สารบัญ:
- กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น
- ดอลลาร์สหรัฐ
- บันไดรับรองเงินฝาก (CD) ใช้ประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นและการแข็งค่าของเงินดอลลาร์ในรูปสกุลเงินดอลลาร์ เมื่อสกุลเงินที่เพิ่มขึ้นในมูลค่าแล้วเครื่องมือออมทรัพย์มีความเสี่ยงที่อัตราเงินเฟ้อจะกลายเป็นน่าสนใจมากขึ้นนอกจากนี้ CD laddering ยังเพิ่มอัตราการเพิ่มขึ้นอีกโดยการรีไซเคิลทุนในซีดีชุดใหม่เมื่อผลผลิตและการเพิ่มขึ้นของค่าเงิน
- หุ้นของสถาบันการเงินที่มีฐานะดีเช่นธนาคารเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่จะได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้น เนื่องจากธนาคารมีอัตราผลตอบแทนที่ดีจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นอันเนื่องมาจากอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการปล่อยกู้และผลตอบแทนที่สูงขึ้นของทุนที่จอดอยู่การลงทุนในหุ้นของตนช่วยเพิ่มการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนและป้องกันการลดลงของมูลค่าหุ้นของ บริษัท อื่น ๆ
- กิจกรรมการให้ยืมเช่นสินเชื่อที่ให้กู้และการให้กู้ยืมเงินแข็งใช้ประโยชน์จากความเสี่ยงและความต้องการใช้เงินทุน เมื่ออัตราการขึ้นการเข้าถึงการลดทุนและความต้องการสินเชื่อมักเพิ่มขึ้น สิ่งนี้จะให้ความสำคัญกับกิจกรรมการให้กู้ยืมและมีความเสี่ยงสูงกว่าสำหรับผู้ยืมที่มีฐานะทางการเงินน้อย การให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer, การให้กู้ยืมเงินแก่ภาคเอกชนที่มีโครงสร้างและการให้สินเชื่อเพื่อการอุปโภคบริโภคของสถาบันที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่เช่นเงินกู้ที่ให้กู้เป็นตัวเลือกที่เหมาะสม
- การป้องกันการขึ้นดอกเบี้ยจะไม่ จำกัด เฉพาะเครื่องมือทางการเงินเนื่องจากกลยุทธ์การลงทุนยังช่วยได้ ตัวอย่างเช่นค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์ (DCA) ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นเพิ่มขึ้นโดยใช้การลงทุนเป็นงวดเดียวกันเมื่อราคาลดลง เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขในอนาคตจะมีหุ้นเพิ่มขึ้นเพื่อให้ได้รับประโยชน์จากราคาที่สูงขึ้น
- ค่าเฉลี่ยของค่าเป็นทางเลือกหนึ่งสำหรับ DCA ที่ช่วยเพิ่มราคาที่ลดลงและเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง เทคนิคนี้ลงทุนมากขึ้นเนื่องจากราคาสินทรัพย์ร่วงลงและน้อยลงเมื่อราคาเพิ่มขึ้น เมื่อใช้ค่าเฉลี่ยโดยเฉลี่ยแล้วคุณสามารถซื้อหน่วยลงทุนเพิ่มเติมได้เมื่อราคาต่ำกว่าเพื่อให้สามารถเป็นเจ้าของหน่วยลงทุนได้มากกว่า DCA สำหรับวิธีการนี้จะมีผลบังคับใช้การทราบแนวโน้มราคาโดยรวมของตราสารการเงินในช่วงเวลานั้นเป็นสิ่งจำเป็น
- เงินทุนหมุนเวียนการซื้อขายผกผัน (ETFs) ผันกลับเมื่อมูลค่าตลาดลดลง ตราสารอนุพันธ์ทางการเงินที่ ETFs ผกผันลงทุนทำให้เป็นไปได้ นอกจากนี้เมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นความดันลดลงก็จะตกต่ำลงบนผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เชื่อมโยงกับตลาดทุนการลงทุนของอีทีเอฟผกผันช่วยลดผลกระทบจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยในตลาด
การตัดสินใจว่าจะปรับกลยุทธ์การลงทุนให้สอดคล้องกับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นคือการตัดสินใจทางการเงินที่สำคัญ เรียนรู้ว่าการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหรือการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยที่ยาวนานส่งผลกระทบต่อเครื่องมือทางการเงินต่างๆควบคู่ไปกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนเพื่อให้เกิดการเคลื่อนไหวที่ถูกต้อง ตัวเลือกการลงทุน 10 ประการต่อไปนี้จะเน้นมาตรการป้องกันและแสดงถึงโอกาสที่เกี่ยวข้องกับสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้น
การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนเป็นวิธีหลักในการปกป้องการลงทุนจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นจะหลีกเลี่ยงได้พอร์ตการลงทุนจะได้รับการปรับเพื่อสะท้อนผลกระทบต่อผลตอบแทนการลงทุน เช่นเดียวกับผู้จัดการเงินมืออาชีพจัดสรรเงินลงทุนเป็นระยะ ๆ เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและตลาดให้กับนักลงทุนรายย่อยจะทำตามกลยุทธ์ที่คล้ายคลึงกันเพื่อให้แน่ใจว่าการรักษาเงินทุนเสถียรภาพรายได้และการเพิ่มพอร์ตการลงทุนกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระยะสั้นป้องกันไม่ให้อัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นโดยการปล่อยให้เงินลงทุนไหลเข้าสู่พันธบัตรระยะสั้นใหม่ที่มีอัตราผลตอบแทนสูงกว่า กล่าวอีกนัยหนึ่งเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับตัวเพิ่มขึ้นนักลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นจะไม่ติดขัดด้วยอัตราดอกเบี้ยต่ำ ขนาดและความชำนาญที่ได้รับจากผู้จัดการเงินทุนของสถาบันช่วยเพิ่มผลประโยชน์ให้กับวิธีนี้
ภาระหน้าที่ด้านความต้องการอัตราเปลี่ยนแปลง (VRDOs) เป็นทางเลือกที่ดีหรือเป็นการเพิ่มเงินกองทุนระยะสั้นเนื่องจากมีการปรับอัตราดอกเบี้ยเป็นระยะ ๆ ซึ่งแตกต่างจาก TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) พันธบัตรดังกล่าวช่วยป้องกันอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นแทนที่จะเป็นอัตราเงินเฟ้อซึ่งจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะได้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่มั่นคงมากขึ้น การลงทุนเหล่านี้ยังได้รับการยกเว้นภาษีซึ่งเป็นผลประโยชน์ที่ชดเชยค่าใช้จ่ายบางโอกาสที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงดอลลาร์สหรัฐ
สภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นส่งผลต่อความกดดันด้านค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯมากขึ้น นี่เป็นอีกกรณีที่เกิดขึ้นควบคู่ไปกับการเติบโตทางเศรษฐกิจและภาวะเงินเฟ้อที่ร้อนขึ้น การขายหุ้นของ บริษัท ข้ามชาติที่ส่งเงินทุนกลับประเทศสหรัฐอเมริกาและจากนั้นการซื้อหุ้นของ บริษัท ในประเทศที่กำหนดไว้สำหรับการเติบโตที่แข็งแกร่งและ / หรือการจ่ายเงินปันผลที่สม่ำเสมอเป็นอีกวิธีหนึ่งที่จะลงทุนในเงินดอลลาร์ที่เพิ่มขึ้น กองทุนดัชนีดอลลาร์เป็นอีกวิธีหนึ่งที่จะใช้ประโยชน์จากการแข็งค่าของสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับอัตราดอกเบี้ย
ใบรับรองเงินฝากบันไดบันไดรับรองเงินฝาก (CD) ใช้ประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นและการแข็งค่าของเงินดอลลาร์ในรูปสกุลเงินดอลลาร์ เมื่อสกุลเงินที่เพิ่มขึ้นในมูลค่าแล้วเครื่องมือออมทรัพย์มีความเสี่ยงที่อัตราเงินเฟ้อจะกลายเป็นน่าสนใจมากขึ้นนอกจากนี้ CD laddering ยังเพิ่มอัตราการเพิ่มขึ้นอีกโดยการรีไซเคิลทุนในซีดีชุดใหม่เมื่อผลผลิตและการเพิ่มขึ้นของค่าเงิน
หุ้นของธนาคาร
หุ้นของสถาบันการเงินที่มีฐานะดีเช่นธนาคารเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่จะได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้น เนื่องจากธนาคารมีอัตราผลตอบแทนที่ดีจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นอันเนื่องมาจากอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการปล่อยกู้และผลตอบแทนที่สูงขึ้นของทุนที่จอดอยู่การลงทุนในหุ้นของตนช่วยเพิ่มการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนและป้องกันการลดลงของมูลค่าหุ้นของ บริษัท อื่น ๆ
การให้กู้ยืมเงินแบบแข็ง
กิจกรรมการให้ยืมเช่นสินเชื่อที่ให้กู้และการให้กู้ยืมเงินแข็งใช้ประโยชน์จากความเสี่ยงและความต้องการใช้เงินทุน เมื่ออัตราการขึ้นการเข้าถึงการลดทุนและความต้องการสินเชื่อมักเพิ่มขึ้น สิ่งนี้จะให้ความสำคัญกับกิจกรรมการให้กู้ยืมและมีความเสี่ยงสูงกว่าสำหรับผู้ยืมที่มีฐานะทางการเงินน้อย การให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer, การให้กู้ยืมเงินแก่ภาคเอกชนที่มีโครงสร้างและการให้สินเชื่อเพื่อการอุปโภคบริโภคของสถาบันที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่เช่นเงินกู้ที่ให้กู้เป็นตัวเลือกที่เหมาะสม
ค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์
การป้องกันการขึ้นดอกเบี้ยจะไม่ จำกัด เฉพาะเครื่องมือทางการเงินเนื่องจากกลยุทธ์การลงทุนยังช่วยได้ ตัวอย่างเช่นค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์ (DCA) ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นเพิ่มขึ้นโดยใช้การลงทุนเป็นงวดเดียวกันเมื่อราคาลดลง เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขในอนาคตจะมีหุ้นเพิ่มขึ้นเพื่อให้ได้รับประโยชน์จากราคาที่สูงขึ้น
ค่าเฉลี่ย
ค่าเฉลี่ยของค่าเป็นทางเลือกหนึ่งสำหรับ DCA ที่ช่วยเพิ่มราคาที่ลดลงและเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง เทคนิคนี้ลงทุนมากขึ้นเนื่องจากราคาสินทรัพย์ร่วงลงและน้อยลงเมื่อราคาเพิ่มขึ้น เมื่อใช้ค่าเฉลี่ยโดยเฉลี่ยแล้วคุณสามารถซื้อหน่วยลงทุนเพิ่มเติมได้เมื่อราคาต่ำกว่าเพื่อให้สามารถเป็นเจ้าของหน่วยลงทุนได้มากกว่า DCA สำหรับวิธีการนี้จะมีผลบังคับใช้การทราบแนวโน้มราคาโดยรวมของตราสารการเงินในช่วงเวลานั้นเป็นสิ่งจำเป็น
Inverse Exchange-Traded Funds
เงินทุนหมุนเวียนการซื้อขายผกผัน (ETFs) ผันกลับเมื่อมูลค่าตลาดลดลง ตราสารอนุพันธ์ทางการเงินที่ ETFs ผกผันลงทุนทำให้เป็นไปได้ นอกจากนี้เมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นความดันลดลงก็จะตกต่ำลงบนผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เชื่อมโยงกับตลาดทุนการลงทุนของอีทีเอฟผกผันช่วยลดผลกระทบจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยในตลาด