การวางแผนอนาคตมักต้องการการเปลี่ยนที่ปรึกษาทางการเงินเป็นความไว้วางใจสำหรับคำแนะนำในการลงทุนส่วนตัวการลงทุนในวิทยาลัยจัดเตรียมภาษีรายได้การประกันการวางแผนการเกษียณอายุหรือแม้กระทั่งการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่มุ่งมั่นที่จะช่วยลูกค้าของตนในการลงทุนเงินในพื้นที่ที่สร้างผลตอบแทนอันมหาศาลเนื่องจากตนเองมีแนวโน้มที่จะเกิดค่าคอมมิชชั่นต่อผลตอบแทนที่เป็นบวก ที่ปรึกษาทางการเงินมากขึ้นเงินสามารถทำให้ลูกค้าของพวกเขามากขึ้นเงินที่พวกเขาสามารถที่จะทำให้สำหรับตัวเอง อย่างไรก็ตามมีแนวทางปฏิบัติบางประการที่ปรึกษาทางการเงินบางส่วนมีส่วนร่วมในการโกงลูกค้าของตน ต่อไปนี้คือสี่สัญญาณเตือนเมื่อมองหาเมื่อไว้วางใจที่ปรึกษาทางการเงินของคุณด้วยเงินของคุณ

หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณผสานหรืออยู่ติดกับชื่อของเขาพร้อมกับคุณในชื่อบัญชีการลงทุนของคุณจะมอบสิทธิ์ในการใช้เงินโดยไม่ จำกัด วงตามดุลยพินิจของเขา ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อความทั้งหมดที่คุณได้รับจากผู้รับฝากทรัพย์สินมีเพียงชื่อของคุณที่ปรากฏในบัญชีเท่านั้น จรรยาบรรณของคณะกรรมการมาตรฐานทางการเงินได้รับการรับรอง (Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. ) ระบุว่าเป็นการละเมิดกฏเกณฑ์และมาตรฐานการปฏิบัติงานของ ก.ล.ต. ซึ่งการละเมิดใด ๆ จะทำให้เกิดการลงโทษทางวินัยเช่นการเพิกถอนใบอนุญาตให้ผู้ถือใบรับรองใช้เครื่องหมายรับรอง CFP หลังจากที่เขาได้รับ ชื่อ.

ถ้าการแถลงข่าวของคุณเกิดขึ้นจำนวนมากการค้าที่เกิดขึ้นหรือการทำธุรกรรมที่เพิ่มขึ้นในบัญชีของคุณโดยไม่มีการเพิ่มมูลค่าอย่างมีนัยสำคัญที่ปรึกษาทางการเงินของคุณอาจปั่นป่วนในบัญชีของคุณ บัญชี. ที่ปรึกษาทางการเงินหรือนายหน้าเฉพาะทำเช่นนี้เพื่อเพิ่มค่าคอมมิชชั่นของตัวเองในขณะที่เขามักจะจ่ายเมื่อใดก็ตามที่เขาซื้อและขายหลักทรัพย์ วิธีหลีกเลี่ยงการปั่นในบัญชีของคุณคือการเปิดบัญชีแบบห่อหุ้มโดยมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแบบแบนแทนการทำธุรกรรมทางการค้าเป็นครั้งคราว

หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณบอกให้คุณทราบเกี่ยวกับการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงต่ำและคุณสังเกตเห็นว่าผลตอบแทนของคุณมีความสอดคล้องกันมากการลงทุนของคุณอาจถูกผูกติดอยู่กับ โครงการ Ponzi ซึ่งจะสร้างผลตอบแทนให้แก่นักลงทุนเดิมโดยการใช้เงินจากนักลงทุนรายใหม่ ๆ นอกจากนี้แผนการ Ponzi มักเป็นส่วนหนึ่งของการฉ้อโกงความสัมพันธ์ซึ่งก่อให้เกิดการหลอกลวงกับสมาชิกของบางกลุ่มเช่นชุมชนจริยธรรมชุมชนทางศาสนาหรือผู้สูงอายุ เพื่อหลีกเลี่ยงสิ่งนี้ยืนยันว่าการลงทุนและที่ปรึกษาทางการเงินและ บริษัท ที่เกี่ยวข้องได้รับการจดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. เนื่องจากการลงทุนในโครงการ Ponzi ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับ บริษัท ที่ไม่ได้ลงทะเบียน

การกักขัง

หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณยืนยันว่าคุณมีบทบาทสำคัญในการลงทุนและปล่อยให้เขาจัดการกับ "ภาระ" ของบัญชีของคุณเนื่องจากเป็นหน้าที่ของเขาเขาอาจต้องการได้รับมอบอำนาจจากคุณ เพื่อทำหน้าที่ในนามของคุณสำหรับการตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนของคุณสิ่งนี้ทำให้เกิดความเสี่ยงอย่างยิ่งต่อความปลอดภัยของทรัพย์สินของคุณเนื่องจากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณสามารถซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณได้อย่างถูกต้องตามกฎหมายและย้ายการส่งคืนหรือการรักษาความปลอดภัยไปยังบัญชีที่เขาเลือก เพื่อความเสียหายที่ยิ่งใหญ่ของคุณที่ปรึกษาของคุณอาจโอนเงินของคุณไปยังบัญชีส่วนบุคคลของเขาได้และแม้ว่าการกระทำนี้จะผิดกฎหมาย แต่ก็เป็นเรื่องที่เสียค่าใช้จ่ายและทันเวลาที่คุณจะติดตามความเป็นจริง เพื่อหลีกเลี่ยงสิ่งนี้เกิดขึ้นอย่ามอบอำนาจให้ที่ปรึกษาของคุณ อย่างไรก็ตามหากคุณต้องระบุไว้ในหนังสือมอบอำนาจเมื่อคุณมอบหนังสือมอบอำนาจที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะได้รับอนุญาตให้ทำการซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณโดยไม่ต้องแจ้งให้คุณทราบ แต่ไม่อนุญาตให้นำเงินมาคืนหรือย้ายสินทรัพย์จากบัญชีเดิม เพื่อเป็นการป้องกันการลงทุนของคุณควรระมัดระวังในการมอบเงินให้กับผู้อื่น ตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินประวัติและประวัติทางจริยธรรมของคุณเสมอ