ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2553 ที่ผ่านมาที่ปรึกษาด้านการเงินได้ส่งเสียงเตือนถึงการปฏิวัติของ fintech ที่มีที่ปรึกษา robo แม้ว่าสินทรัพย์ที่ บริษัท robo-advisers ถืออยู่จะยังคงเป็นส่วนเล็ก ๆ ของเงินหลายล้านล้านดอลลาร์ที่ถือโดย บริษัท บริหารสินทรัพย์แบบดั้งเดิมทิศทางของตลาดจะเคลื่อนไปสู่การใช้เทคโนโลยีทางการเงินหรือ fintech โซลูชันอย่างแน่นอน จำนวนที่เพิ่มขึ้นของ บริษัท ที่ปรึกษาที่จัดตั้งขึ้นกำลังซื้อ บริษัท fintech การลงทุนในพวกเขาหรือการเป็นพันธมิตรกับพวกเขาอย่างเห็นได้ชัดเพื่อแข่งขันกับการโจมตีของนวัตกรรม fintech ที่ไปได้ดีกว่าคำแนะนำ robo ด้วยทุนจดทะเบียนหลายพันล้านดอลลาร์ที่ไหลเข้าสู่ fintech ในแต่ละปีจะสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาด้านการเงินต้องเลือกว่าจะสู้กับการโจมตีหรือใช้โซลูชัน fintech เพื่อให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

นี่คือสี่เหตุผลที่ที่ปรึกษาทางการเงินควรใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี fintech

สอง บริษัท ชั้นนำของ fintech, Betterment และ Wealthfront ได้เปิดตัวแพลตฟอร์มแนะนำ robo แบบผู้บริโภคโดยตรงในปีพ. ศ. 2551 ในช่วงปลายปีพ. ศ. 2558 Betterment มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 5 พันล้านเหรียญ และ Wealthfront มีมูลค่า $ 2 6 พันล้าน ทั้งสอง บริษัท มีแนวโน้มที่จะให้บริการนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าซึ่งส่วนใหญ่เป็นกลุ่มอายุนับพันปีที่ดึงดูดโดยแพลตฟอร์มดิจิทัลที่ให้บริการด้วยตนเอง แม้ว่าที่ปรึกษาทางการเงินในการบริหารสินทรัพย์ของบุคคลที่มีความสำคัญสูง (UHNWI) ไม่คาดว่าจะรู้สึกถึงผลกระทบที่เกิดขึ้นจากที่ปรึกษาของโรโบ่ แต่ก็จำเป็นต้องเตรียมความพร้อมสำหรับการโอนทรัพย์สินมูลค่ามากกว่า 30,000 ล้านล้านเหรียญไปให้กับพันปีใน 15 ปีถัดไป หากพวกเขาคาดหวังว่าจะได้รับส่วนใดส่วนหนึ่งของมันพวกเขาจะต้องเป็นผู้นำด้านเทคโนโลยี fintech การปรับปรุงและ Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 10-1. 23% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) มีแพลตฟอร์มที่ปรึกษาดิจิทัลซึ่งเลียนแบบผู้บริโภคโดยตรง แพลตฟอร์มสำหรับคำแนะนำโดยอัตโนมัติ แต่รวมถึงที่ปรึกษาทางการเงินเป็นตัวกลางในกระบวนการ หากว่าคุณไม่สามารถเอาชนะพวกเขาได้ร่วมกับพวกเขา

การขับเคลื่อนด้วยความคาดหวังของลูกค้าว่า "รวดเร็วง่ายและโปร่งใส" ก้าวของเทคโนโลยี fintech กำลังเร่งขึ้นและจะทำให้ที่ปรึกษาด้านการเงินที่ ไม่ยอมรับมัน languishing ใน obsolescence ที่ปรึกษาทางการเงินที่ใช้คำแนะนำดิจิทัลแบบอัตโนมัติเพื่อใช้ประโยชน์จากแนวโน้มตลาดโดยเพิ่มมูลค่าที่สำคัญให้กับปัจจัยมนุษย์ Robo-advise จะไม่แทนที่การปฏิสัมพันธ์ของมนุษย์ที่จำเป็นสำหรับการวางแผนทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้น ที่ปรึกษาทางการเงินที่นำเสนอโซลูชัน Omni-channel ซึ่งลูกค้าสามารถเลือกการมีส่วนร่วมในการกำกับตนเองที่ปรึกษาหรือที่ปรึกษาได้ตามต้องการยืนหยัดในโอกาสจับภาพทรัพย์สินของพันปีและคนอื่น ๆ ที่ต้องการมีตัวเลือก .

นอกเหนือจากการให้คำแนะนำแบบดิจิตอลแล้ว บริษัท fintech ในเวทีการลงทุนกำลังนำเสนอโซลูชันด้านสำนักงานและไคลเอ็นต์ที่ช่วยปรับปรุงกระบวนการต่างๆที่ใช้ในการจัดการลูกค้าการจัดการ พอร์ตการลงทุนของพวกเขาซึ่งนำเสนอพอร์ทัลลูกค้าและจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำงานร่วมกับ บริษัท จัดการสินทรัพย์ที่มีขนาดใหญ่ซึ่งกำลังลงทุนหรือเข้าซื้อ บริษัท fintech จะเห็นแพลตฟอร์มของตนรวมโซลูชัน fintech จำนวนมากเหล่านี้ อย่างไรก็ตามสมาชิกของกลุ่มธุรกิจที่ปรึกษาที่เติบโตเร็วที่สุดซึ่งเป็นที่ปรึกษาทางการเงินอิสระจะต้องสามารถบรรลุขนาดเทคโนโลยีของ บริษัท ใหญ่ได้หากพวกเขาจะมีชีวิตรอด Fintech สามารถมีผลต่อการปรับระดับสนามแข่งขันระหว่าง บริษัท ขนาดใหญ่และ บริษัท ที่ปรึกษาที่มีขนาดเล็กลง บริษัท ผู้รับฝากทรัพย์สินรายใหญ่หลายรายเช่น Schwab และ Pershing LLC กำลังพัฒนาหรือลงทุนในโซลูชัน fintech ที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งรวมถึงแพลตฟอร์ม robo-adviser สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

การใช้พลังของข้อมูลขนาดใหญ่

การมีส่วนร่วมที่ใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งของ fintech คือความสามารถในการควบคุมวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาล ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถใช้ประโยชน์ข้อมูลขนาดใหญ่เพื่อหาแนวทางในการตรวจหาข้อมูลที่มีประสิทธิภาพและมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้นทำให้สามารถกำหนดเป้าหมายตลาดได้อย่างแม่นยำและใช้ข้อมูลเพื่อดึงดูดลูกค้าและกลุ่มเป้าหมายได้ดียิ่งขึ้น ด้านการลงทุนการวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถคาดการณ์แนวโน้มตลาดได้ดีขึ้นและคาดการณ์ผลกระทบจากเหตุการณ์มหภาคเกี่ยวกับราคาสินทรัพย์ ในอนาคตอันใกล้นี้การตัดสินใจลงทุนจะดำเนินการเป็นมิลลิวินาทีจากการวิเคราะห์เชิงปริมาณโดยให้ความสำคัญกับที่ปรึกษาด้านการเงินที่ใช้เทคโนโลยีนี้ นักลงทุนที่มีความคิดริเริ่มที่มีมูลค่าสูงมากมักจะแสวงหาเทคโนโลยีนี้