ที่ปรึกษาทางการเงินหลายรายเห็นว่าอัตรากำไรของพวกเขาลดลงอย่างต่อเนื่องในช่วงที่มีการแข่งขันด้านราคาเพิ่มขึ้นจากที่ปรึกษา robo และค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เพิ่มมากขึ้นซึ่งได้รับการกำเริบขึ้นจากกฎการให้ความไว้วางใจใหม่ที่ถูกส่งลงโดยกรม ของแรงงานในช่วงต้นปีนี้ การเบียดบังนี้กำลังเกิดขึ้นในทุกระดับของอุตสาหกรรมตั้งแต่ผู้ประกอบอาชีพเดี่ยวไปจนถึงผู้บริหารกองทุนรวมและผู้จัดการกองทุนรวมและข้อบ่งชี้ทั้งหมดชี้ให้เห็นถึงแนวโน้มดังกล่าวในอนาคตที่คาดการณ์ได้

ต่อไปนี้เป็นปัจจัยสำคัญสามประการที่สามารถช่วยให้ที่ปรึกษาในการรักษาผลกำไรและการเติบโตทางธุรกิจได้ ความต้องการของผู้บริโภค วันนี้ผู้บริโภคทางการเงินกำลังเรียกร้องเทคโนโลยีที่ทันสมัยซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถเข้าถึงเงินของพวกเขาและติดตามดูได้ว่า:

สิ่งที่ BICE-Lite หมายถึงที่ปรึกษา พอร์ตการลงทุนได้ตลอดเวลาจากคอมพิวเตอร์สมาร์ทโฟนและแท็บเล็ต ที่ปรึกษาในปัจจุบันจำเป็นต้องรักษาสถานะดิจิทัลที่เข้มแข็งเพื่อให้อยู่ต่อหน้าคู่แข่ง พวกเขายังจำเป็นต้องใช้สื่อสังคมเพื่อประโยชน์ของพวกเขา การรับรองออนไลน์ในเว็บไซต์ต่างๆเช่น LinkedIn อาจมีน้ำหนักมากขึ้นในวันนี้นอกเหนือจากการหารูปแบบอื่น ๆ และที่ปรึกษาที่สามารถรับคำแนะนำจากลูกค้าเหล่านี้สามารถรักษาตัวเองในที่นั่งคนขับเพื่อพยายามสร้างธุรกิจใหม่ได้

ลูกค้าที่ได้รับผลิตภัณฑ์และบริการที่มีความสำคัญกับพวกเขาจะมีโอกาสน้อยที่จะบ่นเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมหรือประสิทธิภาพการลงทุนที่ต่ำ แต่ที่ปรึกษาจะต้องพร้อมที่จะปรับค่าธรรมเนียมที่พวกเขาคิดค่าใช้จ่าย ลูกค้าของพวกเขาที่ไม่เกี่ยวข้องกับประสิทธิภาพการลงทุน การดึงดูดลูกค้าพันปีอาจเป็นเรื่องยากโดยเฉพาะเนื่องจากคนรุ่นนี้เติบโตขึ้นในช่วงวิกฤตสินเชื่อซับไพรม์และภาวะถดถอยครั้งใหญ่ หลายคนสงสัยว่าจะเป็นนักวางแผนทางการเงินและคาดว่าจะมีความโปร่งใสทั้งหมดจากพวกเขาก่อนที่จะลงทุน ที่ปรึกษาสามารถต่อสู้กับแนวโน้มนี้ด้วยการรวมกันของเครื่องมือดิจิตอลล่าสุดและการเอาใจใส่ของมนุษย์และการให้เหตุผล

มาตรฐานด้านความไว้วางใจใหม่ของกรมแรงงานมีผลกระทบอย่างมหาศาลต่ออุตสาหกรรมการวางแผนการเกษียณอายุและที่ปรึกษาด้านการเงินจำนวนมากกำลังถูกบังคับให้ปรับโครงสร้างแบบจำลองทางธุรกิจของตนและเพิ่มเงินเพิ่มอีก ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขายังคงปฏิบัติตามข้อกำหนด แต่ที่ปรึกษายังสามารถใช้การเปลี่ยนแปลงนี้เป็นโอกาสในการจัดหาลูกค้าใหม่ที่อาจออกจากที่ปรึกษาที่ก่อนหน้านี้เท่านั้นที่ตรงตามมาตรฐานความเหมาะสมสำหรับการทำธุรกรรมของพวกเขา หลาย บริษัท สามารถก้าวไปข้างหน้าด้วยการสร้างตัวเองขึ้นมาใหม่เพื่อยอมรับมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจและให้บริการลูกค้าด้วยความโปร่งใส บริษัท ที่ล้มเหลวในการทำเช่นนี้อาจพบว่าตัวเองตกอยู่เบื้องหลังในการแข่งขันสำหรับลูกค้ารายใหม่ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษามนุษย์สามารถแข่งขันกับ Robo-Advisors ได้อย่างไร

)

การแข่งขัน

การมาถึงของ robo-advisors เป็นหนึ่งในพัฒนาการที่ใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรมการเงินในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แพลตฟอร์มอัตโนมัติเหล่านี้สามารถให้การจัดการการลงทุนขั้นพื้นฐานแก่ผู้บริโภคโดยใช้ต้นทุนที่น้อยที่สุดของที่ปรึกษามนุษย์ส่วนใหญ่ แต่มีข้อ จำกัด บางอย่างและที่ปรึกษาจำนวนมากเลือกที่จะใช้โปรแกรมเหล่านี้ในการปฏิบัติเพื่อให้มีประสิทธิภาพมากขึ้นในธุรกิจของตนและใช้เวลามากขึ้นในการจัดการกับองค์ประกอบของมนุษย์ในธุรกิจของตน พวกเขายังใช้พวกเขาในการทำธุรกรรมพิเศษเช่นการทำงานกับตัวเลือกหุ้นหรือข้อตกลงในการซื้อ ที่ปรึกษาหลายคนยังเพิ่มบริการเพิ่มเติมเช่นแผนการเงินฟรีสำหรับลูกค้าของตนเพื่อเพิ่มมูลค่าและปรับค่าธรรมเนียมของพวกเขา บรรทัดล่าง แม้จะมีการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นและการลดอัตรากำไรมีโอกาสอันยิ่งใหญ่ในวันนี้สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่เต็มใจที่จะปรับตัวให้เข้ากับกระบวนทัศน์ใหม่ ๆ ในการขยายธุรกิจและคงไว้ซึ่งจุดต่ำสุดของพวกเขา ที่ปรึกษาที่ยอมรับสื่อสังคมออนไลน์และเทคโนโลยีดิจิตอลและสร้างแบรนด์ที่แตกต่างซึ่งสะท้อนถึงปรัชญาของพวกเขาสามารถเจริญเติบโตได้ในตลาดปัจจุบัน ผู้ที่สามารถตัดค่าใช้จ่ายโดยการกำจัดบริการที่ซ้ำกันที่พวกเขาอาจจะจ่ายเงินสำหรับยังสามารถเพิ่มผลกำไรของพวกเขา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

Robo-Providers Call for Regulations for SEC

)