ด้วยสถานะการได้รับการยกเว้นภาษีและการ จำกัด การลงทุนน้อยลงบัญชีการเกษียณอายุของ Roth (IRA) ทำให้นักลงทุนมีอิสระในการเลือกลงทุนสำหรับพอร์ตการลงทุนของตนมากขึ้น BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc.475 61-0. 73% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) มีกองทุนรวมมากมายที่ตอบสนองรูปแบบการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน กองทุนรวม BlackRock นำความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนของสถาบันไปให้นักลงทุนรายย่อยในราคาที่สมเหตุสมผล

BlackRock Total Return Fund Service หุ้น

สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การจัดการ (AUM): $ 7 5 พันล้าน

2010-2015 มูลค่าสินทรัพย์สุทธิต่อปีเฉลี่ย (NAV): 4. 25%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0.76%

กองทุน BlackRock Total Return ผลตอบแทนที่ได้รับมากกว่า Barclays Capital General Index ของสหรัฐซึ่งประกอบด้วยตราสารหนี้ที่มีขนาดใหญ่ กองทุนนี้เป็นส่วนเสริมที่แข็งแกร่งสำหรับบัญชี Roth IRA เนื่องจากถือพอร์ตการลงทุนหลักที่มีความหลากหลายอย่างแท้จริงซึ่งแสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง กองทุนนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการอนุรักษ์เงินทุนและสร้างรายได้ในปัจจุบัน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพถือหุ้น 38% ในสัดส่วนการถือหุ้นของยูเอสเอสคลังสินค้า 26% ในตราสารหนี้ของ U. S. ซึ่งค้ำประกันโดยรัฐบาลสหรัฐฯและประมาณ 19% ของหุ้นกู้ในระดับอุตสาหกรรมการลงทุนของ บริษัท ทางการเงินและอุตสาหกรรม ระยะเวลาการลงทุนของกองทุนมีค่าเท่ากับ 5. 23 ปีและมีอัตราผลตอบแทนของหลักทรัพย์ 30 วันที่ 2. 93%

เนื่องจากผลตอบแทนที่ดีและวิธีการลงทุนที่สม่ำเสมอกองทุนได้รับคะแนนรวมระดับห้าดาวและเป็นนักวิเคราะห์เงินจาก Morningstar ในหมวดตราสารหนี้ระยะกลาง กองทุนนี้มีค่าธรรมเนียมไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายและมีเงินลงทุนขั้นต่ำ 5,000 เหรียญ

BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio Portfolio บริการ

AUM: $ 275,000,000

2010-2015 ผลตอบแทนจากการลงทุนเฉลี่ยต่อปี: 10. 91%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 1. 5%

BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio ลงทุนใน U. และหุ้นต่างประเทศของ บริษัท ด้านเทคโนโลยีในตลาดทุนทั้งหมด กองทุนรวมบางแห่งลงทุนใน บริษัท เอกชนหุ้นบุริมสิทธิและหลักทรัพย์แปลงสภาพ เนื่องจากความคืบหน้าทางเศรษฐกิจที่ผ่านมาได้รับการผลักดันจากเทคโนโลยีเจ้าของบัญชี Roth IRA สามารถใช้ประโยชน์จากผลตอบแทนส่วนเกินที่เกิดจากกองทุนนี้ในระยะยาว หุ้นด้านซอฟต์แวร์และบริการครองส่วนแบ่งของกองทุนโดยมีการจัดสรรมากกว่า 60% ขณะที่เซมิคอนดักเตอร์มีการจัดสรรประมาณ 9% การระดมทุนของกองทุนรวม ได้แก่ บริษัท ที่มีชื่อเสียงเช่น Apple, Alphabet, Facebook, Amazon com และ Microsoft

กองทุนนี้ได้รับคะแนนรวมสี่ดาวจาก Morningstar ในหมวดเทคโนโลยีไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับการเรียกเก็บเงินและต้องการให้นักลงทุนเข้าร่วมทุนอย่างน้อย $ 5,000 000

BlackRock Health Sciences โอกาสผู้ลงทุนลงทุน

AUM: 5 เหรียญ 6 พันล้าน

2010-2015 ค่าเฉลี่ยผลตอบแทนของ RO ประจำปี: 20. 93%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 1.19%

BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio ลงทุนในหุ้นสามัญของ บริษัท ต่างๆในอุตสาหกรรมสุขภาพและอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง, เช่นผู้ให้บริการด้านสุขภาพเทคโนโลยีชีวภาพและเภสัชภัณฑ์ เนื่องจากประชากรสูงอายุและความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับบริการด้านการดูแลสุขภาพอันเป็นผลมาจากพระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพง บริษัท ดูแลสุขภาพยังคงสร้างผลตอบแทนที่ผิดปกติต่อนักลงทุนของตนทำให้กองทุนนี้เป็นผู้สมัครที่แข็งแกร่งสำหรับบัญชี Roth IRA บริษัท เภสัชกรรมและเทคโนโลยีชีวภาพคิดเป็นสัดส่วน 61% ของสินทรัพย์กองทุนในขณะที่ บริษัท ด้านการดูแลสุขภาพและผู้ให้บริการคิดเป็น 34%

มอร์นิ่งสตาร์ได้รับรางวัลจากการจัดอันดับสี่ดาวโดยรวมในหมวดหมู่สุขภาพ กองทุนนี้มีค่าธรรมเนียมการโหลด 5.25% และต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ 1,000 เหรียญ

BlackRock 40/60 Target Allocation Fund ผู้ลงทุน C หุ้น

AUM: $ 245 5,000,000

2010-2015 อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนเฉลี่ยต่อปี: 6. 34%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 1. 71%

Blackrock 40/60 Target Allocation Fund เป็นกองทุนที่หาสมดุลระหว่างระยะยาว การเติบโตของเงินต้นและรายได้ในปัจจุบันที่สูงโดยเน้นรายได้ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพดังกล่าวได้จัดสรรเงินลงทุนในตราสารหนี้จำนวน 40% ส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารหนี้ กองทุนมีความเหมาะสมกับนักลงทุนที่สนใจเรื่องการเก็บรักษาทุน แต่ต้องการใช้ประโยชน์จากผลตอบแทนระยะยาวที่สูงขึ้นจากการลงทุนในตลาดหุ้น จากการจัดสรรสินทรัพย์ส่วนของผู้ถือหุ้นของกองทุนมีสัดส่วนค่อนข้างมากในหลายภาคส่วนของเศรษฐกิจสหรัฐฯ การถือครองพันธบัตรของกองทุนส่วนใหญ่ ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาลของ U. S. และหลักทรัพย์ตราสารหนี้ของ U. S.

มอร์นิ่งสตาร์ได้รับรางวัลจากการจัดอันดับโดยรวมในระดับอนุรักษ์นิยม 5 ดาว กองทุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมโหลด 1% และต้องมีเงินบริจาคขั้นต่ำ $ 1, 000