ภูมิปัญญาดั้งเดิมบอกว่าสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นจะเป็นประโยชน์สำหรับธนาคาร รูปแบบการธนาคารแบบดั้งเดิมหมุนรอบรับเงินฝากและการกู้ยืมเงิน ระหว่างกาลอัตราดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับผู้ฝากเงินและอัตราดอกเบี้ยที่ได้รับจากผู้กู้ เมื่ออัตราดอกเบี้ยอยู่ในระดับต่ำอัตรากำไรของธนาคารถูกบีบ อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นจะช่วยเพิ่มอัตรากำไรซึ่งจะช่วยสนับสนุนความสามารถในการทำกำไรของธนาคาร ตามที่คณะกรรมการตลาดกลางสหรัฐ (FOMC) คาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นในปีพ. ศ. สมาชิก Federal Reserve Board และ Federal Reserve Bank presidents คาดว่าอัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลางเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 0.9% ในปีพ. ศ. 2560, 1. 9% ในปี 2560 และเหลืออยู่ที่ระดับ 3% ในปี 2561 ในเดือนมีนาคมปีพ. ศ. FOMC ระบุว่านโยบายการเงินจะยังคงมีความเหมาะสมต่อการสนับสนุนการเติบโตอย่างต่อเนื่องของตลาดแรงงานและทำให้อัตราเงินเฟ้อกลับมาอยู่ที่ระดับ 2% ตามที่คณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) และธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) คาดการณ์ว่าอัตราเงินเฟ้อเฉลี่ยต่อปีของผู้บริโภคจะอยู่ที่ระดับ 1. 2% ในปี 2016, 1. 9% ในปี 2560 และ 2% ในปี 2561

อัตราดอกเบี้ยอยู่ในช่วงที่มีการปรับลดรอบแรกตั้งแต่ช่วงกลางปี ​​2000 โดย Federal Reserve Bank ออกอัตราการขึ้นครั้งแรกในเดือนธันวาคม 2558 อย่างไรก็ตามอัตราดอกเบี้ยของรัฐบาลกลางคาดว่าจะยังคงอยู่ในระดับต่ำมาก ในอนาคตอันใกล้ซึ่งเป็นโมฆะผลกระทบที่อัตราดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นในธนาคาร

การพิจารณาปัจจัยดังกล่าวข้างต้นควรหลีกเลี่ยงกองทุนรวมต่อไปนี้สามกองทุน

กองทุนเปิดวาณิชธนกิจ John Hancock Regional Class ("FRBAX") เปิดตัวในเดือนมกราคม 2535 กองทุนรวมลงทุนในทรัพย์สินส่วนใหญ่ในกลุ่มธนาคารและ บริษัท ให้ยืมในระดับภูมิภาค . โดยปกติการลงทุนในหุ้นที่มีการลงทุนในตลาดต่างๆ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพสามอันดับแรกของกองทุนประกอบด้วย SunTrust Banks Inc. (NYSE: STI

STISuntrust Banks Inc59. 90-0. 83%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) โดยมีการจัดสรร 2. 87% JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 77-0 63% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) ที่ 2. 84% และ Wells Fargo & Co. ( NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56 30-0. 09% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ที่ 2. 79% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระดับภูมิภาคของ John Hancock มีสินทรัพย์สุทธิ 815 ล้านดอลลาร์โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1. 26% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของประเภท 1. 55% ต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ 1,000 เหรียญสหรัฐกองทุนมีผลตอบแทนจากการลงทุน 2% ณ วันที่ 25 พฤษภาคม 2556 เป็นรายปี (YTD) ถึง 2 ปีกองทุนนี้มีความเสี่ยงที่จะได้รับกับธนาคารพาณิชย์แบบดั้งเดิมที่ไม่น่าจะได้รับประโยชน์ จากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยทีละน้อยซึ่งคาดว่าจะยังอยู่ในระดับต่ำจนถึงปี พ.ศ. 2561 Fidelity Select Portfolio สำหรับธนาคาร

Fidelity Select Banking Portfolio ("FSRBX") ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ใน บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับการธนาคาร กองทุนนี้ก่อตั้งขึ้นในปี 2529 และใช้การวิเคราะห์พื้นฐานเพื่อเลือกหุ้นที่จะรวมไว้ในพอร์ตการลงทุน ถือหุ้นสูงสุดคือ Wells Fargo & Co. ที่มีน้ำหนักหนัก 10.49%, US Bancorp (NYSE: USB

USBUSBancorp54. 64-0. 02%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 >) มีอันดับที่สองมากที่สุดคือ 7. 96% และ Bank of America Corporation (NYSE: BAC

BACBank of America Corp27 67-0 54% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 >) มีน้ำหนักสูงสุดเป็นอันดับสามที่ 5. 42% Fidelity Select Banking Portfolio มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.9% และ 625 เหรียญ สินทรัพย์สุทธิ 9 ล้านบาท การลงทุนขั้นต่ำที่กำหนดคือ $ 2, 500 ณ วันที่ 25 พฤษภาคม 2016 กองทุนมีผลตอบแทนเป็นลบ 0. 55% กองทุนนี้มีสถานะเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดโดยมี 34% 10% ของพอร์ตการลงทุนอยู่ในอันดับที่ 5 ของการถือครองซึ่งทั้งหมดเป็นธุรกิจธนาคารแบบดั้งเดิมที่ไม่น่าจะได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นอย่างช้าๆ Hennessy Large Cap Financial Fund นักลงทุนระดับกองทุน Hennessy Large Cap Financial Fund ("HLFNX") ก่อตั้งขึ้นในปี 2540 และแสวงหาการเพิ่มทุน ลงทุนในสินทรัพย์ส่วนใหญ่ใน บริษัท ที่มีทุนจดทะเบียนจำนวนมากซึ่งดำเนินธุรกิจในภาคบริการทางการเงิน ธนาคารเป็นธนาคารที่มีธนาคาร Bank of America Corporation และ JPMorgan Chase & Co. ซึ่งเป็น บริษัท ชั้นนำ 2 แห่งที่ 5. 39 และ 5. 09% ตามลำดับ ถือหุ้นใหญ่เป็นอันดับสามคือ Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32.95-0. 48% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6

) ที่ระดับ 64.6%

ระดับนักลงทุนของ Hennessy Large Cap Financial Fund มีข้อกำหนดในการลงทุนขั้นต่ำที่ $ 2, 500 และสินทรัพย์สุทธิ $ 73 7 ล้าน มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1. 57% เทียบกับค่าเฉลี่ยของประเภท 1. 55% กองทุนมีผลตอบแทนจากการลงทุน (YTD) ลดลง 6. 51% ณ วันที่ 25 พฤษภาคม 2559 มีผลการดำเนินงานต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของค่าเฉลี่ย 0. 28% การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยไม่น่าจะช่วยให้กองทุนรวมดังกล่าวมีการปรับปรุงประสิทธิภาพ