การสร้างแผนการทำงานที่มีความสามารถมากเท่ากับทักษะ เพื่อให้มีประสิทธิภาพที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องเข้าใจสถานการณ์ปัจจุบันของลูกค้ารายได้หรือรายได้จะถูกจัดสรรตามสัดส่วนรายเดือนรวมถึงลักษณะและรูปแบบของลูกค้า

ด้วยตัวแปรทั้งหมดเหล่านี้ไม่น่าแปลกใจเลยว่าบางครั้งบางสิ่งผิดพลาด

ต่อไปนี้เป็นสาเหตุสำคัญที่ทำให้แผนการการเงินล้มเหลว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเกี่ยวกับการเกษียณอายุเหล่านี้ )

1 การวางแผนลูกค้าไม่ได้ดำเนินการ

แน่นอนเหตุผลสำคัญที่แผนการเงินล้มเหลวคือลูกค้าไม่ปฏิบัติตามแผน เรื่องนี้อาจเกี่ยวข้องกับเหตุผลอื่น ๆ ที่เราจะมองหรืออาจเป็นเพียงการขาดความประสงค์ การควบคุมตนเองเป็นเรื่องยากและเราอยู่ในโลกที่บอกว่าไม่มีตอนนี้เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับความมั่งคั่งในอนาคตในอนาคตจะกลายเป็นการขายยากขึ้น

ให้รายได้และการควบคุมเต็มรูปแบบเพื่อลดค่าใช้จ่ายใครสามารถสร้างแผนทางการเงินที่สิ้นสุดด้วยเงินเป็นล้านเหรียญเมื่อเกษียณอายุ แต่น่าเสียดายที่คนส่วนใหญ่ไม่ได้ทำงานแบบนั้น แผนการที่ดีที่สุดคือสิ่งที่ได้รับการปฏิบัติอย่างแท้จริง ลองสำรวจว่าเหตุใดแผนการบางอย่างจึงไม่เหมาะกับลูกค้าที่สร้างขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: ขั้นตอนสำคัญในการสร้างการวางแผนทางการเงินที่ยอดเยี่ยม .)

2 แผนไม่คายประพฤติ

ลำดับความสำคัญของคนเปลี่ยนไปและแผนของพวกเขาต้องเปลี่ยนแปลงไปกับพวกเขา แผนทางการเงินที่คนออกมาจากวิทยาลัยจะแตกต่างจากที่หนึ่งหลังจากที่เด็กคนแรกเปลี่ยนอาชีพหรือบ้านหลังใหม่ นี่คือการเปลี่ยนแปลงชีวิตที่คุณสามารถพูดคุยกับลูกค้าและใช้สถานการณ์บางอย่างได้ แต่คุณต้องเน้นว่าแผนปัจจุบันสามารถปรับปรุงได้แทนที่จะถูกทิ้งร้าง

3 แผนที่มีความทะเยอทะยานเกินกว่า 999 ไม่ต้องตกใจใคร แต่บางครั้งลูกค้าก็ไม่มีความคิดที่ชัดเจนในสิ่งที่พวกเขาต้องการและ b) สิ่งที่พวกเขายินดีที่จะทำเพื่อมัน สิ่งนี้จะช่วยให้ผู้ให้คำปรึกษามีบทบาทในการตัดสินใจว่าจะสามารถประหยัดและลงทุนได้เป็นจำนวนมากในแต่ละเดือนและเป็นสถานการณ์แบบเดิมที่แผนผลลัพธ์ไม่ได้รับการปฏิบัติตาม

ในบางกรณีลูกค้าอาจจะมีความทะเยอทะยานเกินคาดหวังว่าจะประหยัดเงินที่ไม่สมจริงและลงทุนในตลาดที่สูงขึ้นตลอดเวลา บางส่วนของงานคือการวาดเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าแล้วพัฒนาให้เป็นสิ่งที่เป็นรูปธรรมและเป็นจริงที่เขาหรือเธอตกลงที่จะทำงานต่อไป (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องให้ตรวจสอบ:

งานของที่ปรึกษาทางการเงินไม่ใช่การตีตลาด .) 4. การสื่อสารที่ไม่ดี

การสื่อสารที่แย่คืออีกหนึ่งฆาตกรแผน เมื่อเราพูดถึงการวางแผนทางการเงินเรากำลังพูดถึงสิ่งที่เป็นตัวเลขและคณิตศาสตร์ง่ายๆ แต่ต้องได้รับการสื่อสารในรูปแบบของวิถีชีวิตและความฝันบ่อยครั้งที่ข้อมูลที่สื่อสารกับลูกค้าผ่านทางแผนทางการเงินมีเฉพาะในแง่ของตัวเลขเท่านั้น หากไม่มีการเชื่อมต่อทางอารมณ์กับสิ่งที่หมายถึงตัวเลขเหล่านี้ลูกค้าของคุณจะถูกทิ้งไว้พร้อมกับกระดาษแผ่นหนึ่งที่มีตัวเลขให้ใส่ในบัญชีอื่นแทนแผนการที่เขาหรือเธอจะได้รับหลัง

บรรทัดล่าง

การสร้างแผนการเงินที่มั่นคงสำหรับใครบางคนเป็นสิ่งที่สามารถเปลี่ยนแปลงชีวิตได้โดยไม่ต้องพูดเกินจริง ที่กล่าวว่าแผนทางการเงินจะไร้ประโยชน์หากไม่เคยได้รับการดำเนินการต่อไป เพื่อเพิ่มโอกาสในการวางแผนทางการเงินที่ถูกนำมาใช้จริงเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจดจำบุคคลไว้มากที่สุดเท่าที่ตัวเลข สื่อสารในแง่ของวิถีการดำเนินชีวิตความคาดหวังด้านอารมณ์และต้องเผชิญหน้ากับความจริงที่ว่ามันจะต้องมีการปรับปรุงตลอดเวลา อาจเป็นเหมือนจิตวิทยาแบบป๊อป แต่ขั้นตอนง่ายๆเหล่านี้จะช่วยเพิ่มโอกาสที่แผนการเงินที่คุณสร้างขึ้นนั้นสามารถเปลี่ยนชีวิตลูกค้าของคุณได้จริง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

วิธีการให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับหุ้นของ บริษัท ใน 401 (k) s )