สารบัญ:
การสร้างบัญชีตรวจสอบกับธนาคารต้องมีมากกว่าการฝากเงินครั้งแรกหรือการยืนยันตัวตนของลูกค้า สถาบันการเงินต้องการมั่นใจว่าลูกค้าธนาคารมีประวัติที่แข็งแกร่งและเป็นบวกกับธนาคารก่อนหน้าและบัญชีก่อนที่จะสร้างความสัมพันธ์ รายงานประวัติบัญชีธนาคารและรายงานเครดิตชี้แจงข้อมูลทางการเงินของอดีตและปัจจุบันของลูกค้าเกี่ยวกับเหตุผลที่สถาบันการเงินอาจต้องการ จำกัด การเข้าถึงเนื่องจากแนวโน้มทางการเงินที่น้อยกว่าที่คาดการณ์ไว้ ลูกค้าธนาคารสามารถปฏิเสธบัญชีเช็คที่อิงตามประวัติของธนาคารที่แสดงบันทึกการปิดบัญชีหรือรายงานเครดิตพร้อมข้อมูลทางการเงินที่เป็นค่าลบ
ข้อมูลที่รวมอยู่ในประวัติของธนาคาร
ข้อมูลที่รวมอยู่ในประวัติบัญชีธนาคารของแต่ละบุคคลจะรวบรวมขึ้นในช่วงของความสัมพันธ์ด้านการธนาคาร ธนาคารจะรายงานข้อมูลไปยังสำนักหักบัญชีโดยสมัครใจและจะมีการบันทึกบันทึกสำหรับแต่ละบุคคลแต่ละครั้งที่ลูกค้าพยายามเปิดบัญชีธนาคารใหม่ ธนาคารสามารถดูได้ว่ามีบัญชีเงินฝากธนาคารที่ปิดกิจการไว้ก่อนหน้านี้หรือไม่และหากมีเงินค้างชำระกับสถาบันการเงินอื่น ๆ เนื่องจากการปิดบัญชีเหล่านั้น
บุคคลจะได้รับการบันทึกเมื่อกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์สร้างความเสี่ยงหรือสูญหายให้แก่ธนาคารรวมถึงการฉ้อฉลการเขียนเช็คที่ไม่ถูกต้องหรือการได้รับเงินค่าเลี้ยงดูที่ไม่เพียงพอโดยไม่ต้องชำระเงิน บันทึกมักจะหมายถึงการตรวจสอบใบสมัครบัญชีใหม่ถูกปฏิเสธเนื่องจากความเสี่ยงสูงของการสูญเสีย
ข้อมูลที่รวมอยู่ในรายงานเครดิต
นอกเหนือจากประวัติของธนาคารแล้วคุณสามารถปฏิเสธการตรวจสอบบัญชีได้หลังจากตรวจทานรายงานเครดิตของแต่ละบุคคลแล้ว ข้อมูลที่รวมอยู่ในรายงานเครดิตระบุรายละเอียดว่าเครดิตได้รับการจัดการอย่างไรในอดีตและปัจจุบันที่เกิดขึ้นกับสถาบันอื่น ๆ การชำระเงินล่าช้าบัญชีที่ถูกเรียกเก็บเงินและหนี้สินที่มีอยู่ในปัจจุบันหรือที่เคยอยู่ในคอลเลกชันแสดงให้เห็นว่ามีความเสี่ยงสูงสำหรับธนาคารและอาจทำให้เกิดการปฏิเสธบริการ