a:

การจัดการความมั่งคั่งของภาคเอกชนเป็นวิธีปฏิบัติในการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนซึ่งประกอบด้วยการวางแผนทางการเงินการจัดการพอร์ตโฟลิโอและบริการทางการเงินที่รวมกันอื่น ๆ สำหรับบุคคลทั่วไปไม่ใช่สำหรับ บริษัท ความไว้วางใจกลุ่มหรือลูกค้าประเภทอื่น ๆ

จากมุมมองของลูกค้าเอกชนการบริหารความมั่งคั่งส่วนตัวคือการแก้ปัญหาหรือการเสริมสร้างฐานะการเงินของเธอและบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้นระยะกลางและระยะยาวด้วยความช่วยเหลือของที่ปรึกษาทางการเงิน จากมุมมองของที่ปรึกษาทางการเงินเอกชนการบริหารความมั่งคั่งของภาคเอกชนคือการนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่ครบวงจรแก่ลูกค้าที่ร่ำรวยในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงได้

บริการด้านการจัดการความมั่งคั่งของเอกชนสามารถให้บริการโดยหน่วยงานที่มีขนาดใหญ่เช่น Charles Schwab ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระหรือผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหลายรายที่มุ่งเน้นลูกค้ารายใหญ่ที่มีมูลค่าสูง

ธนาคารขนาดใหญ่และบ้านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ขนาดใหญ่เสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายให้กับบุคคลแม้ว่าบุคคลเอกชนจำนวนมากไม่มีเวลาความพยายามหรือความรู้ในการจัดการด้านการเงินของตนได้สำเร็จ เพื่อชดเชยกับสิ่งที่ขาดหายไปบุคคลทั่วไปจะขอคำปรึกษาจากผู้จัดการความมั่งคั่งที่เชี่ยวชาญในการบริหารการเงินของบุคคลทั่วไปบุคคลที่มีคุณค่าสูง (HNWI)

ผู้จัดการความมั่งคั่งนั่งลงกับบุคคลทั่วไปและดำเนินการตามเป้าหมายทางการเงินที่ลูกค้าต้องการจะได้รับ จากนั้นผู้จัดการความมั่งคั่งจะรวมกลยุทธ์การลงทุนเพื่อช่วยให้บุคคลนั้นบรรลุเป้าหมายของตน ผู้จัดการความมั่งคั่งจัดการเงินของลูกค้าและลงทุนในผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับลูกค้า