักที่คล้ายกันและผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์กองทุนที่ถูกกว่าน่าจะเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าของคุณ

ไม่เพียง แต่สำหรับนักลงทุนแบบพาสซีฟเท่านั้น

แม้ว่าอีเอฟเอฟจะได้รับการจัดทำดัชนีไว้แล้ว แต่ความนิยมที่เพิ่มขึ้นของพวกเขาทำให้เกิดการสร้างผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายขึ้น ETFs ไม่ใช่ตัวเลือกการลงทุนแบบเล่นที่ปลอดภัย ETFs ซึ่งใช้ประโยชน์จากเงินที่ยืมมาเพื่อเร่งผลตอบแทนและเงินที่ใช้ในการเก็งกำไรซึ่งใช้ความไร้ประสิทธิภาพของตลาดในการสร้างกำไรเล็ก ๆ หลายพันครั้งต่อปีขึ้นอยู่กับความต้องการของลูกค้าของคุณ

ศึกษาต้นทุนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์เหล่านี้ก่อนที่จะทำการแนะนำ ETFs ที่มีความเสี่ยงสูงเช่น ETFs แบบใช้ประโยชน์และผกผันไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนโดยเฉลี่ย นอกจากนี้กลยุทธ์การซื้อขายเชิงรุกของ ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันสามารถนำไปสู่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นได้มาก หากลูกค้าของคุณเป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์ซึ่งรู้สึกสบายใจในการรับความเสี่ยงเป็นจำนวนมากโลกของ ETF คือสนามเด็กเล่นของคุณ

สร้างขึ้นสำหรับการลงทุนในระยะสั้นและระยะยาว

ไม่เหมือนกองทุนรวม ETF คือการลงทุนที่ดีเยี่ยมสำหรับนักลงทุนทั้งระยะสั้นและระยะสั้น ETF สามารถซื้อขายได้ในตลาดเปิดและพวกเขาไม่ได้รับภาระการไถ่ถอนหรือค่าธรรมเนียมการขายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมส่วนใหญ่ดังนั้นจึงง่ายและราคาถูกกว่าที่จะค้าบ่อยๆ ขณะที่ธุรกิจการค้าของอีเอฟเอฟขึ้นอยู่กับคอมมิชชั่นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แพลตฟอร์มการซื้อขายจำนวนมากได้เปิดตัวโปรแกรมการซื้อขาย ETF โดยไม่คิดค่าคอมมิชชั่น

หากลูกค้าของคุณต้องการการลงทุนที่หลากหลายซึ่งสามารถซื้อขายได้ในระยะสั้นเพื่อสร้างผลตอบแทนที่รวดเร็ว ETFs เป็นทางเลือกที่เหมาะสมกว่ากองทุนรวม

สิทธิประโยชน์ทางภาษี

เนื่องจาก ETFs มีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนการซื้อขายที่ต่ำกว่ากองทุนรวมที่เทียบเคียงอันเนื่องมาจากการซื้อขายตามตลาดและการไถ่ถอนหุ้นในรูปแบบของสินทรัพย์เหล่านั้นพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพทางภาษีมากขึ้น เมื่อกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสามารถชำระคืนสินทรัพย์เพื่อรองรับการไถ่ถอนผู้ถือหุ้นได้จะทำให้เกิดการกระจายผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้นทั้งหมดซึ่งจะทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีเพิ่มขึ้น ด้วยเหตุนี้การลงทุนในกองทุนรวมระยะสั้นจึงไม่เป็นที่พอใจ การรับซื้อคืนผู้ถือหุ้นบ่อยครั้งส่งผลกระทบในทางลบต่อผลตอบแทนและภาระภาษีของผู้ถือหุ้นที่เหลืออยู่

ETF ที่จัดทำดัชนีมีประสิทธิภาพทางภาษีสูงเพราะทำธุรกิจการค้าได้น้อยมากในแต่ละปี หากลูกค้าของคุณกำลังมองหาการลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่มีแนวโน้มสร้างผลตอบแทนในระดับปานกลางในระยะยาวโดยไม่ต้องเพิ่มภาระทางภาษีก่อนการไถ่ถอนดัชนี ETF ที่จัดทำดัชนีเป็นทางเลือกที่ดี