ผู้จัดการกองทุนยักษ์ใหญ่ BlackRock Inc. (BLK BLKBlackRock Inc475 54-0. 75% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) เพิ่งได้รับ robo-advisory FutureAdvisor . ก่อนหน้านี้ในปี 2015 Northwestern Mutual Life Insurance Co. ได้รับ LearnVest ในทั้งสองกรณีผู้ซื้อแจ้งว่าจะช่วยให้การซื้อกิจการใหม่ ๆ ดำเนินต่อไปได้อย่างที่เคยเป็นมาก่อน

มีอยู่ช่วงหนึ่งที่มีข้อสงสัยว่าที่ปรึกษาโรโบ่จะเข้ามาแข่งขันในโลกของที่ปรึกษาทางการเงินแบบเดิมหรือไม่ การเข้าซื้อกิจการเหล่านี้และการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยี robo ระหว่าง บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินรายใหญ่ ๆ ผมคิดว่าการลบล้างข้อสงสัยใด ๆ ที่ปรึกษาด้าน robo และเทคโนโลยีและวิธีการของพวกเขาจะเป็นส่วนหนึ่งของภูมิทัศน์ สิ่งที่ส่วนหนึ่งจะมีลักษณะเช่นไม่กี่ปีจากนี้ยังคงที่จะเห็น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? ) FutureAdvisor ซึ่งบริหารสินทรัพย์ลูกค้าประมาณ 600 ล้านเหรียญจะยังคงให้บริการลูกค้าอย่างต่อเนื่องจากสำนักงานในซานฟรานซิสโก อย่างไรก็ตามความสนใจที่แท้จริงของ BlackRock ในการจัดหา FutureAdvisor ดูเหมือนจะอยู่ในการเข้าถึงเทคโนโลยีและแพลตฟอร์มของพวกเขา ซึ่งอาจอธิบายถึง 150 ล้านดอลลาร์สำหรับ บริษัท ที่มีรายได้ประจำปีที่รายงานถึง 3 ล้านดอลลาร์

มีรายงานว่าแบล็คร็อคกำลังมองหาเทคโนโลยีนี้เพื่อช่วยให้พันธมิตรกับช่องทางต่างๆเช่นธนาคารผู้แทนอิสระและที่ปรึกษาและตัวแทนจำหน่ายในการกำหนดเป้าหมายลูกค้าที่ร่ำรวยซึ่งมักไม่ได้รับการยอมรับจากที่ปรึกษาด้านการลงทุนจดทะเบียน (RIAs) และค่าธรรมเนียม - ที่ปรึกษาที่ใช้ แพลตฟอร์ม robo จาก FutureAdvisor จะช่วยให้ที่ปรึกษาเหล่านี้ให้บริการในระดับที่ไม่สูงเท่าการให้บริการแก่ลูกค้าที่ร่ำรวย แต่ยังคงให้บริการลูกค้าระดับถัดไป นอกจากนี้การใช้เทคโนโลยีนี้เพื่อช่วยให้ช่องทางของที่ปรึกษาเหล่านี้สามารถเข้าถึงกลุ่มลูกค้าที่ร่ำรวยยิ่งขึ้นหมายถึงโอกาสในการกระจายผลิตภัณฑ์มากขึ้นสำหรับ BlackRock สำหรับกองทุน ETF และผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ ของ iShares เทคโนโลยีนี้เป็นรางวัลสำหรับ BlackRock ลูกค้าของ FutureAdvisor และธุรกิจ robo-dorner หลักของพวกเขาดูเหมือนจะทวีความรุนแรงมากขึ้นเช่นภายหลัง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

ETFs iShares ของ Blackrock

.)

การเข้าซื้อกิจการของ LearnVest ใน Northwestern Mutual ไม่ใช่เพื่อเทคโนโลยี แต่เป็นการเข้าถึงลูกค้าพันปี Northwestern Mutual มีความสุขที่จะอนุญาตให้ LearnVest สามารถใช้งานได้ในฐานะหน่วยงานที่เป็นอิสระและเพื่อให้บริการฐานลูกค้าที่มีอายุน้อยที่สุด Northwestern Mutual เป็นจุดเริ่มต้นของ LearnVest ในฐานะห้องปฏิบัติการวิจัยซึ่งพวกเขาสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ millennials และลูกค้าที่อายุน้อยกว่าเพื่อค้นหาวิธีการใหม่ในการขายผลิตภัณฑ์ประกันภัยและผลิตภัณฑ์ทางการเงินของพวกเขาผ่านทางเครือข่ายตัวแทนและตัวแทนที่จดทะเบียน Robo Advisors และ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินแบบเดิมที่เป็นพันธมิตรไม่ใช่ของใหม่ Betterment มีการจัดการกับ Fidelity Investments โดยที่ที่ปรึกษาด้านการเงินที่ดูแลสถาบันการเงินของ บริษัท มีสิทธิ์เข้าถึงแพลตฟอร์มของ Betterment เพื่อใช้กับลูกค้าของตน Vanguard ได้สร้างแพลตฟอร์ม robo-dorner hybrid ซึ่งมีให้กับลูกค้า Vanguard ร่วมกับบริการของที่ปรึกษาทางการเงินแนวหน้า สำหรับ 30 จุดพื้นฐานทุกปีลูกค้าจะได้รับแผนทางการเงินผลงานที่ได้รับเลือกสำหรับพวกเขาและช่วยในการปรับใช้และปรับสมดุล การซื้อกิจการ LearnVest หมายถึง Northwestern Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 68-0 31%

สร้างเมื่อ Highstock 4) 2. 6 ) เปิดตัวบริการ Intelligent Portfolios robo ในช่วงต้นปีนี้และดำเนินการตามด้วยการเปิดตัวบริการ Intelligent Portfolios สำหรับที่ปรึกษาด้านการเงินซึ่งดูแลทรัพย์สินของลูกค้าด้วย Schwab Institutional Schwab เสนอแพลตฟอร์ม robo ของพวกเขาที่ปรึกษาเหล่านี้มีห้องพักบางอย่างสำหรับการปรับแต่งหากพวกเขาต้องการ ที่ปรึกษาทางการเงินไม่จำเป็นต้องสร้างแพลตฟอร์ม robo ของตัวเองและพวกเขาก็ระงับลูกค้าไว้กับ Schwab

คลื่นแห่งอนาคต?

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าการได้มาของ BlackRock ใน FutureAdvisor เป็นเพียงส่วนเล็ก ๆ ของภูเขาน้ำแข็งเท่าที่รูปแบบบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมได้มาซึ่ง Robo Advisors เป็นที่ชอบของ Betterment, Wealthfront และทุนส่วนตัวสำหรับการขาย? ฉันไม่มีความคิดแน่นอน ในแง่หนึ่งฉันแน่ใจว่ามีราคาที่จะแจ้งข้อตกลงที่จะได้มาโดย บริษัท เหล่านี้และอื่น ๆ หากมี ในทางตรงกันข้ามก็เป็นความเข้าใจของฉันที่ทั้งสาม บริษัท และอื่น ๆ บางส่วนในพื้นที่นี้มีทุนดี ไม่ว่าจะด้วยการเข้าซื้อกิจการหรือพันธมิตรบางอย่างเช่นการจัดทำข้อตกลงการปรับปรุงความซื่อสัตย์ฉันคาดว่าจะเห็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ระหว่าง บริษัท ให้บริการทางการเงินแบบเดิมกับที่ปรึกษาโรโบในอนาคต ที่ปรึกษาด้านการเงิน Michael Micces ผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรมการเงินกล่าวว่าในการโพสต์ล่าสุดในบล็อกของเขาว่าการเข้าซื้อกิจการของ BlackRock อาจส่งผลให้เกิดความพร้อมในการให้บริการได้มากขึ้น เครื่องมือและเทคโนโลยี robo ไปยังแพลตฟอร์มที่ปรึกษาที่กว้างขึ้น เขาเปรียบเสมือนการใช้ ETFs iShares ของ BlackRock ในการใช้ ETFs ของ Schwab ในพอร์ตการลงทุนในเครื่องมือ robo ของพอร์ตการลงทุนอัจฉริยะ BlackRock ได้รับส่วนแบ่งตลาด ETF ผ่านทางแพลตฟอร์มของ FutureAdvisor เพื่อให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเข้าถึงเทคโนโลยี robo ได้

นอกจากนี้ Kitces คาดการณ์ว่า BlackRock มีเครือข่ายความสัมพันธ์กับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ บริษัท ประกันและผู้ดูแลระบบสามารถวางเทคโนโลยี robo ใหม่ของพวกเขาไว้ในมือของผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินใหม่ 100,000 รายในสองปีถัดไป เนื่องจากว่าสินทรัพย์ที่ใช้บนแพลตฟอร์มเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเป็น ETFs ของ iShares ซึ่งจะช่วยเพิ่มสินทรัพย์ของ BlackRock ภายใต้การบริหารอย่างมาก(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors .)

I mplications สำหรับ Robo-Advisors ในขณะที่ Betterment และ Wealthfront อาจต้องการหรือไม่ต้องการ ที่จะขายพวกเขาจะรู้สึกการแข่งขันจาก BlackRock เช่นเดียวกับ Schwab และ บริษัท บริการทางการเงินอื่น ๆ ที่เสนอเทคโนโลยี robo ให้คำปรึกษาทางการเงิน ลูกค้าที่อาจเข้าร่วมกับ Betterment และ Wealthfront ตอนนี้ชอบความจริงที่ว่ามีบริการ robo กับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีชีวิตอยู่ซึ่งเกี่ยวข้องกับการจัดสรรเงินลงทุนของพวกเขาหรือไม่? มีที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถช่วยพวกเขาในเรื่องการวางแผนทางการเงินได้หรือไม่? ในระยะสั้น robo ที่ปรึกษาพื้นที่ morph จากช่องคำแนะนำที่เป็นอิสระและแตกต่างกันไปเพียงวิธีการกระจายอื่นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิม? จากมุมมองของที่ปรึกษาทางการเงินแบบนี้พันธมิตรเหล่านี้สามารถสร้างความสมเหตุสมผลโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเป้าหมายของ บริษัท คือการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้ากับนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าและปลูกฝังให้เป็นลูกค้าเป้าหมายที่มีมูลค่าสูงในอนาคตในอนาคตตามที่พวกเขา ความคืบหน้าผ่านอาชีพของพวกเขาและสืบทอดความมั่งคั่งจากพ่อแม่ของพวกเขา Baby Boomer (999)

The Bottom Line

หลายคนคาดการณ์ว่าที่ปรึกษาของ Robo จะเป็นแรงกดดันในโลกที่ปรึกษาทางการเงินและเห็นได้ชัดว่า มีสิทธิ์ สิ่งที่นักเก็งกำไรเหล่านี้หลายคนไม่อาจคาดการณ์คือการขึ้นสู่ตำแหน่ง robo-advisors เป็นทางเลือกหลักสำหรับลูกค้าที่ต้องการคำแนะนำและ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินขนาดใหญ่และที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมจะใช้เทคโนโลยีนี้อย่างรวดเร็ว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ มีอะไรต่อไปสำหรับ Space Robo-Advisor? )