นักลงทุนเริ่มทุบตีโดยการลดลงอย่างมากเนื่องจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยกวาดโลกไปในปีพ. ศ. 2551 และ พ.ศ. 2552 ท่ามกลางความโกลาหล

ถึงเวลาที่จะลองใช้วิธีใหม่แล้วหรือ? ลองดูที่ห้ากลยุทธ์การลงทุนที่เชื่อถือได้เพื่อตรวจสอบว่าพวกเขายังคงค้างอยู่ในภาวะวิกฤตหลังวิกฤติ (สำหรับการอ่านข้อมูลเบื้องหลังให้ดูที่ ผลกระทบจากภาวะเศรษฐกิจถดถอย - ผลงานของคุณ .)

1. 1 ซื้อและถือคร่า ปีพ. ศ. 2552 ภาวะเศรษฐกิจโลกที่จืดชืดได้ลบล้างความคุ้มค่าของทศวรรษที่ผ่านมา การซื้อและการถือครองถือเป็นตั๋วขาจรที่มีการสูญเสียมาก ในช่วงปี 2550 ถึงปี 2551 นักลงทุนจำนวนมากที่ปฏิบัติตามกลยุทธ์นี้เห็นว่าการลงทุนของพวกเขาสูญเสียน้อยกว่า 50% ดังนั้นตลาดที่ลดลงหมายความว่าการซื้อและระงับจะทำและหายไป?

   คำตอบคือ "ไม่" ในความเป็นจริงประวัติศาสตร์ได้พิสูจน์ความสามารถของตลาดในการกู้คืนซ้ำ ๆ ตลาดกลับมาหลังจากที่ตลาดหมีของ 2000-2002 พวกเขากลับมาหลังจากที่ตลาดหมี 1990 และความผิดพลาดของ 1987 ตลาดได้กลับมาหลังจาก Great Depression เช่นเดียวกับที่พวกเขาได้หลังจากที่ทุก downturn ตลาดในประวัติศาสตร์โดยไม่คำนึงถึงความรุนแรงของ (หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดอ่าน การทบทวนการถดถอยในอดีต .)

   สมมติว่าคุณมีผลงานที่มั่นคงรอการกู้คืนสามารถคุ้มค่ากับเวลาของคุณ ตลาดที่ลดลงอาจเป็นโอกาสที่ยอดเยี่ยมในการเพิ่มการถือครองหุ้นให้กับตำแหน่งของคุณและเร่งการฟื้นตัวของคุณโดยใช้ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์ (สำหรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมดู DCA: ทำให้คุณได้ที่ด้านล่าง .)

2. 2. รู้ว่าคุณอยากทานความเสี่ยง ผลพวงจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยเป็นช่วงเวลาที่ดีในการประเมินความอยากอาหารของคุณอีกครั้ง ถามตัวเองว่า: เมื่อตลาดพังทลายคุณซื้อถือหรือขายหุ้นของคุณและล็อคขาดทุนหรือไม่? พฤติกรรมของคุณกล่าวเพิ่มเติมเกี่ยวกับความอดทนต่อความเสี่ยงมากกว่า "คำแนะนำ" ที่คุณได้รับจากแบบทดสอบความเสี่ยงที่คุณทำเมื่อคุณลงทะเบียนในแผน 401 (k) ในที่ทำงาน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดอ่าน ความเสี่ยงเฉพาะเรื่องเล่าต่อหน้า .)

   เมื่อคุณตกใจจากภาวะตลาดที่ลดลงถึงเวลาที่จะประเมินความเสียหายแล้วลองดูสิ่งที่คุณทิ้งไว้ และคิดระยะเวลาที่คุณจะต้องดำเนินการลงทุนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ ถึงเวลาแล้วที่จะเสี่ยงต่อการสูญเสียพื้นดิน? หรือคุณควรคิดใหม่เป้าหมายของคุณหรือไม่
3. 3 กระจายความหลากหลาย การกระจายการลงทุนล้มเหลวในปี 2551 เนื่องจากตลาดหุ้นทั่วโลกตกต่ำ กองทุนป้องกันความเสี่ยงและสินค้าโภคภัณฑ์ร่วงลงด้วย ตลาดตราสารหนี้ไม่ค่อยคุ้มค่ามากเท่าที่มีเพียงเงินฝาก U. S. และเงินสดที่นำเสนอ แม้แต่อสังหาริมทรัพย์ก็ลดลง

   การกระจายความเสี่ยงตายไปแล้ว … หรือไม่? ในขณะที่ตลาดต่างๆเคลื่อนไหวไปในทิศทางเดียว แต่ก็ไม่ได้ทำให้มีการเคลื่อนย้ายที่มีขนาดใกล้เคียงกัน ดังนั้นในขณะที่พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายอาจไม่ได้ปิดกั้นความสูญเสียไปโดยสิ้นเชิงอาจช่วยลดความเสียหายได้(สำหรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมโปรดดู ความสำคัญของการกระจายการลงทุน .)

   ในปีพ. ศ. 2552 เงินปีคงที่คงที่อยู่ในช่วงที่ดวงอาทิตย์ตกอยู่ในภาวะตกต่ำ 3% ที่ลดลงครึ่งหนึ่ง การถือครองเงินสดไม่กี่ใบเงินฝากหรือเงินงวดคงที่จะช่วยให้สามารถใช้รูปแบบการกระจายการลงทุนเชิงกลยุทธ์แบบเดิม ๆ ไปอีกขั้น
4. 4 รู้ว่าเมื่อไรที่จะขาย การเติบโตที่ไม่แน่นอนไม่ใช่ความคาดหวังที่สมจริง แต่นักลงทุนมักคาดหวังว่าหุ้นที่เพิ่มขึ้นจะได้รับตลอดไป วางราคาที่ด้านบนและข้อเสียสามารถให้แนวทางที่เป็นของแข็งสำหรับการออกในขณะที่การเดินทางเป็นสิ่งที่ดี ในทำนองเดียวกันถ้า บริษัท หรืออุตสาหกรรมดูเหมือนจะมุ่งหน้าไปหาปัญหาอาจเป็นเวลาที่จะเอากำไรของคุณออกจากตาราง ไม่มีอะไรที่เป็นอันตรายต่อการเดินออกไปเมื่อคุณก้าวไปข้างหน้า (หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเวลาที่จะออกหุ้นดู ขายหรือไม่ขาย .)
5. 5. ข้อควรระวังเมื่อใช้ลิฟต์ เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นหลังจากการล่มสลายของสินเชื่อซับไพรม์ในปี 2550 มีนักลงทุนจำนวนมากวิ่งหนีจากการใช้ประโยชน์ ในขณะที่ธนาคารได้เรียนรู้ทำให้การเดิมพันทางการเงินที่ยิ่งใหญ่กับเงินที่คุณไม่มีอยู่การซื้อและขายเงินลงทุนที่ซับซ้อนซึ่งคุณไม่เข้าใจและทำเงินให้กู้ยืมแก่ผู้ที่ไม่สามารถจ่ายคืนได้เป็นความคิดที่ไม่ดี (สำหรับการอ่านข้อมูลพื้นฐานโปรดตรวจสอบ เชื้อเพลิงที่ทำให้เกิดการล่มสลายของซับไพรม์ .)

   ในทางกลับกันการใช้ประโยชน์จะไม่เลวหากใช้เพื่อเพิ่มผลตอบแทนให้สูงสุดในขณะเดียวกันก็หลีกเลี่ยงความสูญเสียที่อาจเป็นภัยพิบัติ นี่คือที่มาของตัวเลือก หากใช้อย่างชาญฉลาดในฐานะกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงและไม่ใช่การเก็งกำไรตัวเลือกต่างๆสามารถให้การป้องกันได้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับยุทธศาสตร์นี้โปรดดู การลดความเสี่ยงด้วยตัวเลือก .)

ทุกสิ่งทุกอย่างเก่าใหม่ใหม่ เมื่อมองย้อนกลับไปแนวคิดใหม่ ๆ ไม่ได้เป็นแนวคิดใหม่ ตอนนี้พวกเขาเข้าใจมากขึ้นว่าพวกเขาถูกวางในบริบทในโลกแห่งความเป็นจริง

ในช่วงเริ่มต้นของการถดถอยของเศรษฐกิจสหรัฐฯในช่วงปีพ. ศ. 2551-2552 ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่ายุโรปและเอเชีย "แยกตัวออกจากอเมริกา" และประเทศอื่น ๆ ในโลกอาจเติบโตได้ต่อเนื่องในขณะที่สหรัฐอเมริกาเอ่อ

พวกเขาผิด เมื่ออเมริกาจาม, ส่วนอื่น ๆ ของโลกก็มีไข้หวัดเช่นเดียวกับเสมอ

ตอนนี้คิดย้อนกลับไปที่ฟองสบู่ดอทคอมในช่วงปลายทศวรรษที่ 1990 เมื่อบรรดาผู้เชี่ยวชาญเตือนว่าเทคโนโลยีนี้นำเสนอสัญญาที่ไม่ จำกัด และ บริษัท เช่น America Online (AOL) เป็นคลื่นแห่งอนาคตแม้ว่าหลาย บริษัท เหล่านี้จะไม่มีผลกำไรและ ไม่มีหวังในการสร้างใด ๆ แต่ยังคงซื้อขายได้หลายร้อยเท่าของกระแสเงินสด เมื่อฟองสบู่แตกและฝุ่นละอองตกลงไม่มีอะไรเปลี่ยนแปลง ตลาดทำงานแบบเดียวกับที่เคยมีอยู่เสมอ

เวลานี้ต่างกันหรือเปล่า? ในปี 2552 เศรษฐกิจโลกตกต่ำและภาวะเศรษฐกิจถดถอย การกระจายการลงทุนไม่สามารถให้การป้องกันข้อเสียได้อย่างเพียงพอ อีกครั้งหนึ่ง "ผู้เชี่ยวชาญ" ประกาศว่ากฎเกณฑ์การลงทุนเก่า ๆ ล้มเหลว "เวลานี้แตกต่างกัน" พวกเขากล่าวอาจจะ … แต่อย่าเดิมพันเลย หลักการที่พยายามและความจริงในการสร้างความมั่งคั่งนี้คงอยู่กับการทดสอบเวลา