ตราสารตราสารหนี้ให้โอกาสนักลงทุนระมัดระวังในการได้รับรายได้ปัจจุบันในระดับที่เหมาะสมกับความเสี่ยง ตลาดตราสารหนี้ในสหรัฐฯมีช่วงความผันผวนไม่กี่แห่งในปี 2558 เนื่องจากความกลัวต่อการชะลอตัวของเศรษฐกิจโลกทำให้นักลงทุนจำนวนมากต้องหลบหนีไปสู่ความปลอดภัยของพันธบัตรโดยเฉพาะตราสารหนี้ของยูเอสเอสธนกิจ หลังจากที่ขึ้นดอกเบี้ยครั้งแรกธนาคารกลางสหรัฐคาดว่าจะสามารถเพิ่มอัตราดอกเบี้ยของรัฐบาลกลางต่อไปในปี 2560 ซึ่งอาจสร้างกระแสเงินสดต่อตลาดพันธบัตรได้ นักลงทุนที่สนใจในการลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของตราสารหนี้ที่มีการจัดการแบบพาสซีฟสามารถทำได้ด้วยต้นทุนที่สมเหตุสมผลโดยใช้กองทุนรวมดัชนีตราสารหนี้

สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM): 962 ล้านเหรียญ

2010-2015 มูลค่าสินทรัพย์สุทธิต่อปีเฉลี่ย (NAV): 1 05%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0. 1%

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น Fidelity Spartan Fund Fidelity Advantage Class ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯระยะยาวอายุ 1-5 ปีของบาร์เคลย์ซึ่งประกอบด้วยสหรัฐฯ ภาระผูกพันของตั๋วเงินคลังที่มีระยะเวลาครบกำหนดตั้งแต่หนึ่งถึงห้าปี กองทุนใช้เทคนิคการสุ่มตัวอย่างเพื่อติดตามดัชนีอ้างอิงและโดยปกติจะรักษาความสมบูรณ์ของพอร์ตการลงทุนไว้สามปีหรือน้อยกว่านั้น เนื่องจากความเสี่ยงที่เกิดจากการผิดนัดชำระหนี้และการถือครองหลักทรัพย์ในระยะสั้นจะทำให้กองทุนมีอัตราผลตอบแทนต่ำกว่า 30 วันของ SEC เท่ากับ 1. 03% ระยะเวลาเฉลี่ยของกองทุนประมาณ 2.62 ปีทำให้การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยมีความสำคัญน้อยกว่ากองทุนอื่นที่มีระยะเวลานานกว่า

กองทุนนี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ต่ำที่สุดในกลุ่มที่อยู่ในหมวดรัฐบาลระยะสั้น กองทุนนี้ได้รับคะแนนรวมสี่ดาวจาก Morningstar สำหรับผลการดำเนินงานที่มีความเสี่ยง ในขณะที่กองทุนไม่มีค่าธรรมเนียมในการเรียกเก็บเงินนักลงทุนต้องมีส่วนร่วมอย่างน้อย 10,000 เหรียญเพื่อเริ่มต้นลงทุนในกองทุน

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund หุ้นนักลงทุน

AUM: $ 22 5 พันล้าน

2010-2015 อัตราผลตอบแทนของการลงทุนเฉลี่ยต่อปี: 3. 91%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0. 2%

กองทุนดัชนีระดับกลางของ Vanguard Fund หุ้นติดตามผลการดำเนินงานของ Barclays สหรัฐอเมริกา 5-10 ปีรัฐบาล / Credit Float Adjusted Index ดัชนีประกอบด้วย U. S. Treasury, ตราสารหนี้ต่างประเทศในประเทศและอันดับเครดิตการลงทุนในประเทศที่มีการลงทุนและมีคุณสมบัติครบกำหนดตั้งแต่ 5 ถึง 10 ปี กองทุนนี้ใช้เทคนิคการสุ่มตัวอย่างเพื่อลดการซื้อขายที่มีข้อผิดพลาดในการติดตามต่ำสุด ประมาณ 52% ของพอร์ตการลงทุนของกองทุนมีการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและหน่วยงานของรัฐบาลยูเอสเอสขณะที่ 25% ของสินทรัพย์ของกองทุนนี้เป็นหุ้นกู้ที่ออกโดย บริษัท อุตสาหกรรมพันธบัตรที่ออกโดย บริษัท ให้บริการทางการเงินมีการจัดสรรประมาณ 13%

ระยะเวลาเฉลี่ยของกองทุนเฉลี่ยอยู่ที่ 6. 5 ปีและอัตราผลตอบแทนของสำนักงาน ก.ล.ต. 30 วันเท่ากับ 2. 66% กองทุนนี้ได้รับการจัดอันดับโดยรวมจากดาวมอร์นิ่ง กองทุนนี้ไม่ได้เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการลงทุนของนักลงทุนและต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ 3,000 เหรียญสหรัฐ

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ Schwab การเงินดัชนีราคาปิด

AUM: 268 ล้านดอลล่าร์สหรัฐ

2010-2015 05%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0. 19%

กองทุนดัชนีความมั่นคงด้านเงินเฟ้อของ Schwab ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีหลักทรัพย์ของ TARGET (TIPS) ของบาร์เคลย์ (TIPS) (SM-Series) ดัชนีอ้างอิงประกอบด้วยดัชนี TIPS ที่ออกโดยสาธารณชนทั้งหมดซึ่งมีระยะเวลาอย่างน้อยหนึ่งปีจนถึงวันครบกำหนดการให้คะแนนการลงทุนและมูลค่าที่ตราไว้ได้ตั้งแต่ 250 ล้านดอลลาร์ขึ้นไป การถือครองทั้งหมดของกองทุนเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐและกองทุนจะไม่ได้รับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการถือครองหุ้นในต่างประเทศ ประมาณหนึ่งในสามของสินทรัพย์ของกองทุนมีการลงทุนในพันธบัตรสกุลเงิน U.. ในขณะที่ส่วนที่เหลือจะลงทุนใน U. TIPS

เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อต่ำอย่างต่อเนื่อง TIPS สร้างผลตอบแทนเป็นลบในปี 2558 กองทุนดัชนีทุนคุ้มครองเงินเฟ้อของ Schwab Treasury มีระยะเวลาเฉลี่ย 7.69 ปีและอัตราผลตอบแทนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์แห่งชาติ 30 วัน -1 52% Morningstar ให้คะแนนรวมระดับสี่ดาว กองทุนนี้ไม่มีค่าธรรมเนียมการโหลดและต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ 100 เหรียญ

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระยะสั้นกองกำลังรักษาความปลอดภัยกองทุนสำรองเลี้ยงชีพหุ้นทุน

AUM: $ 13 1 พันล้าน

2012-2015 ค่าเฉลี่ยย้อนกลับของ NAV ต่อปี: -0 96%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0. 2%

ดัชนีหุ้นของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพระยะสั้นของ Vanguard กองทุนหุ้นของนักลงทุนติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีหุ้นของ Barclays U. S. Treasury Inflation-Protected (TIPS) 0-5 Year Index ดัชนีอ้างอิงประกอบด้วยพันธบัตรรัฐบาลที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลังของสหรัฐฯโดยมีระยะเวลาที่เหลืออยู่ไม่ถึง 5 ปี เนื่องจากระยะเวลาที่สั้นกว่านี้กองทุนมีความเสี่ยงน้อยกว่าความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง แต่ก็มีผลตอบแทนต่ำกว่ากองทุน TIPS ที่มีระยะเวลานานกว่า ประมาณ 60% ของกองทุนรวมถือเป็น U. TIPS ขณะที่ประมาณ 30% ของสินทรัพย์ของกองทุนมีการลงทุนในหุ้นกู้สกุลเงิน U.S Treasury

กองทุนมีระยะเวลาสั้นกว่ามากถึง 2. 3 ปีเมื่อเทียบกับคู่สัญญาของ Schwab ทำให้ธนาคารมีความไวต่อการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยน้อยลง กองทุนมีอัตราผลตอบแทนของหลักทรัพย์ 30 วันเท่ากับ 0.2% กองทุนนี้ได้รับการจัดอันดับโดยรวมจากดาวมอร์นิ่ง กองทุนนี้ไม่มีค่าธรรมเนียมในการโหลดและต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ 3,000 เหรียญสหรัฐฯ