การประชุมลูกค้าครั้งแรกเป็นหนึ่งในการประชุมที่ใกล้ชิดที่สุดและครบวงจรที่คุณน่าจะมีกับพวกเขา ขั้นตอนเริ่มต้นนี้ในการรวบรวมข้อมูลทั้งหมดคือเมื่อลูกค้าของคุณเริ่มไว้วางใจคุณและเปิดเผยเรื่องส่วนตัวอย่างมาก ดังนั้นเรื่องที่คุณควรจะพูดถึงในตอนเริ่มต้นของกระบวนการวางแผนทางการเงิน? (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษา: การเตรียมการสำหรับการประชุมลูกค้าขั้นต้น .)

1 อนาคตของลูกค้า

เริ่มต้นด้วยการมุ่งเน้นลูกค้าของคุณในอนาคตด้วยการถามว่าพวกเขามองเห็นตัวเองในช่วงห้าปี 10 ปี ฯลฯ

2. เป้าหมายของคุณที่จะนำความชัดเจนสู่ชีวิตของพวกเขา

ถามพวกเขาถึงโอกาสและความท้าทายที่พวกเขาเห็นในชีวิตของพวกเขาในปัจจุบันและในอนาคต คุณอาจได้ยินรายละเอียดที่พวกเขาไม่รู้จัก

3 ความสัมพันธ์ของพวกเขา

ลูกค้าของคุณมีความสัมพันธ์แบบไหนกับลูกพ่อแม่ผู้รักและสัตว์เลี้ยง? วิธีนี้จะช่วยให้คุณเห็นว่าใครมีภาระทางการเงินเช่นพ่อแม่ผู้สูงอายุเด็ก ฯลฯ

4 เป้าหมายทางการเงินของพวกเขา

อะไรคือความสำเร็จที่ลูกค้าของคุณประสงค์จะบรรลุ?

5 คุณค่าของพวกเขา

คุณค่าของลูกค้าและอุดมการณ์หลักของพวกเขาคืออะไร? ตัวอย่าง: "จัดหาอนาคตทางการเงินของบุตรหลานของเรา" (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ คำถามสำคัญที่ควรถามลูกค้าใหม่ .)

6. สินทรัพย์และหนี้สินหมุนเวียนของพวกเขาคืออะไร

การรวบรวมและจัดการทรัพย์สินทั้งหมดของลูกค้าอาจแพร่กระจายไปในช่วงสองสัปดาห์ตามที่รวบรวมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดข้อมูลเฉพาะที่จะถามเกี่ยวกับอาจเป็น:

• Personal Assets < IRAs
• 401 (k)
• Pension
• เงินเดือน
• ตัวเลือกหุ้น
• การออม
• บัญชีอื่น ๆ
• หนี้
• 7. กระบวนการให้คำแนะนำ ลูกค้าต้องการโต้ตอบกับคุณอย่างไรตัวอย่างเช่นพวกเขาต้องการวิธีการใช้งานแบบแฮนด์ออฟเพื่อให้พวกเขาสามารถมุ่งเน้นไปที่การทำงานและครอบครัวหรือวิธีการที่เกี่ยวข้องมากขึ้นได้หรือไม่ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
• ต้องการสร้างความประทับใจให้กับลูกค้า แสดงความรอบคอบของคุณ

.)

8 ที่ปรึกษาปัจจุบัน พวกเขาใช้ที่ปรึกษาประเภทใดบ้างข้อมูลเฉพาะที่ต้องถาม: CPA

ทนายความ

นายหน้า

• 9. ปัญหาทางการเงิน
• คุณเห็นปัญหาประเภทใดบ้าง ตัวอย่างเช่น:
• ตำแหน่งเงินสดที่มากเกินไป

จำนวนบัญชีและการถือครองที่ไม่สามารถจัดการได้

หุ้นที่มีการกระจุกตัว

• การเอาชนะบัญชีที่ไม่เหมาะสม
• ความไม่สมดุลของทรัพยากรครอบครัวระหว่างเจ้าของ
• 10. ปัญหาอื่น ๆ
• ตัวอย่างบางส่วนอาจรวมถึง
• การให้ความเชื่อมั่นในชีวิตที่ไม่สามารถหาทุนที่ยกเลิกได้

ไม่มีการวางแผนการเกษียณอายุที่ประสานงานร่วมกัน

การรับความเสี่ยงจากการใช้ความรุนแรงในระดับบุคคลและกับอสังหาริมทรัพย์

• เป้าหมายและทรัพยากรที่ไม่สอดคล้องกัน
• ระยะยาว การดูแลการสัมผัส
• โดยการทำความรู้จักกับลูกค้าของคุณในเกือบทุกแง่มุมในชีวิตของพวกเขาคุณจะสามารถให้บริการได้ดียิ่งขึ้นในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาเมื่อคุณจัดระเบียบรายละเอียดทางการเงินของพวกเขาและเริ่มที่จะรวบรวมสิ่งที่คุณได้ยินลูกค้าของคุณจะชื่นชมการจัดภาพทางการเงินของพวกเขา พวกเขายังจะเริ่มมองเห็นเป้าหมายในอนาคตของพวกเขาสอดคล้องกับการดำเนินการในปัจจุบันของพวกเขาเมื่อคุณเริ่มทำการปรับเปลี่ยนพฤติกรรม (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
• วิธีการสร้างความประทับใจให้กับลูกค้า: การประชุมครั้งแรก
• .)

Patrick Tucker เป็น CEO ของ True Measure Wealth