ในโลกของการจัดการพอร์ตโฟลิโอบทบาทและความรับผิดชอบของลูกค้า - กองทุนบำเหน็จบำนาญ, กองทุน, มูลนิธิและบุคคลที่มีมูลค่าสูง - และบรรดาผู้บริหารสินทรัพย์มีความแตกต่างและแยกกันออกไป ลูกค้าได้รับการว่าจ้างผู้จัดการเงินที่มีการตัดสินใจและมอบหมายการตัดสินใจลงทุนทั้งหมดแก่พวกเขา ในรูปแบบของการจัดการการลงทุนนี้ลูกค้าและผู้จัดการเงินทำงานร่วมกันเพื่อให้แน่ใจว่าสินทรัพย์อ้างอิงสามารถจัดการได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ในโลกของนักลงทุนรายย่อยนักลงทุนมีทั้งความสัมพันธ์ในการทำงานร่วมกันกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือทำด้วยตัวเอง ถึงแม้ว่าบทบาทดังกล่าวจะไม่ได้ถูกกำหนดไว้อย่างชัดเจน แต่ก็มีความสำคัญเช่นกัน ในบทความนี้เราจะอธิบายความสำเร็จในการลงทุนในระยะยาวจะขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพของลูกค้าและผู้จัดการเงินและบทบาทของแต่ละคนในการบริหารพอร์ตการลงทุน

ความรับผิดชอบของลูกค้า
ลูกค้ามีบทบาทที่สำคัญที่สุดในการเล่น ไม่มีลูกค้าบทบาทอื่น ๆ กลายเป็นฟุ่มเฟือย ในฐานะลูกค้าความรับผิดชอบแรกของคุณคือการกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ชัดเจนและวัตถุประสงค์ สิ่งสำคัญคือเป้าหมายเหล่านี้มีความสมจริงและเป็นไปได้ ในตอนท้ายคุณต้องการมั่นใจได้ว่าสินทรัพย์ในอนาคตของคุณจะตรงกับหนี้สินทางการเงินในอนาคตของคุณ

วัตถุประสงค์ต้องมีการสื่อสารอย่างชัดเจนกับผู้ที่ให้การจัดการลงทุนหรือคำแนะนำ ยิ่งคุณให้ข้อมูลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของคุณมากเท่าใดการบริหารจัดการการลงทุนจะมีประสิทธิภาพมากขึ้นเท่านั้น ข้อมูลประเภทนี้เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้จัดการเพื่อให้มั่นใจว่าแผนการลงทุนและขั้นตอนการลงทุนถูกนำมาใช้อย่างเหมาะสม ซึ่งจะเป็นพื้นฐานของนโยบายการลงทุนที่เป็นทางการในนโยบายการลงทุน (IPS) นโยบายการลงทุนจะต้องได้รับการอนุมัติจากลูกค้าก่อนที่จะใช้แผนการลงทุน

ความรับผิดชอบที่สำคัญอีกอย่างหนึ่งคือการติดตามสถานการณ์ทางการเงินของคุณเองตลอดจนการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณ หากมีการเปลี่ยนแปลงวัตถุประสงค์ความเสี่ยงความเสี่ยงรายได้มูลค่าสุทธิหรือความต้องการสภาพคล่องเหล่านี้ควรจะสะท้อนให้เห็นในนโยบายการลงทุน

ความรับผิดชอบขั้นสุดท้ายของลูกค้าคือการจ้างหรือบังคับให้ผู้จัดการเงินถ้าไม่ได้ทำงานที่น่าพอใจในการจัดการทรัพย์สินของคุณ การตัดสินใจนี้ไม่ควรใช้อย่างเบาและต้องทำด้วยความระมัดระวังในการวิจัยและความขยันหมั่นเพียร เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำลูกค้ามีบทบาทที่สำคัญที่สุดส่วนที่เหลือเป็นเพียงความช่วยเหลือที่ได้รับการว่าจ้างเพื่อให้แน่ใจว่าเป้าหมายทางการเงินได้รับการตอบสนอง

ความรับผิดชอบของผู้จัดการเงิน ผู้จัดการเงินทำงานเพื่อให้มั่นใจว่าเป้าหมายระยะยาวของลูกค้าได้รับการปฏิบัติตามมีความเข้าใจอย่างเต็มที่เกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าและความต้องการและหนี้สินในอนาคตเขาหรือเธอจะร่างแผนการลงทุนเพื่อให้เป็นกรอบในการจัดการทรัพย์สินของลูกค้า การพัฒนาส่วนผสมสินทรัพย์ระยะยาวหรือกลยุทธ์สำหรับลูกค้าช่วยให้ผู้กำหนดนโยบายสามารถเชื่อมโยงเป้าหมายระยะยาวของลูกค้ากับตลาดทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์

และ
การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุด .) กฎระเบียบความรับผิดชอบและข้อ จำกัด ที่ควบคุมการบริหารเงินลงทุนได้อธิบายไว้ในนโยบายการลงทุน คำแถลง ผู้จัดการยังมั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามขั้นตอนการลงทุนและการเปลี่ยนแปลงทางการเงินหรือวัตถุประสงค์ของลูกค้าจะมีผลต่อการเปลี่ยนแปลงนโยบาย ผู้จัดการเงินคือบทบาทที่คนส่วนใหญ่เชื่อมโยงกับการลงทุนเพราะเขาหรือเธอตัดสินใจในการลงทุนเป็นประจำทุกวัน ผู้จัดการด้านเงินจะมีกลยุทธ์การลงทุนที่จะให้ระเบียบวินัยที่จำเป็นเพื่อให้มั่นใจว่าการตัดสินใจลงทุนของเขาเป็นไปอย่างถูกต้องและจะดำเนินไปตามแนวทางที่กำหนดไว้ในประกาศนโยบายการลงทุน หลังจากกลยุทธ์การลงทุนและคำนึงถึงความเสี่ยงเป้าหมายหลักของผู้จัดการการเงินคือการให้ผลตอบแทนที่เหนือกว่าเกณฑ์ประสิทธิภาพที่เหมาะสม

บทบาทนี้เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบเศรษฐกิจตลาดทุนและพอร์ตการลงทุนของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้ผู้จัดการกองทุนกำลังทำการวิจัยและวิเคราะห์โอกาสในการลงทุนอย่างต่อเนื่อง

ลูกค้าเป็นบทบาทที่สำคัญที่สุด
นักลงทุนทำเองควรดูที่การจัดการสินทรัพย์ของตนจากมุมมองของลูกค้า ในกรณีนี้ "ลูกค้า" หมายถึงคู่สมรสและครอบครัวของผู้ลงทุนซึ่งเป็นผู้ที่พึ่งพาการจัดการสินทรัพย์เหล่านั้นอย่างเหมาะสม มีนโยบายและยุทธศาสตร์ที่เหมาะสมหรือไม่? กลุ่มการลงทุนมีการทำดีหรือไม่? นักลงทุนควรยิงตัวเองและจ้างคนอื่นหรือไม่? เป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองในการประเมินผลการปฏิบัติงานของตนเองอย่างมีวิจารณญาณ

ในความสัมพันธ์ร่วมกันกับที่ปรึกษาหรือพนักงานขายขอบเขตระหว่างบทบาทกลายเป็นเบลอ นักลงทุนจำนวนมากจะมีส่วนร่วมในบทบาทของผู้จัดการเงินกับที่ปรึกษาของพวกเขา ลูกค้าควรตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการกำหนดบทบาทและความรับผิดชอบของทั้งสองฝ่ายไว้อย่างชัดเจนว่านโยบายการลงทุนถูกวางไว้และบรรลุเป้าหมาย บ่อยครั้งอำนาจจะเลื่อนออกไปจากลูกค้าและอยู่ในมือของที่ปรึกษาหรือพนักงานขาย อย่างไรก็ตามเนื่องจากลูกค้าเป็นบุคคลที่สำคัญที่สุดในความสัมพันธ์นี้มีความจำเป็นที่นักลงทุนควรจับมือกัน

อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ความรับผิดชอบในการจัดการพอร์ตการลงทุนและความสำเร็จหรือความล้มเหลวของ บริษัท อยู่กับลูกค้าเพราะเป็นนักลงทุนที่มีกำไรหรือขาดทุนมากที่สุด ดังนั้นการใช้บทบาทของลูกค้าอย่างจริงจังเป็นสิ่งที่จำเป็นเพื่อให้มั่นใจว่าการลงทุนประสบความสำเร็จ (หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอ่าน
นายหน้าหรือบริการเต็มรูปแบบ?

บทสรุป ในโลกของนักลงทุนรายย่อยไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนรายย่อยหรือนักลงทุนที่ทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือพนักงานขายตลอดเวลาและใช้เวลาในการเล่นเกม บทบาทของผู้จัดการเงิน บทบาทของลูกค้ามักถูกละเลย แต่ก็มีส่วนสำคัญในการสร้างความมั่นใจว่าจะสามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนได้ ขึ้นอยู่กับแต่ละบุคคลเพื่อให้แน่ใจว่ามีใครรับผิดชอบในบทบาทเหล่านั้น เมื่อนโยบายมีการกำหนดไว้อย่างชัดเจนและบทบาทที่เข้าใจมีความเป็นไปได้ที่การตัดสินใจลงทุนจะดีขึ้นและประสบความสำเร็จในการลงทุนระยะยาว