Vanguard Equity Index ภาพรวมกองทุน (VFINX, VTSAX)

How to Choose Between 2 Vanguard Dividend Funds (พฤศจิกายน 2024)

How to Choose Between 2 Vanguard Dividend Funds (พฤศจิกายน 2024)
Vanguard Equity Index ภาพรวมกองทุน (VFINX, VTSAX)

สารบัญ:

Anonim

Vanguard เป็นหนึ่งใน บริษัท กองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดในโลกซึ่งมีสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) ราว 3 ล้านล้านดอลลาร์ ณ เดือนธันวาคม 2014 จาก Valley Forge ใน PA เป็นผู้บุกเบิกธุรกิจอย่างแท้จริง ของดัชนีการลงทุนแบบพาสซีฟเริ่มจากกองทุนดัชนีแรกในปีพ. ศ. 2519 ความคิดในการจัดทำดัชนียังไม่ได้รับการพิสูจน์และไม่เป็นที่นิยมในขณะนี้ แต่ทศวรรษที่ผ่านมาได้พิสูจน์ให้เห็นว่ากองทุนที่เรียบง่ายเหล่านี้ทำงานได้ดีและมีต้นทุนต่ำกว่ากองทุนรวมที่ได้รับการจัดการแบบดั้งเดิม นับตั้งแต่เริ่มแรกของ Vanguard 500 Index Inv. Fund (NYSE: VFINX) ซึ่งยังคงมีอยู่ในปัจจุบันโดยมีสินทรัพย์สุทธิเกือบ 220 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนกุมภาพันธ์ปีพ. ศ. 2562 ทัพหน้าได้เปิดตัวกองทุนดัชนีหุ้นทั้งหมดโดยมีวัตถุประสงค์หลายประการ

กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ของ U. S. Equity Index

กองทุน Vanguard ลงทุนในสัดส่วนหุ้นตามดัชนีหุ้นที่อยู่ในประเทศสหรัฐอเมริกาซึ่งจัดอยู่ในประเภทหุ้นขนาดใหญ่ บริษัท ที่เป็นเจ้าของภายในกองทุนดัชนีเหล่านี้จะมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดประมาณ 10 พันล้านเหรียญและจะลงทุนอย่างมีนัยสำคัญใน บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในกองทุน VFINX ซึ่งเป็นเรือธงระดับแนวหน้าของ U. S. Vanguard เพียงติดตามดัชนี S & P 500

นอกจากนี้ยังมีกองทุนอื่น ๆ อีก 2 แห่งที่มีทุนจดทะเบียนจำนวนมากที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่กำหนดในการจ่ายเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ยหรือการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในการจ่ายเงินปันผลสูง บริษัท

กองทุนดัชนีหนึ่งใน Vanguard ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือกองทุน Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm Fund (NYSE: VTSAX) ซึ่งให้รายละเอียดเกี่ยวกับตลาดทุนทั้งหมดของตลาดหุ้น U. แม้ว่าจะเป็นทุนการลงทุนแบบผสมผสานทางเทคนิคการพูดตามสัดส่วนการลงทุนส่วนใหญ่จะอยู่ในหุ้นขนาดใหญ่ของยูเอสเอ กองหน้ายังมีเงินทุนขนาดใหญ่ที่ลงทุนโดยเฉพาะในหุ้นที่มุ่งเน้นการเติบโตและหุ้นที่มีมูลค่าเพิ่มตามลำดับแม้ว่าจะไม่ใช่เทคนิคที่เรียกว่ากองทุนดัชนีก็ตาม

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระดับกลางและขนาดเล็ก U99 S. Vanguard ยังมีวิธีการลงทุนในกองทุนดัชนีที่ประกอบด้วย บริษัท ขนาดเล็กและกลางทุน กองทุน Vanguard Extended Market Idx Adm Fund (NYSE: VEXAX) ผสมผสานหุ้นขนาดกลางและเล็กของ U. S. เข้ากองทุนรวมเดียว นอกจากนี้ยังมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพพื้นฐานระดับกลางการเติบโตของเม็ดเงินกลางและกองทุนดัชนีมูลค่ากองทุนรวมระดับกลาง ในทำนองเดียวกันกองทุนดัชนีขนาดเล็กดัชนีการเจริญเติบโตหมวกขนาดเล็กและกองทุนดัชนีมีขนาดเล็กดัชนีมีอยู่ กองทุนรวมที่จัดการตามธรรมเนียมในพื้นที่ขนาดเล็กและขนาดกลางมักมีค่าธรรมเนียมการจัดการอย่างน้อย 1% แต่กองทุนดัชนีง่ายๆนี้มีการกระจายความเสี่ยงที่หลากหลายไปยังตลาดเดียวกันที่ประมาณ 01%

กองทุนดัชนีระหว่างประเทศ

Vanguard ยังมีกองทุนดัชนีจำนวนมากที่ลงทุนใน บริษัท ที่ไม่ได้อยู่ในสหรัฐอเมริกากองทุนเหล่านี้ได้รับการปรับแต่งเพื่อให้นักลงทุนหรือที่ปรึกษาสามารถเลือกประเทศหรือภูมิภาคที่ตนต้องการลงทุนได้ ในวงกว้างกองทุนแนวหน้ามีให้เลือกเฉพาะหุ้นในประเทศที่พัฒนาแล้วหุ้นเฉพาะในตลาดเกิดใหม่หุ้นในยุโรปเท่านั้นหุ้นทั้งหมดทั่วโลกหุ้นทั่วโลกยกเว้นสหรัฐหุ้นในมหาสมุทรแปซิฟิกรวมทั้งการผสมผสานกันหลายรายการ ข้อเสนอของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพระดับโลกที่ครอบคลุมของ Vanguard ช่วยให้นักลงทุนสามารถกำหนดเป้าหมายไปยังส่วนต่างๆของโลกที่เขากำลังแสวงหาการลงทุนและได้รับความหลากหลายในวงกว้างในภูมิภาคนั้น

กองทุนดัชนีความตระหนักทางสังคม

ในปีพ. ศ. 2543 ทัพหน้ากลายเป็นผู้นำที่มีแนวโน้มโดยนำเสนอกองทุนดัชนีที่มุ่งเน้นเฉพาะ บริษัท ที่ใส่ใจต่อสังคม กองทุน Vanguard FTSE Social Index Inv Fund (NYSE: VFTSX): ติดตามเกณฑ์มาตรฐานของ บริษัท ขนาดใหญ่และ บริษัท ในเครือที่ได้รับการคัดเลือกเกณฑ์ด้านสังคมสิ่งแวดล้อมและสิทธิมนุษยชน

Track Record

การติดตามดัชนีกองทุนของกองหน้าได้อย่างง่ายดายโดยการค้นหาดัชนีแต่ละกองทุนดังนี้ โดยทั่วไปประสิทธิภาพของกองทุนจะตรงกับของดัชนีภายในเศษเสี้ยวหนึ่งเปอร์เซ็นต์ ไม่ควรคาดหวังว่าจะได้รับเงินจากดัชนีที่พวกเขาติดตามเนื่องจากคาดว่ากองทุนจะได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้น แต่ค่านิยมของกองหน้าจะอยู่ในค่าใช้จ่ายที่ต่ำและการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างซึ่งได้มาจากการเป็นเจ้าของกองทุนดัชนี