การอภิปรายเกี่ยวกับประสิทธิภาพและความสามารถในการทำกำไรของกองทุนรวมเทียบกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นประเด็นร้อนในอุตสาหกรรมการลงทุนเป็นระยะเวลาหนึ่ง เช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ ทั้งกองทุนรวมและกองทุน ETF มีข้อดีและข้อเสียและเหมาะกับนักลงทุนบางรายมากกว่าที่อื่น ๆ

แม้ว่าอีทีเอฟได้กลายเป็นแฟชั่นที่ค่อนข้างทันสมัยเนื่องจากการซื้อขายตามตลาดและโดยทั่วไปแล้วอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ลดลงก็ยังคงมีเหตุผลที่มั่นคงในการเลือกกองทุนรวมมากกว่า ETFs

ความหลากหลายที่กว้างกว่า

ข้อได้เปรียบหลักของกองทุนรวมที่ไม่สามารถหาได้ใน ETF คือความหลากหลาย มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแทบไม่ จำกัด สำหรับกลยุทธ์การลงทุนระดับการยอมรับความเสี่ยงและประเภทสินทรัพย์ทั้งหมด

โดยทั่วไปกองทุนอีทีเอฟเป็นกองทุนที่มีการจัดทำดัชนีที่มีการจัดการอย่างค่อยเป็นค่อยไปซึ่งลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทเดียวกับดัชนีที่เลือกไว้ในความหวังในการสะท้อนผลตอบแทนของกองทุน แม้ว่ากลยุทธ์การลงทุนจะเป็นไปได้อย่างสมบูรณ์ แต่ก็ค่อนข้าง จำกัด กองทุนรวมมีรูปแบบการลงทุนแบบเดียวกับ ETFs และมีตัวเลือกที่น่าสนใจและมีการจัดการอย่างอดทนซึ่งสามารถปรับแต่งเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมช่วยให้คุณสามารถเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนและระดับความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณ ไม่ว่าคุณจะต้องการการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้นซึ่งสร้างผลตอบแทนที่นอบน้อมการลงทุนที่ให้รายได้ประจำแต่ละปีหรือผลิตภัณฑ์ก้าวร้าวที่พยายามเอาชนะตลาดจะมีกองทุนรวมสำหรับคุณ

การบริหารงานแบบแอ็คทีฟโดยไม่มีความเสี่ยงจากความเสี่ยง

แน่นอนว่า ETFs ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันและเป็นสายพันธุ์ใหม่ของผลิตภัณฑ์ที่มีตัวเลือกที่มีความเสี่ยงสูง / รางวัลสูงกว่า การใช้เงินกู้ยืมเพื่อเพิ่มขนาดการลงทุนของกองทุน ETFs ที่ใช้ประโยชน์จะสร้างผลตอบแทนให้กับดัชนีได้หลายรายการ ในขณะที่หลักทรัพย์เหล่านี้ยังคงติดตามดัชนีที่กำหนดไว้การใช้หนี้เพื่อเดิมพันใหญ่โดยที่ผู้ถือหุ้นไม่มีส่วนเกี่ยวข้องในการแบ็คอัพการลงทุนทำให้ ETFs ที่ลงทุนในรูปแบบลีสซิ่งและผกผันสามารถลงทุนในรูปแบบต่างๆได้อย่างสมบูรณ์

อีทีเอฟที่ใช้ประโยชน์และผกผันเป็นหัวข้อของการอภิปรายมากมายเนื่องจากความไม่แน่นอนของพวกเขา แม้ว่าจะเป็นทางเลือกที่ร่ำรวยมากหากตลาดมีการคาดการณ์ว่าการรวมกันของผลตอบแทนและความผันผวนของตลาดในแต่ละวันอาจทำให้เกิดการลงทุนที่เป็นอันตรายในระยะยาว

เห็นได้ชัดว่าตัวเลือกของอีเอฟเอฟมีแนวโน้มที่จะค่อนข้างขาวดำทั้งๆที่มีการจัดทำดัชนีแบบพาสซีฟอย่างมากซึ่งให้ผลตอบแทนปานกลางและมีโอกาสน้อยที่จะได้รับผลกำไรมหาศาลหรือกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงที่มีการบริหารจัดการเชิงรุกหรือผลิตภัณฑ์ที่ใช้ประโยชน์จากความเสี่ยง มีห้องเล็ก ๆ อยู่ตรงกลางสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงระดับหนึ่งด้วยความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยตรงกันข้ามกองทุนรวมจะมีความปลอดภัยและความเสี่ยงที่เป็นไปได้ทั้งหมด

หากคุณต้องการการลงทุนที่มุ่งเน้นการเพิ่มทุนระยะยาวตัวอย่างเช่นคุณสามารถหากองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นที่มีการเติบโตที่พิสูจน์แล้ว แต่ยังดูเหมือนจะได้รับประโยชน์จากการระบุตัวตนของธุรกิจที่กำลังจะมาถึง การเติบโตแบบเลขยกกำลัง หุ้นที่ได้รับการทดสอบและทดสอบถือเป็นพื้นฐานที่มั่นคงสำหรับผลกำไรในระยะยาวขณะที่การลงทุนในหุ้นที่ใหม่กว่าหรือมีมูลค่าต่ำกว่าจะช่วยให้มีการเติบโตอย่างรวดเร็วเพื่อแลกกับความเสี่ยงในระดับหนึ่ง ไม่เหมือนกองทุน ETFs กองทุนรวมไม่จำเป็นต้องเป็นเงินลงทุนทั้งหมดหรือไม่มีเลย

นอกจากนี้กองทุนรวมยังมีข้อ จำกัด ในเรื่องจำนวนเงินที่สามารถใช้ประโยชน์ได้ แม้ว่ากองทุนรวมจะสามารถกู้ยืมเงินได้ 33. 33% ของส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนใหญ่หลีกเลี่ยงการใช้ประโยชน์

คุณภาพการบริการ

ETFs มักมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวมเนื่องจากมีผู้ให้บริการน้อยที่สุด แม้ว่ากองทุนรวมอาจเป็นตัวเลือกเล็กน้อย costlier ผู้จัดการกองทุนให้บริการสนับสนุน นอกเหนือจากการสนับสนุนทางโทรศัพท์จากบุคลากรที่มีความรู้แล้วกองทุนรวมอาจเสนอการโอนเงินฟรีตัวเลือกการเขียนเช็คและบริการผู้ถือหุ้นอื่น ๆ ที่ ETF ไม่ได้ให้ไว้

ตัวเลือกการลงทุนอัตโนมัติ

บริการที่เป็นประโยชน์มากที่สุดที่นำเสนอโดยกองทุนรวมที่ไม่สามารถลงทุนใน ETF ได้คือแผนการลงทุนโดยอัตโนมัติ บริการเหล่านี้ช่วยให้คุณมีส่วนร่วมอย่างสม่ำเสมอโดยที่คุณไม่ต้องยกมือขึ้นช่วยเพิ่มการลงทุนได้อย่างง่ายดาย

เมื่อใช้ตัวเลือกเหล่านี้คุณสามารถเพิ่มการลงทุนในกองทุนรวมของคุณโดยอัตโนมัติตามจำนวนที่กำหนดไว้ในแต่ละเดือน นี่เป็นวิธีที่ง่ายในการปลูกไข่รังไข่โดยไม่ต้องตัดสินใจรายเดือนเพื่อจัดสรรเงินเหล่านั้นให้กับผลงานของคุณหรือใช้สิ่งอื่น ๆ มีรายได้ไม่กี่ร้อยเหรียญต่อเดือนและการเลือกใช้วิธีนี้หลายคนอาจเลือกที่จะใช้จ่ายเงินในกิจกรรมหรือการซื้อที่ไม่จำเป็นมากกว่าการตัดสินใจเลือกซื้อสมาร์ท แผนการลงทุนอัตโนมัติทำให้คุณเลือกได้

นอกจากนี้กองทุนรวมมักเสนอแผนการลงทุนใหม่ (DRIPs) ที่ช่วยให้คุณสามารถใช้เงินปันผลที่ได้รับจากกองทุนเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มทุน เช่นเดียวกับแผนการลงทุนอัตโนมัติ DRIP ใช้ความเครียดในการตัดสินใจออกจากสมการโดยการแปลงการกระจายเงินปันผลให้เป็นอัตราการเติบโตของการลงทุนโดยอัตโนมัติ

ไม่มีค่าคอมมิชชั่น

อีกเหตุผลหนึ่งที่กองทุนรวมอาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าคือถ้าแผนการลงทุนของคุณรวมถึงการลงทุนที่เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป แม้ว่า ETFs มักถูกจัดเป็นตัวเลือกที่ถูกกว่าเนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ค่อนข้างต่ำผู้ถือหุ้นต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทุกครั้งที่ซื้อหรือขายหุ้น หากคุณวางแผนที่จะทำการลงทุนขนาดใหญ่ ETF อาจเป็นตัวเลือกที่ถูกกว่าหากผลิตภัณฑ์ใดมีอยู่ตามเป้าหมายการลงทุนของคุณ

คนส่วนมากชอบที่จะลงทุนเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปนี้จะช่วยให้คุณมีโอกาสที่จะดูว่าผลิตภัณฑ์ที่มีประสิทธิภาพก่อนที่จะกระทำอย่างเต็มที่และอาจเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ยั่งยืนมากขึ้น ทุกคนไม่ได้มีเงินลงทุนมากกว่า 10,000 เหรียญสหรัฐในครั้งเดียว นอกจากนี้การลงทุนในปริมาณที่กำหนดในแต่ละเดือนเรียกว่าค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์หมายความว่าคุณจะจ่ายเงินต่อหุ้นให้น้อยลงเมื่อเวลาผ่านไป คุณจะซื้อหุ้นจำนวนมากเท่า ๆ กันในเดือนที่ราคาหุ้นต่ำ

แม้ว่ากองทุนรวมบางครั้งจะมีค่าธรรมเนียมล่วงหน้าสำหรับนักลงทุนรายแรก แต่จะช่วยให้การลงทุนของคุณง่ายขึ้นและลดค่าใช้จ่ายลง นอกจากนี้ความพร้อมใช้งานของการลงทุนอัตโนมัติและตัวเลือก DRIP ทำให้การลงทุนในกองทุนรวมที่เพิ่มขึ้นทำได้อย่างง่ายดาย ในการสร้างการลงทุนอีทีเอฟของคุณในลักษณะเดียวกันคุณจะต้องเสียค่านายหน้าหรือค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมในแต่ละเดือนซึ่งจะช่วยลดผลกำไรจากการทำกำไรของคุณได้มาก

บทสรุป

แม้ว่ากองทุนรวมและ ETF อาจเป็นทางเลือกในการลงทุนที่ชาญฉลาด แต่ก็มีเหตุผลที่ชัดเจนว่าทำไมกองทุนรวมจึงเป็นทางเลือกที่ดีกว่าทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเป้าหมายและกลยุทธ์การลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตามคุณไม่สามารถกระจายผลงานของคุณไปได้อีกโดยการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งสองประเภทหากพวกเขาให้บริการตามเป้าหมายระยะยาวของคุณในรูปแบบต่างๆ