ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมามีการเขียนมากว่าที่ปรึกษาทางการเงินได้เพิ่มมูลค่าให้กับลูกค้าของตนหรือไม่หรือว่านักลงทุนสามารถจัดการกับความต้องการทางการเงินของตนเองได้ดีขึ้นหรือไม่ ฉันอาจจะลำเอียง แต่ฉันเชื่อว่าการหาที่ปรึกษาด้านการเงินที่เหมาะสมอาจเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนจำนวนมาก นี่คือความคิดบางอย่างเกี่ยวกับประเภทของบุคคลที่อาจได้รับประโยชน์จากการมีส่วนร่วมในการให้บริการของที่ปรึกษาทางการเงิน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การซื้อที่ปรึกษาทางการเงิน .)

ผู้เชี่ยวชาญด้านวิชาชีพไม่ว่าง

หลายปีมาแล้วหมอที่ยุ่งวุ่นวายและมีรายได้สูงกับเด็กเล็กได้ติดต่อฉันเกี่ยวกับการทบทวนผลงานการลงทุนของเขา ค่าใช้จ่ายของฉันยังไม่มากนัก แต่เขารู้สึกว่าแทนที่จะใช้เงินจำนวนนี้เขารู้สึกสบายใจที่ทำเอง แม้ว่าเขาจะมีความสามารถทางสติปัญญาจากการพูดคุยกับเขา แต่คุณก็ต้องสงสัยว่านี่เป็นการใช้เวลาที่ดีที่สุดในการทำงานเป็นเวลานาน (และเวลาห่างจากครอบครัวของเขา) ตามที่งานของเขาไม่ได้พูดถึงประโยชน์ของการมี มุมมองของความเห็นที่สองมืออาชีพ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

คุณต้องการที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่ ) ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่มีความเชี่ยวชาญผู้บริหารและเจ้าของธุรกิจอาจได้รับประโยชน์อย่างมากจากการให้บริการของมืออาชีพทางการเงินที่มีอำนาจเพื่อให้ความช่วยเหลือตั้งแต่การตรวจสอบทางการเงินเพียงครั้งเดียวจนถึงการลงทุนและคำแนะนำในการวางแผนทางการเงินอย่างต่อเนื่อง เช่นเดียวกับแพทย์ด้านบนคนประเภทนี้อาจมีความสามารถทางปัญญาในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินของตนเอง แต่พวกเขามีเวลาที่ต้องการและมีความเป็นกลางหรือไม่?

การเกษียณอายุมักเป็นแรงจูงใจให้คนหาบริการของที่ปรึกษาทางการเงิน บ่อยครั้งที่คนเหล่านี้เป็นที่ปรึกษาทางการเงินของตัวเองในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและถึงจุดที่พวกเขาให้ความสำคัญกับมุมมองภายนอกและคำแนะนำเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะสามารถเกษียณอายุได้อย่างสะดวกสบาย คำถามทั่วไปอาจรวมถึงประเด็นต่างๆเช่นบัญชีใดที่ควรจะเคาะก่อนและควรลงทุนอย่างไรเพื่อให้โครงสร้างการลงทุนเป็นเรื่องเกษียณอายุที่ใกล้และเพียงครั้งเดียวเท่านั้น

วิธีการหาที่ปรึกษาทางการเงินในความฝันของคุณ

เกษียณอายุเริ่มต้น? นักลงทุนในช่วงเวลานี้มักรู้สึกว่าอาจได้รับประโยชน์จากการมีส่วนร่วมของที่ปรึกษาทางการเงินเนื่องจากปัญหาเหล่านี้อาจมีความซับซ้อนและเนื่องจากมีโอกาสน้อยที่จะต้อง "ทำมากกว่า" ในขั้นตอนนี้ในชีวิตของพวกเขา (999) หาที่ปรึกษาด้านการเงินที่ถูกต้อง

)

บุคคลที่เพิ่งโสด ผู้ที่เพิ่งแต่งงานใหม่เนื่องจากการหย่าร้างหรือการเสียชีวิตของคู่สมรสอาจได้รับประโยชน์จากคำแนะนำของ ที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากไม่ใช่คนที่เกี่ยวข้องกับเรื่องการเงินในช่วงแต่งงานบ่อยครั้งนี้จะเป็นการเอียงไปทางผู้หญิง แต่ไม่บ่อยนัก อย่างไรก็ตามในกรณีของผู้หญิงพวกเขามีปัญหาเรื่องอายุขัยเฉลี่ยที่ยาวนานกว่าผู้ชาย (ในกรณีของการเสียชีวิตของคู่สมรสมีประเด็นที่เป็นไปได้เช่นการประกันชีวิต, การเกษียณอายุ) (999) (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ การจ่ายที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ: ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น

) หากต้องการทราบรายละเอียดเพิ่มเติม ในกรณีของการหย่าร้างจะทำให้รู้สึกสมเหตุสมผลสำหรับคู่สมรสทั้งสองคนหรือคู่สมรสที่มีส่วนร่วมในการให้บริการของที่ปรึกษาทางการเงินในระหว่างขั้นตอนการหย่าร้างเพื่อช่วยในการพิจารณาแยกแยะสินทรัพย์ที่คู่สมรสตัวอย่างเช่นการรักษาบ้านไว้ถ้ามี (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ วิธีใช้ประโยชน์สูงสุดจากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

.) > บรรทัดล่าง

ไม่มีคำตอบที่ง่ายหรือคำตอบสำหรับคำถามเกี่ยวกับประเภทของบุคคลหรืออาชีพที่ต้องการ s ในการจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน ค่อนข้างจะหมุนรอบสถานการณ์ของบุคคลและบุคลิกภาพของพวกเขา ตัวอย่างเช่นทนายความที่ไม่ว่างและประสบความสำเร็จอาจดูเหมือนผู้สมัครที่สมบูรณ์แบบในการจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน ก่อนที่จะตัดสินใจนี้เราจำเป็นต้องใช้เวลามองใกล้ที่ทนายความนี้ เขาสบายใจได้รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญคนอื่นหรือไม่? พวกเขาพอใจที่จะจ่ายเงินสำหรับคำแนะนำนี้หรือไม่? พวกเขาสนุกกับการลงทุนและพวกเขาทำได้ดีหรือไม่? หากคุณกำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงินโปรดดูคำแนะนำในการค้นหาคู่มือนี้จาก National Advisory Association ของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล (NAPFA) ซึ่งเป็นองค์กรที่ใหญ่ที่สุดของที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะค่าธรรมเนียมในประเทศ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ทำไมที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดอาจเป็นคุณ .)