การเลือกลงทุนในผลงานของคุณควรเป็นเรื่องง่ายเหมือนกับการค้นหากองทุนรวมที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) และจากนั้นจึงลงทุนใน บริษัท เหล่านั้น

น่าเสียดายที่ไม่ง่ายเลยทีเดียว คุณไม่ต้องการกองทุนที่มีผลตอบแทนที่ดีที่สุด (ซึ่งมีแนวโน้มที่จะมีความผันผวนสูงสุดและเสี่ยงมากที่สุด)

แต่มีปัจจัยอื่น ๆ ที่ควรนำมาพิจารณาในการเลือกกองทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณ คุณต้องการให้กองทุนเป็นเงินลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับเป้าหมายของคุณโดยไม่ต้องเสี่ยงกับการสูญเสียเงินมากนัก ทางเลือกที่เหมาะสมควรคำนึงถึงผลประกอบการในระยะยาวและประสิทธิภาพด้านค่าใช้จ่าย (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: กองทุน ETF หรือกองทุนรวม: วิธีการทราบว่าต้องการใช้งานใด )

ต่อไปนี้เป็นเหตุผลสามประการที่คุณไม่ควรกระโดดเข้าและออกจากกองทุนพยายามไล่ล่านักแสดงที่ดีที่สุด ทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่ (Modern Portfolio Theory)

ทฤษฎีการลงทุนสมัยใหม่ (Modern Portfolio Portfolio - MPT) ใช้เพื่อคำนวณและหาวิธีที่คุณจะได้รับผลตอบแทนสูงสุดและมีความเสี่ยงต่ำสุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณขณะที่คุณกำลังรวมสินทรัพย์ไว้ด้วยกัน

สมมติฐานคือคุณใช้เงินลงทุนที่เป็นไปได้ทั้งหมดสำหรับผลงานของคุณกำหนดผลตอบแทนที่คาดหวังความผันผวนและความสัมพันธ์ของสินทรัพย์แต่ละรายการกับอีกรายหนึ่ง จากนั้นจะพิจารณาการผสมผสานที่เหมาะสมของการลงทุนเหล่านี้เพื่อให้คุณลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดสำหรับความเสี่ยงต่ำที่สุด โดยปกติแล้วจะทำด้วยซอฟต์แวร์ที่สามารถรวบรวมข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นและเรียกใช้การคำนวณที่จะนำคุณไปทำเป็นสเปรดชีตได้หลายวัน

คุณไม่จำเป็นต้องหมดและซื้อโปรแกรมซอฟต์แวร์เพื่อทำเช่นนี้แทนมีบทเรียนที่สำคัญจาก MPT ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถจัดเรียงที่ดีที่สุดสำหรับนักแสดงที่คุณกำลังพิจารณาลงทุน (

สิ่งที่นักลงทุนควรรู้เกี่ยวกับ ETFs .) การซื้อตัวแรกคือการที่คุณต้องการการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับเป้าหมายของคุณเพื่อพยายามให้ได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดในระยะยาว . โดยการรวมสินทรัพย์ประเภทต่างๆคุณจะลดความเสี่ยงและเพิ่มความหลากหลาย ดังนั้นหากกองทุน ETF ที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุดเป็นกองทุนหุ้นและคุณจำเป็นต้องเพิ่มกองทุนพันธบัตรแล้วคุณไม่ต้องการลงทุนในนักลงทุนรายใหญ่ดังกล่าว การเลือกกองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุดไม่ทำให้รู้สึกว่าไม่สามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณได้

สมมติว่านักแสดงที่ดีที่สุดที่คุณกำลังพิจารณาอยู่ในพื้นที่ของการจัดสรรที่คุณต้องการแล้วคุณสามารถย้ายไปที่คีย์พาเลชั่นถัดไปจาก MPT: ความเสี่ยงดังกล่าวมีผลกระทบอย่างมากต่อประสิทธิภาพโดยรวม ของการลงทุนของคุณ แม้ว่าความเสี่ยงมักจะหมายถึงผลตอบแทนที่มากขึ้น แต่ก็มักจะมาพร้อมกับความผันผวน (ขึ้นอยู่กับผู้จัดการที่ตั้งกองทุน) ความผันผวนดังกล่าวสามารถสร้างผลตอบแทนที่ไม่สม่ำเสมอสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณเมื่อคุณมีแนวโน้มขาลงใหญ่จะเป็นการยากที่จะกลับไปหาได้อีกครั้ง (แล้วเข้าไปในแดนบวก) (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

สิ่งที่ต้องระวังเมื่อใช้ ETFs ใน Portfolio

.)

คุณอาจจะดีขึ้นในระยะยาวกับกองทุนที่มีประสิทธิภาพช้าและมั่นคง การลงทุนที่มีรายละเอียดความเสี่ยงต่ำกว่าและผลตอบแทนที่คาดว่าจะต่ำกว่าเล็กน้อยอาจช่วยให้คุณมีเสถียรภาพมากขึ้นในผลงานโดยรวมของคุณ

สิ่งที่คุณต้องการดูคือค่าส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานสำหรับกองทุนที่คุณกำลังพิจารณาและกองทุนอื่น ๆ ภายในหมวดหมู่ ด้วยข้อมูลดังกล่าวคุณสามารถใช้กองทุนรวมที่มีประสิทธิภาพและค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานต่ำที่สุด

ผลตอบแทนจากการไล่ตาม

เพียงเพราะกองทุนมีจำนวนมากในไตรมาสหรือปีนี้ไม่ได้หมายความว่าจะทำให้ผลตอบแทนดีกว่าในระยะยาว ตลาดอยู่ในสภาพคงที่ของฟลักซ์; นี้สามารถทำให้ผู้จัดการที่มีค่าเฉลี่ย (แต่โชคดี) ดูเหมือนจะดีในขณะที่ผู้จัดการที่มีประสบการณ์และมีคุณภาพสูงที่มีประวัติยาวนานของผลตอบแทนที่มั่นคงอาจดูไม่ดีโดยการเปรียบเทียบ

ต้องใช้เวลาอย่างน้อย 3-5 ปีเพื่อให้ทราบว่ากองทุนและผู้จัดการจะดำเนินการอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป ระยะเวลาดังกล่าวช่วยให้ตลาดและเศรษฐกิจมีรอบหลายรอบซึ่งแสดงให้เห็นว่าแนวคิดของผู้จัดการทำงานได้ดีในระยะยาวไม่เพียง แต่ในสภาพแวดล้อมรั้น (หรือหยาบคาย) (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

วิธีการที่ ETFs พอดีกับผลงานของคุณ

.)

สม่ำเสมอเป็นนักแสดงที่ดีที่สุดเป็นเรื่องยากเหลือเชื่อ ในความเป็นจริงดัชนีชี้วัดการคงอยู่ของดัชนี S & P แสดงให้เห็นว่าส่วนแบ่งของเงินทุนภายในประเทศในส่วนบนสุดของช่วงสามปีเป็นเพียง 4. 28% เมื่อคุณออกไป 5 ปีหุ้นจะลดลงเหลือ 0. 028%

แทนที่จะมองหานักแสดงที่ดีที่สุดของคุณในวันนี้ให้มองหานักแสดงระยะยาวเพราะนักแสดงที่ดีที่สุดของคุณในวันนี้จะไม่ได้เป็นนักแสดงชั้นนำในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

ค่าใช้จ่ายในการซื้อขายและการกำหนดเวลาในตลาด

หากคุณเข้าออกและออกจากกองทุนเพื่อไล่ตามผลตอบแทนคุณจะมีค่าใช้จ่ายในการซื้อขายมากขึ้น ด้านบนของที่นักลงทุนไม่ได้ทำงานที่ดีในเวลาที่ตลาด ในความเป็นจริงการเคลื่อนไหวนี้โดยนักลงทุนเข้าและออกจากกองทุนมีผลตอบแทนของตนเองซึ่ง บริษัท ทางสถิติจำนวนมากติดตาม เรียกว่าผลตอบแทนของนักลงทุนสิ่งที่นักลงทุนได้รับจริงสำหรับผลตอบแทนจากการไหลเข้าของเงิน ด้วยการพยายามไล่ล่านักแสดงที่ดีที่สุดและการเข้าออกของนักลงทุนในตลาดจะทำให้ผลตอบแทนลดลง (ดูรายละเอียดเพิ่มเติม <

ETFs vs. Mutual Funds: Lowdown on Fees

.) บรรทัดล่าง บางครั้งกองทุนที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดไม่ใช่กองทุนที่คุณต้องการ in สำหรับลากยาว แทนที่จะมองหากองทุนที่ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายโดยไม่ต้องเสี่ยงใด ๆ เพิ่มเติม เมื่อคุณพบว่าเงินเหล่านั้นติดอยู่กับพวกเขา อาจมีรสชาติของวันเดือนหรือปี แต่โอกาสที่คุณจะพลาดการนั่ง (ดูรายละเอียดเพิ่มเติม

ใหญ่กว่าด้วย ETFs กองทุนรวม

)