กองทุนรวมเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนในการได้รับความหลากหลายในระดับที่ต้องการเนื่องจากมีกองทุนหลายประเภทที่เชี่ยวชาญในตราสารทุนและการจัดสรรรายได้คงที่ กองทุนรวมมีค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเช่นเดียวกับธุรกิจอื่นใดในรูปของค่าธรรมเนียมการจัดการค่าจ้างและค่าใช้จ่ายในการบริหารต่างๆ กองทุนรวมคิดค่าใช้จ่ายต่อปีเป็นเปอร์เซ็นต์ต่อสินทรัพย์รวมที่ลงทุนซึ่งแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับลักษณะของกองทุนชื่อเสียงของผู้บริหารและอัตราส่วนการหมุนเวียนของกองทุน นักลงทุนสามารถหากองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ในการลงทุนหลายรูปแบบโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า 1%

กองทุน BlackRock S & P 500 Index Fund

BlackRock S & P 500 Index Fund มีวัตถุประสงค์เพื่อติดตามผลการดำเนินงานของหุ้นสามัญที่รวมอยู่ในดัชนี Standard & Poor's 500 กองทุนรวมลงทุนอย่างน้อย 90% ของสินทรัพย์ในหุ้นทุนขนาดใหญ่ที่มีอยู่ในดัชนีอ้างอิง จากปีพ. ศ. 2548 ถึงปีพ. ศ. 2558 กองทุนมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 6.7% ต่อปีซึ่งสอดคล้องกับผลตอบแทนของดัชนี S & P 500 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดที่ 0. 07% และเป็นคะแนนสี่ดาวจาก Morningstar, Inc.

ข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดของ BlackRock S & P 500 Index Fund คือการอุทธรณ์ต่อนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในตลาดทุนของ U. S. โดย S & P 500 โดยมีค่าใช้จ่ายที่ต่ำมาก กองทุนมีความเหมาะสมเป็นตัวเลือกการลงทุนแบบพาสซีฟสำหรับนักลงทุนที่สนใจในการเข้าลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ของ U. S. ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดของกองทุนคือการถ่วงน้ำหนักหุ้นของหุ้นขนาดใหญ่และหุ้นขนาดกลางและเล็กที่มีน้ำหนักน้อย ข้อเสียเปรียบที่สำคัญประการหนึ่งสำหรับนักลงทุนรายย่อยคือความต้องการซื้อขั้นต่ำที่ 5 ล้านดอลลาร์

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพื่อการหารายได้ของทัพหน้ากองกำลังเพื่อหาผลการลงทุนโดยพิจารณาจากรายได้ปัจจุบันและในแง่ของการเพิ่มทุน กองทุนนี้อยู่ในหมวดหมู่ที่ระมัดระวังเพราะจัดสรรสินทรัพย์ราว 80% เป็นหุ้นกู้และหุ้นกู้และหุ้นสามัญ 20% ซื้อขายกันส่วนใหญ่อยู่ในตลาดทุนของยูเอสเอด้วยการจัดสรรระหว่างประเทศอย่างมีนัยสำคัญ โดยกองทุนมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 4.48% จากปี 2548-2558 และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ร้อยละ 14

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ Vanguard LifeStrategy เป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจเนื่องจากมีความเสี่ยงที่จะได้รับความเสี่ยงจากการลงทุนในตลาดตราสารหนี้และหุ้นระหว่างประเทศ ช่วยให้สภาพอากาศของกองทุนมีความผันผวนในตลาดตราสารทุนและตราสารหนี้ ข้อดีอีกประการหนึ่งของกองทุนนี้คือการถือครองพันธบัตรต่างประเทศของตนเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทำให้เกิดความผันผวนในผลตอบแทนของกองทุนน้อยลงกองทุนนี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุดในบรรดา บริษัท กองทุนรวมที่ลงทุนในตลาดต่างประเทศ อย่างไรก็ตามการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมโดยเน้นรายได้คงที่อาจเป็นข้อเสียที่ใหญ่ที่สุด กองทุนนี้อาจพลาดการฟื้นตัวของตลาดตราสารทุนและต่ำกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดสรรหุ้นมากขึ้น

กองทุนดัชนี Schwab Small Cap Index

กองทุนดัชนี Schwab Small Cap Index ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนี Russell 2000 Index โดยเน้นลงทุนในตลาดหุ้นขนาดเล็กของ U. S. ในช่วงปีพ. ศ. 2548 ถึงปีพ. ศ. 2558 SWSSX มีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 7.31% ต่อปีซึ่งสูงกว่าอัตราผลตอบแทน 6. 4% สำหรับดัชนี S & P 500 กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ร้อยละ 17

อุทธรณ์ที่ใหญ่ที่สุดสำหรับกองทุนนี้อยู่ในการมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่มีตลาดขนาดเล็กที่มีประสิทธิภาพดีกว่าในอดีตของคู่ค้าที่มีขนาดใหญ่กว่าระยะยาวในระยะยาว ข้อดีอีกอย่างหนึ่งคืออัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากและไม่มีภาระเมื่อเทียบกับเงินทุนที่คล้ายคลึงกันที่มีการเน้นหุ้นขนาดเล็ก อย่างไรก็ตามการลงทุนใน บริษัท ที่มีทุนจดทะเบียนต่ำจะทำให้ผลตอบแทนของกองทุนมีความผันผวนมากยิ่งขึ้นเมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่เน้นหุ้นขนาดใหญ่ กองทุน Schwab Small Cap Index ทำรายได้จากการขายเงินลงทุนจำนวนมากตั้งแต่ปี 2556 ถึง พ.ศ. 2558 ส่งผลให้เกิดประสิทธิภาพด้านภาษีที่ไม่ดี