เกือบหนึ่งในสามของที่ปรึกษาทางการเงินตกอยู่ในช่วงอายุ 55 ถึง 64 ปีตามรายงานของ Cerulli Associates ปี 2014 ซึ่งชี้ให้เห็นว่าตัวแทนจำหน่ายและผู้ดูแลระบบโบรกเกอร์เสี่ยงต่อการสูญเสียทรัพย์สินในฐานะที่ปรึกษาออกไป อุตสาหกรรม. ในขณะเดียวกันข้อมูลแสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาด้านอายุนี้กำลังลากเท้าเมื่อวางแผนเรื่องการสืบทอดตำแหน่ง ที่ปรึกษาทางการเงินของเยาวชนอาจพบว่าตลาดของผู้หางานเร็ว ๆ นี้อาจได้รับความสนใจจากที่ปรึกษาเพื่อเร่งรัดการปฏิบัติของพวกเขา นี่คือเคล็ดลับสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเล็ก ๆ ขณะที่พวกเขาก้าวเข้าสู่วงการอุตสาหกรรมที่ต้องการเพิ่มความสำเร็จให้กับพวกเขา

ตลาดการเงินโลกกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่องซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาทางการเงินต้องเรียนรู้อย่างต่อเนื่องเพื่อให้ทันต่อเนื่อง ตัวอย่างเช่นการวิจัยทางเศรษฐศาสตร์เมื่อเร็ว ๆ นี้ได้สนับสนุนแนวคิดเกี่ยวกับกองทุน ETF และกองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำเนื่องจากอาจให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดในระยะยาวในขณะที่เทคโนโลยีใหม่กำลังเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องเพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพ พอร์ตการลงทุนของลูกค้าและปรับปรุงผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงในระยะยาว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

วิธีการขายกองทุนรวมกับลูกค้าของคุณ .) นอกเหนือจากการวิจัยแล้วที่ปรึกษาทางการเงินควรติดตามประเด็นด้านกฎระเบียบล่าสุดเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาที่เกิดขึ้น ตัวอย่างที่ดีของการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบล่าสุดคือกฎหมายที่ได้รับความไว้วางใจใหม่โดยกระทรวงแรงงานซึ่งจะต้องมีที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมดเพื่อให้ความสนใจที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าก่อนที่จะเป็นของตัวเองซึ่งอาจบังคับให้อุตสาหกรรมนี้กลายเป็นกองทุนต้นทุนต่ำเมื่อเทียบกับรายได้ที่มากขึ้น กองทุนที่มีราคาแพง

ที่ปรึกษาทางการเงินควรติดตามผลการวิจัยและแนวโน้มของอุตสาหกรรมโดยสมัครรับสิ่งพิมพ์ในอุตสาหกรรมการเข้าร่วมการประชุมและการมีส่วนร่วมในกิจกรรมอื่น ๆ ที่ออกแบบมาเพื่อปรับปรุงคุณค่าให้กับลูกค้า โดยการรักษาความเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ที่ปรึกษาทางการเงินของเยาวชนสามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขากำลังวางตำแหน่งตัวเองให้ดีที่สุดในอนาคตในขณะที่ช่วยให้นายจ้างที่มีอายุของตนปรับตัวเข้ากับแนวโน้มใหม่และที่จะเกิดขึ้น

>

เชื่อมต่อบุคคล

ไม่มีทางเลือกอื่นสำหรับผู้ที่มองหาคำแนะนำด้านการเงินโดยใช้กองทุนที่ซื้อขายกันเป็นการลงทุนทำในสิ่งที่ต้องทำ - วิธีการง่ายและ robo ที่ปรึกษาดูแลรายละเอียด ในหลาย ๆ ที่ที่ปรึกษาทางการเงินได้แยกตัวออกจากกันโดยการเชื่อมต่อกับลูกค้าในระดับบุคคลเพื่อที่จะส่งมอบคุณค่าที่ดีกว่าในระยะยาว ที่ปรึกษาทางการเงินหนุ่มสาวไม่ควรลืมความสำคัญของความสัมพันธ์ในสังคมดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้น ความจำเป็นในการเชื่อมต่อส่วนบุคคลเป็นอะไรที่มากกว่าสิ่งที่น่าสนใจในการปฏิบัติใด ๆตาม MyPrivateBanking Research ที่ปรึกษา robo จะจัดการ $ 255 พันล้านภายในสี่ปีและอยู่ในตำแหน่งที่จะกลายเป็นกำลังเติบโตขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ที่ปรึกษาทางการเงินหนุ่มสาวจะต้องต่อสู้กับแนวโน้มเหล่านี้ในช่วงเวลามากกว่าที่ปรึกษาด้านอายุจะต้องผ่านช่วงเวลาไม่กี่ปีที่เหลือของพวกเขาในธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงิน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: Robo-Advisors and Human Touch: Better Together?

)

ที่ปรึกษาด้านการเงินอาจต้องการร่วมมือกับที่ปรึกษา robo เพื่อจัดการด้านการเงินโดยอัตโนมัติในขณะที่พวกเขาเก็บรักษา ควบคุมภาพใหญ่และเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นฉับพลัน ด้วยการใช้แนวทางดังกล่าวที่ปรึกษาของเยาวชนจะสามารถกำหนดตำแหน่งตัวเองได้โดยมุ่งเน้นไปที่พื้นที่ที่สามารถเพิ่มมูลค่าแทนที่จะพยายามแข่งขันโดยตรงซึ่งอาจจ่ายเงินปันผลให้กับอุตสาหกรรมได้

การลงทุนในตัวเอง ที่ปรึกษาทางการเงินอาจจะคุ้นเคยกับแนวคิดเรื่องดอกเบี้ยทบต้นเมื่อใช้กับการเงิน แต่หลักการเดียวกันนี้ใช้กับเวลาที่ใช้ในการเติบโตอย่างมืออาชีพ ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาหนุ่มควรอ่านหนังสือและบทความเกี่ยวกับอาสาสมัครกับองค์กรวิชาชีพตลอดจนรับรองข้อมูลการศึกษาใหม่ตลอดเวลาเพื่อสร้างมูลค่าให้กับลูกค้าและนายจ้างเสมอ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษาสามารถช่วยเยาวชนจูเนียร์ Flourish

.)

นอกเหนือจากการสร้างมูลค่าของตนเองแล้วที่ปรึกษาหนุ่มควรมองกลับไปหาคนอื่น ๆ ในช่วงต้น ๆ และบ่อยๆ การให้คำปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีอายุน้อยกว่าหรือนักเรียนเป็นวิธีที่ดีในการติดตามความรู้พื้นฐานในขณะที่ช่วยเหลือผู้อื่นและสร้างความสัมพันธ์ที่ดี การมีส่วนร่วมในคำขอของรัฐบาลเกี่ยวกับข้อมูลเกี่ยวกับนโยบายถือเป็นอีกหนึ่งวิธีที่ดีในการตอบแทนสังคมด้วยวิธีการที่ส่งเสริมผลประโยชน์สูงสุดของทุกคน

บรรทัดล่าง ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินที่กำลังจะหมดอายุเร็ว ๆ นี้จะสร้างโอกาสในการทำงานให้กับที่ปรึกษาที่กำลังมองหาจุดเริ่มต้นของธุรกิจ เมื่อเวลาผ่านไปเหล่าที่ปรึกษาหนุ่มเหล่านี้สามารถสร้างความสำเร็จด้วยการเรียนรู้ตลอดเวลารักษาความรู้สึกส่วนตัวและลงทุนในตัวเองและคนอื่น ๆ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

.)