ความหลากหลายของพอร์ตการลงทุนเป็นหนึ่งในสุดยอดที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งในการลงทุน อย่างไรก็ตามความจริงของเรื่องนี้คือนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลกที่ไม่ปฏิบัติตามความหลากหลาย ตัวอย่างเช่น Warren Buffett อาจไม่เคยเสนอ "ความหลากหลาย" เป็นเหตุผลในการซื้อหุ้น ในความเป็นจริงบัฟเฟตต์ได้ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยง "ไม่สำคัญเลยถ้าคุณรู้ว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่"

กรณีการกระจายการลงทุน

การกระจายการลงทุนเป็นสิ่งที่ยกย่องในฐานะนักลงทุน กลยุทธ์ที่ช่วยลดความเสี่ยงโดยการกระจายความเสี่ยงออกไปในหลาย ๆ การลงทุนนอกจากนี้ยังช่วยลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนโดยรวมเนื่องจากในขณะที่การลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายอาจลดลงการลงทุนอื่น ๆ ในภาคการตลาดที่แตกต่างกันหรือระดับสินทรัพย์อาจมีประสิทธิภาพได้ดี การถ่วงดุลการลดลง

ข้อโต้แย้งกับการกระจายความเสี่ยงเป็นข้อโต้แย้งในการลดความเสี่ยงและลดความผันผวนของเป้าหมายการลงทุนหลักเป้าหมายของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคือการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด เป็นปัจจัยหลักสามประการที่ทำให้นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จสูงสุดต่างจากการกระจายความเสี่ยง

การกระจายการลงทุนลดโอกาสในการทำกำไร

ปัญหาพื้นฐานเกี่ยวกับการกระจายความเสี่ยงคือการลดโอกาสที่จะได้รับผลประโยชน์มหาศาล (ดัชนี S & P 500) สูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานอื่น ๆ เช่น Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) นอกเหนือจากจุดกระจายการลงทุนแล้วการจัดสรรสินทรัพย์ของนักลงทุนจะกระจายออกไปมากจนไม่สามารถคาดการณ์ได้ว่าจะทำอะไรอื่นนอกจากที่ดีที่สุดสะท้อนผลการดำเนินงานของตลาดโดยรวม ท้ายที่สุดนี้เป็นเหตุผลหลักที่นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดผู้ที่บรรลุผลกำไรที่เหนือกว่าอายห่างจากการกระจายความเสี่ยง

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดมักจะมีพอร์ตการลงทุนที่เข้มข้นซึ่งมีเฉพาะหุ้นที่พวกเขาเชื่อว่ามีศักยภาพในการทำกำไรสูงกว่า พวกเขาปฏิบัติอย่างหนึ่งรูปแบบหรือกลยุทธ์การลงทุนที่คุ้มค่า ไม่ใช่หุ้นทั้งหมดเป็นการลงทุนที่ดีในเวลาใด ๆ และบ่อยกว่าไม่เพียง แต่หุ้นที่มีอยู่อย่าง จำกัด จะมีศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยในช่วงเวลาใดก็ตาม การเพิ่มการลงทุนที่ต่ำลงในพอร์ทโฟลิโอเพียงแค่ลากมูลค่าโดยรวมของผลงานซึ่งเป็นสิ่งที่ตรงกันข้ามกับสิ่งที่นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดมีเป้าหมายที่จะบรรลุเป้าหมาย นักลงทุนเหล่านี้สนใจในการระบุและใช้ประโยชน์จากโอกาสในการลงทุนที่ดีที่สุดเท่านั้น

การลงทุนที่มากขึ้นหมายถึงการทำงานมากขึ้นสำหรับนักลงทุน

การเลือกการลงทุนที่ดีต้องใช้ความรอบคอบในการค้นคว้าข้อมูลสต็อคก่อนจึงจะสามารถติดตามข่าวสารของ บริษัท แนวโน้มของตลาดการพัฒนาอุตสาหกรรมหรือปัจจัยทางเศรษฐกิจที่มีอิทธิพลต่อราคาของหลักทรัพย์ได้เห็นได้ชัดว่าหุ้นหรือกองทุนที่นักลงทุนถืออยู่มีเวลาและความพยายามมากขึ้นในการเลือกและตรวจสอบการลงทุนของเขา การพิจารณาเพิ่มเติมก็คือนักลงทุนอาจจะสามารถทำงานได้ดีขึ้นในการค้นคว้าและตรวจสอบจำนวนหุ้นที่มีอยู่จำนวนมากในขณะที่แทบจะเป็นไปไม่ได้ที่จะต้องทำการวิจัยหลายร้อยหรือแม้แต่หลายสิบ บริษัท ที่แตกต่างกัน

การกระจายความเสี่ยงไม่จำเป็นเพื่อลดความเสี่ยง

การโต้แย้งครั้งสุดท้ายเพื่อหลีกเลี่ยงการกระจายความเสี่ยงคือการไม่ต้องมีความจำเป็นที่จะบรรลุเป้าหมายในการลดความเสี่ยง ระบุได้อย่างแม่นยำมากขึ้นเป้าหมายของการลดความเสี่ยงโดยการกระจายความเสี่ยงได้รับความสำเร็จไปแล้วแม้จะมีการลงทุนเพียงเล็กน้อย แต่ก็ไม่ได้เพิ่มขึ้นอย่างมากโดยการเพิ่มการลงทุนเพิ่มขึ้น "คุณสามารถเป็น Genius Stock Market" ระบุว่าการวิจัยของเขาแสดงให้เห็นว่าพอร์ตโฟลิโอเพียง 5 สต็อกสามารถกำจัดความเสี่ยงที่ไม่เกี่ยวกับระบบได้ 81% ซึ่งเป็นความเสี่ยงเฉพาะของการลงทุนที่กำหนดไว้ ในขณะที่ต้องเป็นเจ้าของหุ้นเพิ่มอีก 27 หุ้นเพื่อลดความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบเพียง 15% ในระยะสั้นการเป็นเจ้าของการลงทุนที่แตกต่างกันจำนวนมากเป็นสิ่งที่ไม่จำเป็นสำหรับการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ