บุคคลที่มีมูลค่าสูงที่สุด (HNWI) มาจากชนชั้นกลางหรือครอบครัวที่มีรายได้ปานกลางและมีส่วนแบ่ง 10 ลักษณะที่เป็นที่นิยมทั่วไปตามข้อมูล U. S. Trust Insights of Wealth and Worth ในปี พ.ศ. 2559

เมื่อถามว่าอะไรที่พวกเขาให้ความสำคัญกับความสำเร็จของพวกเขามากที่สุดสามคำตอบคือการทำงานหนักความทะเยอทะยานและการศึกษาในครอบครัว การค้นพบนี้มีพื้นฐานอยู่บนการสำรวจทั่วประเทศของบุคคลที่มีมูลค่าสูง 684 รายและมีสินทรัพย์ลงทุนได้อย่างน้อย 3 ล้านเหรียญ

ต่อไปนี้เป็นลักษณะทั่วไป 10 ข้อที่หุ้นที่มั่งคั่งให้คำปรึกษาทางการเงินควรคำนึงถึงเมื่อทำงานกับหรือต้องการดึงดูดลูกค้า HNWI (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: สิ่งที่ลูกค้ามูลค่าสูงคุ้มค่าและความต้องการ)

ลักษณะที่พบโดยทั่วไปเปิดเผย

พวกเขาสร้างความมั่งคั่งในช่วงเวลา คนส่วนใหญ่ (77%) สำรวจมาจากภูมิหลังที่มีรายได้ปานกลางหรือปานกลาง ซึ่งรวมถึง 19% ที่เติบโตขึ้นมายากจน บุคคลเหล่านี้ได้รับความมั่งคั่งในช่วงเวลาและได้รับประโยชน์สูงสุดจากรายได้จากการทำงานและการลงทุน

พวกเขาใช้พื้นฐานในการลงทุนระยะยาว (89%) และหุ้นขนาดเล็ก (83%) เทียบกับความเสี่ยงในการลงทุนขนาดใหญ่ การใช้เงินลงทุนที่ซับซ้อนของ HNWI เพิ่มขึ้นเนื่องจากความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้น

พวกเขามองโลกในแง่ดีอย่างฉวยโอกาส เพิ่มเติม HNWIs มีแง่ดีกว่าแง่ร้ายเกี่ยวกับผลตอบแทนการลงทุนในปีหน้า เกือบ 3 ใน 5 ถือหุ้นเกินกว่าร้อยละ 10 ของพอร์ตการลงทุนในสถานะเงินสด ซึ่งประกอบด้วยหนึ่งในห้าที่มีเงินสดมากกว่า 25% เหตุผลด้านบนเป็นไปเพื่อจุดประสงค์ในการฉวยโอกาสซึ่งรวมถึงการอยู่ในฐานะที่จะลงทุนในการลดลงของตลาดอย่างฉับพลันหรือแนวโน้มที่เพิ่มขึ้น

พวกเขาใช้กลยุทธ์ในการใช้เครดิต เกือบสองในสามพิจารณาเครดิตเป็นวิธีการสร้างความมั่งคั่งของกลยุทธ์; สี่ในห้ากล่าวว่าพวกเขารู้ว่าเมื่อใดและอย่างไรในการใช้เครดิตเป็นข้อได้เปรียบด้านการเงิน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ลักษณะเฉพาะของ Ultra Wealthy)

พวกเขาตัดสินใจลงทุนในด้านภาษี นักลงทุนที่ร่ำรวยเข้าใจว่าผลตอบแทนการลงทุนที่แท้จริงเป็นผลตอบแทนที่เป็นลบอย่างแท้จริงหากพวกเขาถูกกัดกร่อนโดยภาษี U. Trust S. พบ มากกว่าครึ่งหนึ่ง (55%) ยอมรับการตัดสินใจลงทุนที่คำนึงถึงผลกระทบทางภาษีที่เป็นไปได้ดีกว่าการติดตามผลตอบแทนที่สูงขึ้นโดยไม่คำนึงถึงผลกระทบทางภาษี (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: เคล็ดลับภาษีสำหรับนักลงทุนรายย่อย)

ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีตัวตน เกือบครึ่งหนึ่ง (48%) ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีตัวตน พวกเขารวมถึงพื้นที่การเกษตรอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนและคุณสมบัติของไม้ที่สามารถสร้างรายได้และเติบโตไปตามกาลเวลาด้วยมูลค่าเดิม หนึ่งในห้าของนักลงทุนรายใหญ่ที่มีมูลค่าสูงรวบรวมผลงานศิลปะ ซึ่งรวมถึงหนึ่งในสามของนักสะสมงานศิลปะที่มีมูลค่าสูงเป็นพิเศษที่กำลังใช้ศิลปะเป็นสินทรัพย์ทางเลือก

พวกเขาฝึกฝนการออมเพื่อการฉวยโอกาส ส่วนใหญ่ (81%) เชื่อว่าการลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายในระยะยาวมีความสำคัญมากกว่าการระดมทุนในปัจจุบันที่ต้องการและความต้องการ วิธีนี้ได้รับการปลูกฝังในวัยเด็ก

พวกเขาเน้นคุณค่าครอบครัวและการศึกษา สี่ในห้าคนที่ร่ำรวยมาจากครอบครัวที่พ่อแม่ของพวกเขาสนับสนุนให้พวกเขาไล่ตามพรสวรรค์และความสนใจของตัวเอง ในเวลาเดียวกันพวกเขาตั้งเขตแดนทางวินัยของ บริษัท และส่วนใหญ่มีความอดทนต่อความล้มเหลวและความผิดพลาดไปพร้อมกัน ห้าครอบครัวที่ให้ความสำคัญมากที่สุดในช่วงหลายปีที่พวกเขาโตเป็นผลงานทางวิชาการความมีวินัยทางการเงินการมีส่วนร่วมในงานความภักดีในครอบครัวและหน้าที่ของพลเมือง

พวกเขามีประเพณีการทำบุญที่ดีของครอบครัว หกสิบห้าเปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนรายใหญ่ที่มีมูลค่าสูงบอกว่ามีประเพณีที่เข้มแข็งในการทำบุญและให้กลับคืนสู่สังคมภายในครอบครัวของพวกเขา

พวกเขามีส่วนร่วมในการแต่งงาน / ตลอดชีวิต ส่วนใหญ่ (86%) แต่งงานหรืออยู่ในความสัมพันธ์ระยะยาว และส่วนใหญ่ได้แต่งงานกับคนคนเดียวกันโดยหลีกเลี่ยงความพ่ายแพ้ทางการเงินอันเป็นผลจากการหย่าร้าง บุคคลที่มีรายได้สูงมักแบ่งออกมากกว่าแบ่งบทบาทและความรับผิดชอบที่บ้าน ซึ่งรวมถึงการบริจาคทางการเงินและไม่ใช่ทางการเงินเพื่อความมั่งคั่งของครอบครัวเช่นการดูแลเด็ก เกือบทั้งหมดยังหารือเกี่ยวกับเป้าหมายที่สำคัญและค่านิยมเกี่ยวกับการใช้เงิน

บรรทัดล่าง

นักลงทุนรายใหญ่ที่มีมูลค่าสูงที่สุดไม่ได้มาจากความมั่งคั่ง การสร้างความมั่งคั่งในช่วงเวลาและการลงทุนระยะยาวในการลงทุนก็เป็นหนึ่งใน 10 ลักษณะที่พบมากที่สุดที่พวกเขามีส่วนร่วม (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ลูกค้าที่ร่ำรวย: ที่ปรึกษาสามารถให้ความสำคัญกับพวกเขาได้)